- Este artículo explica qué nuevas tecnologías y estrategias deben adoptar las empresas de gestión de inversiones para adaptarse a un contexto de menores tasas de interés de cara al 2025.
- La información está dirigida a gestores de activos y asesores de inversión que busquen descubrir cómo continuar siendo competentes en los mercados.
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Para finales de año y el 2025, las empresas de gestión de inversiones deberán reacomodar sus estrategias para adaptarse al nuevo escenario macroeconómico global, caracterizado por una inflación controlada y menores tipos de interés.
Puntualmente, en Estados Unidos, la economía más grande del mundo que influye considerablemente en el resto de los mercados, la inflación interanual pasó del 8.2% en septiembre de 2022 a al 2,4% en septiembre de 2024.
Y gran parte del descenso se debió a la ajustada política monetaria de la Reserva Federal (Fed), por la que se incrementaron las tasas de interés desde prácticamente el 0% al rango del 5,25-5,50%.
No obstante, en la actualidad, con la inflación encaminándose al objetivo del 2% anual, los tipos ya empezaron a recortarse y lo seguirán haciendo. De hecho, según el Resumen de Proyecciones Económicas (SEP, por sus siglas en inglés), la tasa de interés de referencia estaría en el rango de 3,25-3,50% para finales del próximo año.
En este contexto, y considerando otras variables que sobrepasan las barreras económicas, las compañías de gestión de inversiones deberán enfocarse en tres puntos para continuar liderando:
Diversificación internacional
En primer lugar, por la baja de tipos de interés por parte de la Fed, los bonos del Tesoro de Estados Unidos, considerados los activos “más seguros del mundo”, ofrecerán menores rendimientos.
Y aunque probablemente otras regiones sigan este camino de flexibilización monetaria, como el Banco Central Europeo, muchas otras seguirán brindando retornos más altos, como los mercados emergentes.
Las firmas de gestión de inversiones, para potenciar la rentabilidad de sus portafolios, deberían migrar hacia bonos públicos y privados y otros activos, que pueden ser incluso de renta variable, de países con un mayor riesgo.
“Las tasas de interés más bajas en Estados Unidos suelen alentar los flujos de capital hacia activos de mayor rendimiento, como los de los mercados emergentes. Un crecimiento económico más fuerte en los mercados emergentes también atrae entradas de capital, ya que los inversores buscan una apreciación del capital además de mayores retornos de las tasas de interés”, comentaron los especialistas de S&P Global.
Adopción de nuevas tecnologías en la gestión de inversiones
El ámbito de la gestión de inversiones también deberá hacer uso de nuevas tecnologías para mejorar su competitividad y eficiencia. En este caso, se destacan tres:
Inteligencia artificial
Según Beaumont Capital Markets, la inteligencia artificial (IA) y los algoritmos de aprendizaje automático están potenciando la gestión de inversiones al mejorar la toma de decisiones. En concreto, la tecnología permite utilizar análisis predictivos para pronosticar tendencias del mercado y automatizar estrategias para optimizar el rendimiento.
Blockchain y criptomonedas
Además, la tecnología blockchain ayudará a mejorar la seguridad de las transacciones en el sector por brindar registros descentralizados. Y gracias a ella, también existen las criptomonedas, que se consideran activos alternativos capaz de ayudar a incrementar los rendimientos de una cartera de inversión.
Computación en la nube
En tanto, la infraestructura de computación en la nube permite escalar las operaciones de gestión de activos. Al migrar a estas plataformas, los ejecutivos pueden obtener acceso a recursos computacionales y almacenamiento de datos potentes que permiten procesar y analizar grandes cantidades de información rápidamente.
Optimización de los costes en la gestión de inversiones
Por último, pero no por ello menos importante, cabe destacar la optimización de los costes como uno de los pilares en los que se deberán centrar las compañías de gestión de inversiones cada vez más para ser competentes y no perder mercado.
Al reducir su estructura de costos, estas empresas podrán rebajar las comisiones que les cobran a sus clientes sin sacrificar el margen de ganancia, lo que podrá captar una mayor base de usuarios y retener a los ya existentes.
De hecho, de acuerdo con una investigación de Kuvera, una tasa extra del 1,5% anual en comisiones suma un 35% en 20 años, lo que impacta significativamente en la creación de patrimonio.
Por esta razón, para optimizar los costes, los ejecutivos de la gestión de inversiones deben contemplar alternativas costo-eficientes, como los productos listados en bolsa (ETP) de FlexFunds.
Gracias a su proceso de securitización de activos y el respaldo de proveedores de renombre, FlexFunds puede convertir una canasta de activos, líquidos o ilíquidos, en bankable assets que cuenten con su propio código ISIN/CUSIP para mejorar la distribución de estrategias de inversión.
Para obtener más información sobre los ETP y la titulización de activos de FlexFunds, no dude en ponerse en contacto con nuestro equipo de expertos. ¡Estaremos encantados de ayudarle!
Fuentes:
https://www.conference-board.org/brief/global-economy/fomc-analysis-sept-2024
https://www.spglobal.com/ratings/en/research/articles/240924-economic-outlook-emerging-markets-q4-2024-lower-interest-rates-help-as-pockets-of-risk-rise-13259516
https://beaumont-capitalmarkets.co.uk/technological-innovations-in-asset-management/
https://kuvera.in/blog/25162-2/
