- En este artículo, se explica por qué la inteligencia artificial será una de las grandes tecnologías del futuro para los asset managers, según los datos del II Informe Anual del Sector de la Securitización de Activos 2024-2025, desarrollado por FlexFunds, en colaboración con Funds Society.
- La información está pensada para gestores de activos y asesores de inversión que estén interesados en conocer las principales ventajas de la inteligencia artificial aplicada a la industria financiera.
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El ámbito de las inversiones está experimentando una profunda transformación gracias a la irrupción de nuevas tecnologías como el blockchain, el big data y, principalmente, la inteligencia artificial (IA).
La inteligencia artificial, aunque se encuentra en una fase temprana, está revolucionando el día a día de los asset managers, ya que ofrece un amplio abanico de herramientas avanzadas para el análisis de datos y la toma de decisiones. Todo con el objetivo de minimizar riesgos y maximizar rendimientos a lo largo de diversos horizontes temporales.
De hecho, el II Informe Anual del Sector de la Securitización de Activos 2024-2025, brinda interesantes estadísticas sobre la inteligencia artificial aplicada a la gestión de activos.
Una tecnología con mucho potencial
En primer lugar, los resultados de la encuesta, en la que participaron especialistas de 100 empresas del sector financiero de 18 países, indican que gran parte del mercado confía en el potencial de la inteligencia artificial.
Puntualmente, el 82,5% de los encuestados cree que la IA puede ayudar a tomar mejores decisiones de inversión al proporcionar información y análisis más precisos para el reajuste rápido de sus estrategias.
Sólo el 10% de los encuestados no considera que esta tecnología les vaya a permitir ser más eficientes y productivos y el 7,5% restante desconoce las ventajas que la IA puede tener sobre su actividad.
Existen varias razones por las que la inteligencia artificial puede ser útil para los asset managers en materia de análisis de inversiones:
- Acceso a grandes cantidades de datos: la IA puede procesar grandes cantidades de datos de manera rápida y eficiente, lo que permite a los gestores identificar patrones y tendencias que podrían ser difíciles de detectar manualmente.
- Análisis predictivo: además, la IA puede usarse para desarrollar modelos predictivos que pueden ayudar a los administradores de carteras a predecir futuros movimientos del mercado.
- Automatización de tareas: en tanto, esta tecnología se puede utilizar para automatizar tareas repetitivas, como el análisis de informes financieros, lo que libera tiempo a los asesores para que se concentren en tareas más estratégicas.
De todas formas, es importante señalar que la IA no es una “solución mágica” para el análisis de inversiones, ya que los asset managers aún deben tener un sólido conocimiento de los mercados financieros y una clara compresión de los objetivos de inversión de sus clientes.
“La IA puede ayudar a los asset managers a tomar mejores decisiones, pero no debería reemplazar el juicio humano. Además, facilita la personalización de carteras para inversores individuales, adaptándose a sus preferencias y tolerancia al riesgo”, agregaron los expertos a cargo del informe.
El presente de la inteligencia artificial
A pesar de los grandes beneficios que aporta la inteligencia artificial para los asset managers, en el presente todavía no es una tecnología que esté muy masificada.
En concreto, el II Informe Anual del Sector de la Securitización de Activos 2024-2025 detalló que sólo el 18% de las firmas encuestadas ya ha implementado algún tipo de IA en la gestión de sus negocios, mientras que el 59% no lo ha hecho y el 23% restante de las empresas no ha respondido a la pregunta.
Y del total de compañías que han utilizado esta herramienta, un 12% lo ha hecho para asesorar, un 3% para mejorar operaciones de prevención de lavado de dinero y otro 3% para analizar inversiones y optimizar procesos e investigación.
Básicamente, la inteligencia artificial está siendo utilizada por los asset managers para mejorar la eficiencia y la toma de decisiones.
Por otra parte, en donde sí se utiliza ampliamente la IA es en los asesores robot o robo-advisors, que permiten construir y gestionar carteras diversificadas de forma automática, reequilibrándolas periódicamente según las condiciones del mercado y los objetivos financieros del inversor, y todo a un bajo costo.
En consecuencia, los asesores y asset managers deben ofrecer rendimientos superiores o servicios personalizados que los algoritmos no puedan replicar fácilmente para captar y retener clientes, lo que es un claro desafío para la “parte humana” de la industria financiera.
Vale la pena recordar que el II Informe Anual del Sector de la Securitización de Activos 2024-2025 puede descargarse de forma fácil y gratuita en pocos clics.
