- Los gestores de activos desempeñan un papel fundamental en la administración profesional de los fondos de inversión, adoptando estrategias para maximizar los rendimientos y cumplir con las metas de los inversores.
- La distribución y el crecimiento de los productos de inversión son fundamentales para alcanzar el éxito en un mercado financiero altamente competitivo, destaca FlexFunds
- La industria de gestión de activos está experimentando un crecimiento significativo, impulsado por el aumento de los activos bajo gestión y el auge de los activos alternativos, lo que requiere una reevaluación de las estructuras empresariales, la adopción de tecnología y el desarrollo de nuevas capacidades.
Los fondos de inversión están entre los principales vehículos en el mercado para la generación de riqueza y constituyen un elemento clave en el mundo financiero. Los gestores de activos son protagonistas dentro del esquema de los fondos de inversión y sirven de guías para la búsqueda de las mejores estrategias y prácticas dentro del mercado. FlexFunds le explica las características.
¿Qué son los fondos de inversión?
Los fondos de inversión son un instrumento dentro del amplio abanico de opciones en el mercado financiero que, por medio de la captación de recursos de los inversores, se enfoca en crear un portafolio de activos y generar rendimientos a partir de estos a través de la gestión profesional. Los fondos de inversión se pueden crear a partir de una canasta de activos diversificadas, incluyendo las acciones o los bonos.
En cuanto a los tipos de fondos de inversión, existen los de renta fija, que representan un menor grado de riesgo y apuestan por alternativas como los bonos. También están los de renta variable, que se enfocan en alternativas en los mercados bursátiles como las acciones y están propensos a una mayor volatilidad. Y por último están los fondos multiactivos, que apuestan por un portafolio más diversificado de activos mixto, de acuerdo a información de Blackrock1.
La distribución efectiva de los productos es crucial para alcanzar un amplio espectro de inversionistas y aumentar la base de activos bajo gestión, puesto que les permite a los gestores de estos fondos expandir su alcance y maximizar su rentabilidad, indica FlexFunds.
FlexFunds se especializa en proporcionar soluciones a gestores de fondos a través de la creación de vehículos de inversión independientes mediante un programa de titulización de activos que da lugar a la creación de productos listados en bolsa, conocidos como ETP. Estos vehículos están diseñados para la gestión de estrategias y la distribución global a inversores finales no estadounidenses.
Los gestores de activos desempeñan un papel fundamental en la administración profesional de los fondos de inversión, adoptando estrategias para maximizar los rendimientos y cumplir con las metas de los inversores.
Las opciones en el mundo de los fondos de inversión
Dentro de las múltiples opciones en el mercado figuran, por ejemplo, los fondos cotizados en bolsa o ETF, cuya meta es replicar el desempeño de un índice como el S&P 500 de Wall Street, por lo que se componen de la misma cartera de activos.
Existen otras variaciones más específicas como los fondos de inversión inmobiliaria o Reit, que permiten tener exposición a inversiones en bienes inmuebles, sin necesidad de tener que adquirirlos directamente, generando beneficios por medio de la administración profesional de estos activos a través del arrendamiento o la valorización de estas propiedades.
Asimismo, existen otras categorías como los fondos de cobertura o hedge funds, que a través de una gestión activa buscan por medio de diferentes estrategias maximizar su rentabilidad independientemente de las condiciones del mercado. Es así como pueden beneficiarse tanto de mercados alcistas como bajistas tomando diferentes posiciones en los activos por los que apuestan.
¿Cuál es el rol de los gestores de activos?
Los gestores de activos cumplen un rol de administración profesional dentro de los fondos y son los encargados de adoptar estrategias para maximizar los rendimientos de los instrumentos de inversión, a través de un portafolio diversificado. Estos administradores pueden gestionar grandes fortunas, pero también pueden agrupar el capital y brindar exposición a los inversores de menor tamaño a vehículos que generalmente no estarían a su alcance.
Para cumplir con sus metas, los gestores de activos deben considerar el perfil de riesgo del inversionista y definir cuál es su horizonte y los objetivos que desea alcanzar a través de este instrumento. Asimismo, deben analizar el sector, las condiciones del mercado y el tipo de activo a seleccionar para definir las estrategias más convenientes de con acuerdo al perfil de cada uno de los inversores. Su misión consiste en considerar todos los aspectos que pueden influir en una inversión para tomar decisiones informadas y responsables sobre el vehículo de inversión.
Los clientes de los gestores de activos son los inversores finales, por lo que deben rendir cuentas acerca del desempeño de los instrumentos y al mismo tiempo ofrecer claridad frente a las estrategias utilizadas para alcanzar los objetivos planteados. Esta figura está regida por la normativa de las autoridades financieras locales e internacionales, por lo que deben cumplir de forma estricta estos lineamientos y velar a toda costa por los intereses de los inversores, quienes deben poder acceder al memorial anual con la rentabilidad del fondo y conocer oportunamente si hubo un cambio en la composición del mismo, según la entidad financiera española BBVA2.
La distribución y el crecimiento de los productos de inversión son fundamentales para alcanzar el éxito en un mercado financiero altamente competitivo, destaca FlexFunds.
Un mercado de gestión de activos en crecimiento
La consultora PwC proyecta que los activos bajo gestión (AuM) globales se seguirán expandiendo durante 20253 y llegarán a los US$145,4 billones ese año, lo que significa un salto importante desde los US$111,2 billones calculados en 2020, con una interesante dinámica registrada por parte de regiones como América Latina y Asia Pacífico.
Para el 2025, se anticipa además que las clases de activos alternativos, incluyendo activos reales, capital y deuda privados, se duplicarán y alcanzarán los US$21,1 billones. Con este aumento significativo, representarán aproximadamente el 15% de todos los activos gestionados a nivel mundial, según PwC.
-La industria de gestión de activos está experimentando un crecimiento significativo, impulsado por el aumento de los activos bajo gestión y el auge de las clases de activos alternativos, lo que requiere una reevaluación de las estructuras empresariales, la adopción de tecnología y el desarrollo de nuevas capacidades.
Pero para poder explotar el potencial de crecimiento de la industria, será crucial que los administradores de activos revalúen sus estructuras empresariales para enfocarse en sus fortalezas y reducir costos en otras áreas. En segundo lugar, la adopción de tecnología es imperativa, ya que determinará el éxito o fracaso en un entorno en constante cambio.
Finalmente, el desarrollo de nuevas capacidades respaldadas por modelos de empleo innovadores será fundamental para la reinvención de la industria. La identificación, desarrollo y retención del talento adecuado serán esenciales en este proceso de transformación.
En conclusión, los fondos de inversión representan un pilar en el panorama financiero global, ofreciendo a los inversores acceso diversificado a una amplia gama de activos y estrategias gestionadas por profesionales.
En este contexto, soluciones como las de FlexFunds juegan un papel importante al proporcionar herramientas estratégicas para la distribución de vehículos de inversión independientes. Su enfoque en la titulización de activos para crear productos listados en bolsa (ETP) facilita el acceso a los mercados globales para inversores finales no estadounidenses.
En última instancia, una de las claves en la gestión de fondos de inversión depende tanto de la capacidad de adaptación a las cambiantes condiciones del mercado como de la capacidad de ofrecer soluciones efectivas y eficientes para satisfacer las necesidades de los inversores en todo el mundo.
Fuentes:
1 https://www.blackrock.com/co/educacion/fondo-de-inversion
2https://www.bbva.es/finanzas-vistazo/ef/fondos-inversion/gestoras-de-fondos.html#:~:text=Las%20gestoras%20de%20fondos%2C%20tambi%C3%A9n,de%20inversi%C3%B3n%20establecidas%20de%20antemano.
3https://www.pwc.com/ng/en/press-room/global-assets-under-management-set-to-rise.html
