{"id":26050,"date":"2022-09-27T07:21:00","date_gmt":"2022-09-27T11:21:00","guid":{"rendered":"https:\/\/flexfunds.com\/?post_type=flexfunds&p=26050"},"modified":"2024-02-08T11:41:17","modified_gmt":"2024-02-08T16:41:17","slug":"cinco-claves-para-mejorar-la-asesoria-financiera-por-que-su-rol-es-fundamental-ahora","status":"publish","type":"flexfunds","link":"https:\/\/flexfunds.com\/es\/flexfunds\/cinco-claves-para-mejorar-la-asesoria-financiera-por-que-su-rol-es-fundamental-ahora\/","title":{"rendered":"Cinco claves para mejorar la asesor\u00eda financiera: \u00bfpor qu\u00e9 su rol es fundamental ahora?"},"content":{"rendered":"\n

En un entorno econ\u00f3mico de incertidumbre como el actual debido a una posible recesi\u00f3n global, los inversores toman m\u00e1s precauciones para cuidar su capital y los asesores financieros se convierten en piezas clave al identificar oportunidades para generar mayores rendimientos<\/strong>, pero \u00bfcu\u00e1les son las claves de su buen desempe\u00f1o y por qu\u00e9 son tan importantes en una coyuntura como la actual?<\/p>\n\n\n\n

Navegar por la incertidumbre econ\u00f3mica y poder sacar provecho de las oportunidades que surgen de cualquier crisis es m\u00e1s complicado cuando no se cuenta con las herramientas ni con la asesor\u00eda financiera adecuada, <\/strong>seg\u00fan lo analiza FlexFunds<\/strong>, empresa especializada en la gesti\u00f3n y la distribuci\u00f3n de veh\u00edculos de inversi\u00f3n (ETPs).<\/p>\n\n\n\n

En un momento en el que muchos inversores est\u00e1n buscando resguardar su capital y hacer movimientos que les permitan generar rentabilidades, la falta de experticia y de un plan estructurado de inversi\u00f3n les puede pasar factura. Factores como las altas tasas de inter\u00e9s, la inflaci\u00f3n y una posible recesi\u00f3n deben tenerse presentes m\u00e1s que nunca.<\/strong><\/p>\n\n\n\n

A continuaci\u00f3n, varias claves que est\u00e1n aplicando algunos de los mejores asesores financieros:<\/p>\n\n\n\n

1.- Foco en la planificaci\u00f3n:<\/strong><\/p>\n\n\n\n

En un escenario de incertidumbre como el actual ante pol\u00edticas monetarias m\u00e1s agresivas adoptadas tras la pandemia y la guerra en Ucrania, los inversores acuden nuevamente a los asesores financieros para volver a las bases y centrarse en la planificaci\u00f3n<\/strong>, una tarea a la que est\u00e1n muy acostumbrados y a la que ponen foco hoy m\u00e1s que nunca para reestructurar prioridades.<\/p>\n\n\n\n

En este per\u00edodo, los asesores financieros est\u00e1n contribuyendo a cuidar la salud financiera de sus clientes a partir de unos principios mucho m\u00e1s estrictos en comparaci\u00f3n a antes de la crisis<\/strong>. Las oportunidades se eval\u00faan en detalle y se pone la lupa sobre los m\u00e1rgenes de rentabilidad, volc\u00e1ndose a alternativas que mitiguen el riesgo y cuyo \u00e9xito ya ha sido comprobado.<\/p>\n\n\n\n

La planificaci\u00f3n a corto, mediano y largo plazo nunca fue tan importante como ahora<\/strong> y los asesores financieros est\u00e1n trazando esas metas con base en un an\u00e1lisis detallado de factores internos y externos que est\u00e1n jugando un rol trascendental en la econom\u00eda global.<\/p>\n\n\n\n

2.- Fortalecer la educaci\u00f3n financiera:<\/strong><\/p>\n\n\n\n

Decisiones apresuradas, o incluso falta de reacci\u00f3n, llevaron a muchos inversores a quedar contra las cuerdas durante la pandemia y ahora ante nuevos retos est\u00e1n pagando el doble de<\/strong> los costos por sus acciones.<\/strong><\/p>\n\n\n\n

Esta situaci\u00f3n motiva a los asesores a enfocarse cada vez m\u00e1s en la educaci\u00f3n financiera de sus clientes con el prop\u00f3sito de recuperar la confianza que perdieron durante la crisis, trazarse metas de forma consciente y analizar las se\u00f1ales que los mercados est\u00e1n ofreciendo en la actualidad. <\/p>\n\n\n\n

Reforzar la educaci\u00f3n financiera entre los clientes est\u00e1 creando un entorno mucho m\u00e1s responsable, permitiendo a los asesores financieros agregar m\u00e1s valor a los portafolios de sus clientes, a medida que estos logran una mayor comprensi\u00f3n de las decisiones y del plan que se ha marcado para alcanzar los objetivos financieros.<\/strong><\/p>\n\n\n\n

Reyes Barquero, asesora financiera en Caser Asesores Financieros, dijo al diario El Pa\u00eds de Espa\u00f1a que \u201cla educaci\u00f3n financiera es una oportunidad para que el cliente entienda la necesidad de contar con un asesor financiero\u201d y complement\u00f3 que \u201casesorar es ganarse la confianza del cliente. Muchos nos piden que hagamos las inversiones como si se tratara de nuestro dinero y eso no se puede\u201d.<\/p>\n\n\n\n

3.- Diversificar a\u00fan m\u00e1s las carteras:<\/strong><\/p>\n\n\n\n

Los asesores financieros se vuelven fundamentales en una coyuntura como la presente que demanda la diversificaci\u00f3n de las carteras para mitigar el riesgo<\/strong>. En un contexto, apostar por un solo tipo de activo puede ser contraproducente para las metas trazadas en el plan de inversi\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n

La experiencia de los asesores financieros puede ayudar a los inversores a tomar posici\u00f3n en m\u00faltiples opciones que se abren en el per\u00edodo postpandemia, entre las cuales se encuentran los ETF (fondos de inversi\u00f3n cotizados), las acciones burs\u00e1tiles e incluso las divisas ante la fortaleza que ha experimentado el d\u00f3lar en el \u00faltimo a\u00f1o, llev\u00e1ndolo a m\u00e1ximos hist\u00f3ricos en algunos mercados emergentes.<\/p>\n\n\n\n

De acuerdo al proveedor de operaciones en l\u00ednea IG Group, una de las alternativas m\u00e1s eficientes para diversificar las carteras es dividir el capital entre operaciones a largo y corto plazo. Una estrategia de diversificaci\u00f3n siempre debe alinearse no solo con el perfil de riesgo del inversor, sino con una estrategia de monitoreo rigurosa y una comunicaci\u00f3n peri\u00f3dica con los clientes.<\/strong><\/p>\n\n\n\n

4.- Gestionar las emociones:<\/strong><\/p>\n\n\n\n

La crisis del coronavirus demostr\u00f3 que las interacciones humanas tienen una relevancia que trasciende m\u00e1s all\u00e1 de las relaciones diarias. El confinamiento gener\u00f3 diversos retos en la gesti\u00f3n de las emociones con los que hoy todav\u00eda tienen que lidiar los profesionales en asesor\u00eda financiera.<\/p>\n\n\n\n

Una encuesta aplicada a 1.200 profesionales certificados por parte de la Asociaci\u00f3n Espa\u00f1ola de Asesores y Planificadores Financieros (EFPA Espa\u00f1a) concluy\u00f3 que un 96% de los inversores espa\u00f1oles sufri\u00f3 ansiedad y nerviosismo luego de la pandemia.<\/p>\n\n\n\n

La incertidumbre econ\u00f3mica y financiera llev\u00f3 a que un 47,1% de los asesores identificara en sus clientes s\u00edntomas asociados a la ansiedad.<\/strong> Adicionalmente, un 49% percibi\u00f3 su nerviosismo, lo que en la mayor\u00eda de los casos llev\u00f3 a estas personas a tomar malas decisiones.<\/p>\n\n\n\n

Es por esto que desde la EFPA citan fuentes como Oxford Risk para alertar que esta situaci\u00f3n  \u201cpuede provocar p\u00e9rdidas en las carteras de los inversores a medio y largo plazo, por lo que los asesores financieros juegan un papel crucial a la hora de acompa\u00f1ar a sus clientes en esos momentos de m\u00e1xima tensi\u00f3n<\/strong>\u201d.<\/p>\n\n\n\n

5.- Llevar la experiencia a un siguiente nivel:<\/strong><\/p>\n\n\n\n

Los asesores financieros que est\u00e1n liderando todas estas transformaciones tambi\u00e9n est\u00e1n acelerando su carrera digital luego de la pandemia, que les permiti\u00f3 avanzar en la adopci\u00f3n de muchas soluciones para relacionarse con sus clientes. No obstante, muchos son conscientes de que los esfuerzos de digitalizaci\u00f3n no pueden parar ah\u00ed sino que deben adoptar cada vez m\u00e1s herramientas como la automatizaci\u00f3n, la inteligencia artificial y la anal\u00edtica de datos.<\/strong><\/p>\n\n\n\n

Muchas de estas inversiones apuntan a generar un mayor v\u00ednculo e interacci\u00f3n con sus clientes. Estas herramientas tambi\u00e9n les permiten direccionar los esfuerzos en cuestiones determinantes y liberarse de aspectos administrativos que hoy la tecnolog\u00eda puede resolver<\/strong>. Adicionalmente, un buen uso de los datos generados por estas herramientas les facilita un mejor conocimiento de sus clientes, enfocar sus estrategias e identificar el tipo de producto m\u00e1s adecuado para diversificar las carteras. En s\u00edntesis, la combinaci\u00f3n de estas mejores pr\u00e1cticas est\u00e1 respaldando el papel vital que juegan los asesores financieros<\/strong>, que cada d\u00eda reafirman su actividad partiendo de la velocidad con la se est\u00e1n produciendo los cambios en la econom\u00eda. En este contexto, los asesores financieros no pueden quedarse est\u00e1ticos sino que deben seguir desarrollando estas habilidades a partir de la innovaci\u00f3n y de la mejorar de las t\u00e9cnicas existentes para llevar la experiencia a un siguiente nivel.<\/p>\n\n\n\n

Fuentes:<\/p>\n\n\n\n