- En este artículo, se detallan cuáles son las principales herramientas y necesidades para considerar en la gestión de activos según el II Informe Anual del Sector de la Securitización de Activos 2024-2025, desarrollado por FlexFunds en colaboración con Funds Society.
- La información está pensada, principalmente, para gestores de activos y fondos que quieran conocer las ventajas y desventajas del manejo centralizado de cuentas, la mejora de distribución de estrategias y otros aspectos vitales en la gestión de activos.
- En FlexFunds, brindamos soluciones de securitización de activos para emitir productos listados en bolsa (ETP) capaces de mejorar la distribución de estrategias de inversión. Para más información, no dude en ponerse en contacto con nuestro grupo de expertos.
Para ser un protagonista importante dentro de la gestión de activos, no sólo hay que contar con una amplia base de conocimientos y experiencia, sino que también se debe aprovechar algunas herramientas y detectar ciertas necesidades de los clientes adecuadamente.
Según el II Informe Anual del Sector de la Securitización de Activos 2024-2025, elaborado por FlexFunds, en colaboración con Funds Society, las herramientas y necesidades más significativas son las relacionadas con el manejo centralizado de cuentas, el cálculo y reporte del NAV automatizado y/o tercerizado, la mejora de la distribución de la estrategia de inversión y el proceso de onboarding de los clientes.
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Manejo centralizado de cuentas
El manejo centralizado de cuentas en la gestión de activos implica administrar todas las cuentas de los clientes desde una única plataforma o sistema centralizado.
Es fundamental para la eficiencia operativa y el control, ya que permite a los gestores tener una visión holística y manejar grandes volúmenes de información de manera eficiente.
Ventajas
- Eficiencia y economías de escala: reducción de duplicación de esfuerzos y errores manuales.
- Control: mayor visibilidad y control sobre todas las cuentas.
- Simplificación: proceso simplificado de seguimiento y gestión de activos.
Inconvenientes
- Coste inicial: implementación y mantenimiento de un sistema centralizado puede ser costoso.
- Seguridad: riesgo de seguridad cibernética al tener todos los datos centralizados.
- Dependencia de tecnología: requiere una infraestructura tecnológica robusta.
Cálculo y reporte de NAV automatizado y/o tercerizado
Se trata de un proceso fundamental para mejorar tanto la precisión como la eficiencia porque libera a los gestores para centrarse en la toma de decisiones estratégicas.
En este sentido, el valor neto de los activos (NAV, por su sigla en inglés) se calcula y reporta automáticamente a través de sistemas automatizados, o mediante la tercerización a un proveedor especializado.
Ventajas
- Precisión: reducción de errores humanos en el cálculo.
- Rapidez: cálculos y reportes más rápidos y frecuentes.
- Concentración en actividades principales: permite a los gestores enfocarse en decisiones estratégicas en lugar de en tareas operativas.
Inconvenientes
- Coste de tercerización: pagar a un proveedor externo puede ser costoso.
- Dependencia de proveedores: riesgo asociado a la calidad y fiabilidad del proveedor.
- Adaptabilidad: sistemas automatizados pueden requerir actualizaciones y adaptaciones continuas.
Mejorar la distribución de su estrategia de inversión
Este factor es importante para la gestión de activos porque sirve para atraer y retener inversores, asegurando que los clientes entiendan y confíen en la estrategia de inversión.
Implica optimizar la forma en que se comunica y distribuye la estrategia de inversión a los clientes y potenciales inversores.
Ventajas
- Transparencia: mejora la transparencia y la confianza de los inversores.
- Atracción de inversores: una estrategia bien comunicada puede atraer más inversores.
- Retención de clientes: aumenta la satisfacción y la lealtad de los clientes actuales.
Inconvenientes
- Esfuerzo de marketing: requiere una estrategia de marketing bien desarrollada y constante.
- Recursos: puede ser necesario invertir en personal y herramientas para comunicación y distribución.
- Competencia: estrategias mal ejecutadas pueden ser copiadas por la competencia.
Facilitar el onboarding de los inversores
Por otro lado, facilitar el onboarding de los inversores consiste en optimizar y simplificar el proceso mediante el cual los nuevos inversores se registran y comienzan a invertir.
Las empresas deben hacer más sencillo el proceso de incorporación de nuevos inversores mediante el uso de tecnologías avanzadas y procesos automatizados.
Ventajas
- Experiencia del cliente: mejora la experiencia del cliente, haciendo el proceso más fluido y agradable.
- Reducción de barreras: menos obstáculos para que los nuevos inversores comiencen a invertir.
- Escalabilidad: permite gestionar un mayor número de nuevos inversores sin aumentar significativamente los recursos necesarios.
Inconvenientes
- Coste inicial: desarrollar sistemas y procesos automatizados puede implicar un precio elevado.
- Regulación: cumplir con regulaciones y normativas puede ser complejo y costoso.
- Seguridad: se trata de un aspecto crítico de modo que para evitar posibles fraudes es vital garantizar que los sistemas y sus integraciones con terceros están suficientemente protegidos frente al riesgo de ciberataques.
Lo más importante para la gestión de activos
Los resultados del II Informe Anual del Sector de la Securitización de Activos 2024-2025 mostraron que todos los factores son relevantes para la gestión de activos.
No obstante, al valorar cada uno en particular en una escala del 1 (menos importante) al 5 (más importante), se determinó que el proceso de onboarding de los inversores y el cálculo y reporte del NAV se destacan del resto, con 72% y 71% de valoración, respectivamente. Luego, se ubicaron la mejora de la distribución de la estrategia de inversión, con un 65%, y el manejo centralizado de cuentas, con un 61%.
“Facilitar el onboarding de los inversores junto al cálculo y reporte de NAV podrían ser consideradas las más importantes en términos de crecimiento y escalabilidad del negocio, ya que, sin una entrada continua y fluida de nuevos inversores o sin un sistema eficiente y ágil de reporting, es difícil mantener y expandir la base de clientes, lo cual es esencial para el éxito a largo plazo”, detallaron los especialistas a cargo del estudio.
Por otro lado, se analizó la fortaleza de la relación entre los cuatro factores mediante una matriz de correlaciones, lo que llevó a la conclusión de que los clientes valoran una experiencia integral y eficiente en la gestión de activos, donde la automatización, la centralización de cuentas y la facilidad de onboarding juegan roles fundamentales y están interrelacionados.
Gracias a la información recopilada por FlexFunds y Funds Society, con base en la opinión de expertos de 100 compañías de 18 países, se pudo establecer cuáles son las cuatro principales tácticas que deben considerar los gestores de cartera para mantenerse y crecer en la industria.
Para conocerlas, no dude en descargar el II Informe Anual del Sector de la Securitización de Activos 2024-2025 de forma sencilla y gratuita.
