{"id":26035,"date":"2022-12-20T13:54:25","date_gmt":"2022-12-20T18:54:25","guid":{"rendered":"https:\/\/flexfunds.com\/?post_type=flexfunds&#038;p=26035"},"modified":"2024-02-21T11:10:06","modified_gmt":"2024-02-21T16:10:06","slug":"de-que-se-encarga-un-asesor-financiero-y-cuales-son-las-caracteristicas-principales-del-cargo","status":"publish","type":"flexfunds","link":"https:\/\/flexfunds.com\/es\/flexfunds\/de-que-se-encarga-un-asesor-financiero-y-cuales-son-las-caracteristicas-principales-del-cargo\/","title":{"rendered":"\u00bfDe qu\u00e9 se encarga un asesor financiero y cu\u00e1les son las caracter\u00edsticas principales del cargo?"},"content":{"rendered":"\n<p>El negocio de la&nbsp;<strong>gesti\u00f3n de patrimonios<\/strong>&nbsp;y banca privada est\u00e1 cambiando. De un modelo universal estamos pasando a un asesoramiento cada vez m\u00e1s especializado. Ante la necesidad de atender a clientes con un capital considerable y buscar una diferenciaci\u00f3n con respecto a la banca tradicional, cabe preguntarse cu\u00e1les son las&nbsp;<strong>caracter\u00edsticas y factores<\/strong>&nbsp;clave que debe tener un asesor de inversiones.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>\u00bfQu\u00e9 es un asesor financiero y cu\u00e1les son sus actividades?<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>La Asociaci\u00f3n Europea de Asesoramiento y Planificaci\u00f3n Financiera (EFPA) indica que un asesor financiero es una persona con&nbsp;<strong>conocimientos exhaustivos<\/strong>&nbsp;en materia de finanzas, con capacidad de reconocer cu\u00e1l es el producto o&nbsp;<a href=\"https:\/\/flexfunds.com\/es\/solutions\/que-son-los-etf-las-razones-por-las-que-mas-advisors-se-inclinan-por-ellos\/\">veh\u00edculo de inversi\u00f3n<\/a>&nbsp;adecuado a las necesidades de su cliente.<\/p>\n\n\n\n<p>Cabe la pena distinguir entre el&nbsp;<strong>asesor financiero independiente<\/strong>, el asesor comercial de un banco y el asesor de una empresa. En esta pieza nos referimos al asesoramiento financiero en el sentido de inversiones y gesti\u00f3n de patrimonios; no a la figura que ayuda al empresario con la situaci\u00f3n econ\u00f3mica (mantenimiento de los flujos de caja, b\u00fasqueda de financiaci\u00f3n, etc.).<\/p>\n\n\n\n<p>El asesor comercial \u00fanicamente se encarga de establecer relaciones comerciales con los clientes, ofreci\u00e9ndoles los productos que se adaptan a su perfil inversor. Mientras tanto, un asesor de inversiones independiente es un profesional que&nbsp;<strong>orienta a sus clientes en materia de finanzas<\/strong>, teniendo capacidad para ofrecerles un plan personalizado que les ayude a conseguir sus objetivos financieros.<\/p>\n\n\n\n<p>La diferencia fundamental entre ambos es que el asesor comercial recibe comisiones por los productos que consigue comercializar, mientras que las fuentes de ingresos del profesional independiente provienen \u00edntegramente de los honorarios pagados por sus clientes.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>\u00bfQu\u00e9 caracter\u00edsticas debe tener un asesor financiero?<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>Las&nbsp;<strong>caracter\u00edsticas requeridas<\/strong>&nbsp;para un asesor financiero pueden resumirse de la siguiente manera:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Conocimientos:<\/strong>&nbsp;en primer lugar, debe tener una base de conocimientos financieros y fiscales. Cuanto m\u00e1s s\u00f3lida sea esta base, mayor talento podr\u00e1 desarrollar a la hora de ofrecer soluciones a clientes. Adem\u00e1s, es necesario que se mantenga actualizado, puesto que cada vez surgen productos financieros m\u00e1s innovadores, veh\u00edculos de inversi\u00f3n destacados y las condiciones econ\u00f3micas son cambiantes.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Objetividad:<\/strong>&nbsp;como hemos comentado anteriormente, un asesor financiero tan s\u00f3lo puede considerarse independiente cuando no tiene ning\u00fan tipo de vinculaci\u00f3n ni inter\u00e9s particular en ofrecer a sus clientes alguna entidad y\/o producto financiero. Esta caracter\u00edstica le confiere una verdadera objetividad a la hora de trazar planes y trabajar con \u00e9tica profesional.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Dotes comunicativas:<\/strong>&nbsp;en cualquier momento de la relaci\u00f3n con su cliente, el asesor de inversiones deber\u00e1 solventarle dudas, as\u00ed como explicarle sus ideas y decisiones. El cliente debe ser capaz de entenderlo con facilidad.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Atenci\u00f3n al cliente de calidad:<\/strong>&nbsp;aunque los grandes patrimonios suelen necesitar m\u00e1s atenci\u00f3n, todos los clientes tienen inquietudes debido a que est\u00e1 en juego su patrimonio y requieren disponibilidad.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Certificaciones profesionales:<\/strong>&nbsp;Un asesor de inversiones con ciertas certificaciones transmite la garant\u00eda de mantener actualizados sus conocimientos y comprometerse a cumplir un c\u00f3digo \u00e9tico que le exige velar por los intereses de sus clientes.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>\u00bfQu\u00e9 factores son clave para un asesor financiero?<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>M\u00e1s all\u00e1 de los aspectos cuantitativos, una de las principales razones de abandono del\u00a0<a href=\"https:\/\/flexfunds.com\/es\/flexfunds\/five-keys-to-improving-financial-advice-why-is-its-role-essential-now\/\">servicio de asesoramiento financiero<\/a>\u00a0es la insatisfacci\u00f3n y la falta de iniciativa del asesor. En este sentido es clave\u00a0<strong>ofrecer un servicio personalizado<\/strong>\u00a0y de calidad; as\u00ed como mantener una actitud proactiva.<\/p>\n\n\n\n<p>Los&nbsp;<strong>criterios de selecci\u00f3n<\/strong>&nbsp;de una entidad o un gestor personal comprenden varios aspectos:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>El curr\u00edculum personal:<\/strong>&nbsp;cuestiones tales como la experiencia, especializaci\u00f3n, evoluci\u00f3n del patrimonio gestionado, n\u00famero de clientes gestionados, etc. Por poner un ejemplo, no todos los asesores de inversi\u00f3n est\u00e1n preparados para una operativa con derivados.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Los servicios propuestos:<\/strong>&nbsp;\u00bfdispone de infraestructura suficiente para comprender las necesidades de cada cliente y poder ofrecerle una soluci\u00f3n a medida? Este factor es fundamental, debido a que las tecnolog\u00edas de informaci\u00f3n y la gran cantidad de productos financieros existentes permiten llevar a cabo un servicio dise\u00f1ado a medida de cada cliente.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>La remuneraci\u00f3n:<\/strong>&nbsp;desde luego, se trata de uno de los factores m\u00e1s sensibles, pero no deber\u00eda ser el principal.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Especializaci\u00f3n:&nbsp;<\/strong>pueden existir asesores financieros gen\u00e9ricos, pero el cliente demanda una especializaci\u00f3n cada vez mayor. Por ejemplo, es posible encontrar un asesoramiento sectorial de inversiones especializado en Real Estate.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>La seguridad y confianza:<\/strong>&nbsp;este factor tambi\u00e9n es uno de los m\u00e1s cr\u00edticos. En definitiva, el cliente espera tranquilidad. Pero si se han cumplido los puntos anteriores, buena parte de la misma vendr\u00e1 por s\u00ed sola. El resto depende de la buena relaci\u00f3n creada y el negocio de la banca privada no se establece en base a la frialdad.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p><a href=\"https:\/\/flexfunds.com\/es\/flexfunds\/que-hace-flexfunds\/\">FlexFunds<\/a>\u00a0es una empresa dedicada a estructurar\u00a0<strong>veh\u00edculos de inversi\u00f3n (ETPs)<\/strong>\u00a0y servicios de administraci\u00f3n corporativa. Trabajamos en asociaci\u00f3n con proveedores de servicios de primer nivel para ofrecer soluciones personalizadas, a los asesores financieros. Mediante nuestros ETPs los asesores financieros pueden acceder a inversores internacionales de una manera \u00e1gil y eficiente. Puede consultar m\u00e1s acerca de nuestros servicios sin compromiso a trav\u00e9s de uno de\u00a0<a href=\"#elementor-action%3Aaction%3Dpopup%3Aopen%26settings%3DeyJpZCI6NDUwNywidG9nZ2xlIjpmYWxzZX0%3D\">nuestros agentes<\/a>.<\/p>\n\n\n\n<p>Fuentes<strong>:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>https:\/\/www.asesoresfinancierosefpa.es\/noticias-efpa\/asesor-financiero\/<\/li>\n\n\n\n<li>https:\/\/www.euroinnova.edu.es\/blog\/perfil-de-un-asesor-financiero<\/li>\n\n\n\n<li>https:\/\/www2.deloitte.com\/es\/es\/pages\/finance\/solutions\/real-estate.html<\/li>\n\n\n\n<li>https:\/\/www.efpa.es\/efpa-europa\/<\/li>\n<\/ul>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>El asesor financiero debe cumplir con una serie de caracter\u00edsticas para ejercer su actividad. Adem\u00e1s, las nuevas tendencias inversoras exigen actualizar conocimientos y especializaci\u00f3n.<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":8672,"parent":0,"menu_order":0,"template":"","flexfunds-academy":[181],"class_list":["post-26035","flexfunds","type-flexfunds","status-publish","has-post-thumbnail","hentry","flexfunds-academy-articles-es"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/flexfunds.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/flexfunds\/26035","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/flexfunds.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/flexfunds"}],"about":[{"href":"https:\/\/flexfunds.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/flexfunds"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/flexfunds.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/flexfunds.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/8672"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/flexfunds.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=26035"}],"wp:term":[{"taxonomy":"flexfunds-academy","embeddable":true,"href":"https:\/\/flexfunds.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/flexfunds-academy?post=26035"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}