{"id":32120,"date":"2025-01-07T04:44:58","date_gmt":"2025-01-07T09:44:58","guid":{"rendered":"https:\/\/flexfunds.com\/flexfunds\/why-is-it-important-to-have-a-financial-advisor\/"},"modified":"2024-12-20T05:47:38","modified_gmt":"2024-12-20T10:47:38","slug":"por-que-es-importante-tener-un-asesor-financiero","status":"publish","type":"flexfunds","link":"https:\/\/flexfunds.com\/es\/flexfunds\/por-que-es-importante-tener-un-asesor-financiero\/","title":{"rendered":"\u00bfPor qu\u00e9 es importante tener un asesor financiero?"},"content":{"rendered":"\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Los asesores financieros combinan habilidades de inversi\u00f3n, planificaci\u00f3n fiscal y gesti\u00f3n de activos, contribuyendo a optimizar los rendimientos y a minimizar los riesgos en un contexto econ\u00f3mico complejo como el actual.<\/li>\n\n\n\n<li>Por medio de productos como los ETP, los asesores financieros pueden ampliar las estrategias de inversi\u00f3n. Los productos de FlexFunds convierten en \u201cbankable assets\u201d a activos tanto l\u00edquidos como il\u00edquidos.<\/li>\n\n\n\n<li>La integraci\u00f3n de tecnolog\u00edas avanzadas, como la inteligencia artificial, permite personalizar productos y democratizar el acceso a instrumentos financieros.<\/li>\n\n\n\n<li>La gesti\u00f3n de activos abarca desde inversiones individuales hasta el patrimonio corporativo, integrando aspectos f\u00edsicos, financieros e intangibles con un enfoque estrat\u00e9gico.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>La figura del asesor financiero es compleja y abarca una multiplicidad de roles que incluyen desde <strong>los mercados burs\u00e1tiles hasta la administraci\u00f3n de los recursos dentro de las organizaciones<\/strong>. Aunque tal vez una de las figuras m\u00e1s reconocidas tiene que ver con la gesti\u00f3n de los activos de cara a la ejecuci\u00f3n de planes de inversi\u00f3n y la obtenci\u00f3n de mayores rendimientos por medio de veh\u00edculos financieros.<a href=\"https:\/\/flexfunds.com\/es\/\"> FlexFunds le explica algunas claves.<\/a><\/p>\n\n\n\n<p>Navegar por las desafiantes olas de la econom\u00eda global, elegir los instrumentos financieros m\u00e1s adecuados para beneficiarse de un contexto como el actual y potenciar la composici\u00f3n de las carteras financieras, son algunas de las responsabilidades <strong>de los asesores financieros<\/strong>, quienes cumplen un papel fundamental en la gesti\u00f3n de los activos y sirven de gu\u00eda para optimizar los rendimientos esperados.<\/p>\n\n\n\n<p>La gesti\u00f3n de activos es una tarea clave en el mundo de las inversiones, ya que les permite a los clientes de distintos tama\u00f1os, perfiles y niveles de riesgo, identificar el conjunto de activos que m\u00e1s se adapta a sus necesidades, <strong>as\u00ed como los instrumentos financieros que m\u00e1s les ayudar\u00e1n a cumplir con sus objetivos.<\/strong><\/p>\n\n\n\n<blockquote class=\"wp-block-quote is-layout-flow wp-block-quote-is-layout-flow\">\n<p>Navegar por los desaf\u00edos de la econom\u00eda global es clave para optimizar rendimientos y mitigar riesgos. Los asesores financieros juegan un papel clave en esta misi\u00f3n.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n<p>Los gestores de activos y los asesores financieros no solo administran grandes fortunas y les permiten manejar a los inversores institucionales por un sinn\u00famero de riesgos como en el panorama actual, en el que tienen que <strong>sortear con la inflaci\u00f3n, las elevadas tasas de inter\u00e9s y un entorno geopol\u00edtico de mucho ruido<\/strong>, sino que tambi\u00e9n abren ventanas de oportunidad y ofrecen exposici\u00f3n a activos a un mayor n\u00famero de participantes.<\/p>\n\n\n\n<p>Es as\u00ed que los asesores financieros no solo brindan una gu\u00eda estrat\u00e9gica en el \u00e1mbito de las inversiones y la gesti\u00f3n fiscal, sino que tambi\u00e9n tienen otros roles como la definici\u00f3n de presupuestos de calidad acorde a los ingresos y egresos de los clientes, as\u00ed como la planificaci\u00f3n de la jubilaci\u00f3n y la sucesi\u00f3n patrimonial, de acuerdo a<a href=\"https:\/\/flexfunds.com\/es\/flexfunds\/que-hace-un-asesor-financiero\/\"> FlexFunds.<\/a><\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>La carrera global de asesor\u00eda financiera<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>Los asesores financieros se encuentran en una carrera global por ofrecer acceso a instrumentos financieros diferenciados y que les permitan tener a sus clientes una cartera diversificada para mitigar los riesgos asociados a los mercados, como la volatilidad y los choques macroecon\u00f3micos externos que limitan sus rendimientos.<\/p>\n\n\n\n<p>En medio del \u2018boom\u2019 de las soluciones tecnol\u00f3gicas y una necesidad cada vez m\u00e1s evidente por la hiperpersonalizaci\u00f3n de los productos, los inversores est\u00e1n apelando a diversas alternativas <strong>para asesorarse en sus finanzas, m\u00e1s all\u00e1 de las fuentes tradicionales.<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Seg\u00fan un estudio de Financial Industry Regulatory Authority (FINRA),<a href=\"https:\/\/es.weforum.org\/stories\/2024\/07\/son-los-finfluencers-el-futuro-del-asesoramiento-financiero\/\"> <\/a>citado por el Foro Econ\u00f3mico Mundial (WEF, por sus siglas en ingl\u00e9s) en un art\u00edculo<sup>1<\/sup>, un 60% de los inversores estadounidenses menores de 35 a\u00f1os utilizan las redes sociales como fuente de informaci\u00f3n sobre inversiones, <strong>frente al 57% que recurre a profesionales financieros<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-full\"><img fetchpriority=\"high\" decoding=\"async\" width=\"636\" height=\"431\" src=\"https:\/\/flexfunds.com\/wp-content\/uploads\/2024\/12\/Imagen1.jpg\" alt=\"Imagen1\" class=\"wp-image-32122\" srcset=\"https:\/\/flexfunds.com\/wp-content\/uploads\/2024\/12\/Imagen1.jpg 636w, https:\/\/flexfunds.com\/wp-content\/uploads\/2024\/12\/Imagen1-300x203.jpg 300w\" sizes=\"(max-width: 636px) 100vw, 636px\" \/><figcaption class=\"wp-element-caption\">(Fuente de la gr\u00e1fica:<a href=\"https:\/\/www.finrafoundation.org\/sites\/finrafoundation\/files\/NFCS-Investor-Report-Changing-Landscape.pdf\"> <\/a>Investors in the United States: The Changing Landscape<sup>2<\/sup><em>, <\/em>de FINRA)<\/figcaption><\/figure>\n\n\n\n<p>Pero, as\u00ed como los inversores buscan nuevos canales para asesorarse, tambi\u00e9n tienen el inter\u00e9s de diversificar sus posiciones y tener acceso a diferentes clases de activos que les permitan blindarse de las turbulencias econ\u00f3micas actuales en los mercados.<\/p>\n\n\n\n<p>En este contexto<strong>, FlexFunds<\/strong> proporciona soluciones a los gestores de activos y asesores financieros con enfoque <strong>en su programa de titulizaci\u00f3n de activos que crea productos listados en bolsa (ETP). <\/strong>Estos productos, dise\u00f1ados espec\u00edficamente para ampliar las estrategias de inversi\u00f3n y optimizar la operaci\u00f3n de los asesores financieros, tienen un impacto directo en la gesti\u00f3n de activos y patrimonios al ofrecer ventajas clave como <strong>eficiencia, accesibilidad y diversificaci\u00f3n.<\/strong><\/p>\n\n\n\n<blockquote class=\"wp-block-quote is-layout-flow wp-block-quote-is-layout-flow\">\n<p>Los productos FlexFunds son veh\u00edculos de inversi\u00f3n personalizados, adapt\u00e1ndose a las necesidades de cada cliente<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n<p><strong>FlexFunds<\/strong> permite a los asesores financieros estructurar veh\u00edculos de inversi\u00f3n personalizados, como los ETP, que <strong>centralizan la administraci\u00f3n de m\u00faltiples cuentas en una estructura tipo fondo.<\/strong> Esto reduce el tiempo dedicado a tareas administrativas, dejando m\u00e1s espacio para estrategias de inversi\u00f3n espec\u00edficas que se ajusten a los diferentes perfiles de clientes. Este enfoque eficiente contribuye a aumentar los activos bajo administraci\u00f3n (AUM) y maximizar ingresos.<\/p>\n\n\n\n<p><a href=\"https:\/\/flexfunds.com\/es\/solutions\/flexfunds-asesor-financiero-ingresos\/\">Estos ETP se caracterizan por reducir los costos administrativos en hasta un 40% y por acortar significativamente los tiempos de lanzamiento<\/a>, logrando resultados m\u00e1s r\u00e1pidos y competitivos en el mercado. Adem\u00e1s, los productos de <strong>FlexFunds<\/strong> permiten diversificar las estrategias de inversi\u00f3n de los asesores financieros, abriendo acceso a activos tanto l\u00edquidos (acciones, bonos) como il\u00edquidos (inmuebles). &nbsp; &nbsp;<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>\u00bfQu\u00e9 tipo de asesores financieros hay y qu\u00e9 caracteriza a los mejores?<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>Entre los asesores financieros se consideran dos grandes grupos, que son los <strong>independientes<\/strong>, que no cobran comisiones y suelen trabajar por contrato, y los dependientes o \u2018gestores comerciales\u2019, que comercializan los productos financieros de una entidad financiera determinada y s\u00ed cobran comisiones,<a href=\"https:\/\/www.bbva.com\/es\/salud-financiera\/cualidades-buen-asesoramiento-financiero\/\"> de acuerdo a informaci\u00f3n de BBVA<sup>3<\/sup>.<\/a><\/p>\n\n\n\n<p>Entre las caracter\u00edsticas m\u00e1s destacadas de un buen asesor financiero, con base a informaci\u00f3n de esa entidad, figuran aspectos <strong>como la personalizaci\u00f3n del servicio y los productos ofrecidos<\/strong>, manteniendo flexibilidad y buen criterio para que los clientes opten por los productos que m\u00e1s se ajusten a su perfil.<\/p>\n\n\n\n<p>Asimismo, se considerar\u00e1n otros elementos como la comunicaci\u00f3n de cara al cliente, <strong>ofreciendo informaci\u00f3n peri\u00f3dica (generalmente por escrito) y realista sobre la evoluci\u00f3n de los distintos instrumentos<\/strong>, adaptando los cambios necesarios cuando haya lugar de acuerdo a las circunstancias de cada inversionista y a los cambios que puedan producirse en su proceso.<\/p>\n\n\n\n<blockquote class=\"wp-block-quote is-layout-flow wp-block-quote-is-layout-flow\">\n<p>\u201cUn buen asesor financiero debe hablar con claridad y adaptarse a las necesidades del cliente.\u201d<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n<p>De otra parte, se considera que la adopci\u00f3n de tecnolog\u00edas avanzadas como la IA y el an\u00e1lisis de datos es clave para brindar un mejor servicio, <strong>avanzando en aspectos como la personalizaci\u00f3n de los productos y la democratizaci\u00f3n del acceso a los distintos instrumentos.<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>En t\u00e9rminos pr\u00e1cticos,<a href=\"https:\/\/www.bbva.com\/es\/salud-financiera\/cualidades-buen-asesoramiento-financiero\/\"> <\/a>seg\u00fan BBVA<sup>3<\/sup>, \u201cun buen asesor financiero debe huir de los tecnicismos y hablar con un lenguaje claro y directo. <strong>Debe acompa\u00f1ar en su decisi\u00f3n al cliente, explic\u00e1ndole los riesgos y beneficios que podr\u00eda correr en cada operaci\u00f3n<\/strong>\u201d.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>La gesti\u00f3n de activos a nivel corporativo y la asesor\u00eda financiera<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>La asesor\u00eda financiera tiene distintas ramificaciones y no solo se concentra en los activos financieros que se negocian en los mercados, sino tambi\u00e9n aquellos que conforman todo el patrimonio de las organizaciones.<\/p>\n\n\n\n<p>En el \u00e1mbito corporativo, la gesti\u00f3n de activos y la asesor\u00eda financiera en general comprende un vasto universo de bienes, que requieren de un importante grado de especializaci\u00f3n y de conocimiento, <strong>que se refuerza con el soporte de las soluciones tecnol\u00f3gicas.<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Estos perfiles suelen asesorar a los clientes en diferentes clases de activos que <strong>van desde los f\u00edsicos, financieros, intangibles, tecnol\u00f3gicos y humanos<\/strong>, de acuerdo a<a href=\"https:\/\/www.segurossura.com.co\/empresasura\/Documentacion%20Formacion\/cartilla-de-gestion-basica-de-activos.pdf\"> <\/a>un reporte del gestor de inversiones Grupo Sura<sup>4<\/sup>.<\/p>\n\n\n\n<p>Se\u00f1ala que para realizar una adecuada gesti\u00f3n en el \u00e1mbito corporativo se deben tener en cuenta elementos como <strong>el inventario detallado de los activos y su clasificaci\u00f3n<\/strong>, <strong>la determinaci\u00f3n del valor y la reevaluaci\u00f3n peri\u00f3dica<\/strong>, que tiene que ver con las fluctuaciones en el precio por cuenta de factores como la depreciaci\u00f3n o el aumento del valor de mercado.<\/p>\n\n\n\n<p>Adem\u00e1s, se consideran relevantes otros procesos como la evaluaci\u00f3n de las necesidades de la empresa para planificar la adquisici\u00f3n de nuevos activos, lo que a su vez se sustenta en la planificaci\u00f3n del presupuesto y financiamiento. Esto est\u00e1 atado con los procesos de desincorporaci\u00f3n, que resultan del retiro o venta de aquellos activos que ya no son \u00fatiles una vez se realice una evaluaci\u00f3n de su valor.<\/p>\n\n\n\n<p>\u201cUna gesti\u00f3n efectiva de estos asegura que se mantengan en buen estado, se registren adecuadamente y se utilicen de manera eficiente. Adem\u00e1s, garantiza que la organizaci\u00f3n est\u00e9 en cumplimiento con las regulaciones y maximice el valor de sus recursos, lo que contribuye a su \u00e9xito a largo plazo\u201d, explica Grupo Sura.<\/p>\n\n\n\n<p>En definitiva, la asesor\u00eda financiera es fundamental para navegar en un entorno econ\u00f3mico complejo, <strong>permitiendo a individuos y empresas maximizar sus rendimientos y proteger su patrimonio<\/strong>. Los asesores financieros combinan experiencia, tecnolog\u00eda y personalizaci\u00f3n para ofrecer soluciones integrales que responden tanto a los desaf\u00edos actuales como a las oportunidades del futuro. Contar con un asesor financiero robusto, y que permita mitigar los riesgos por medio de la diversificaci\u00f3n, es clave para navegar un 2025 que se perfila igualmente desafiante en medio de los cambios geopol\u00edticos y los choques macroecon\u00f3micos que afronta un mundo en plena desaceleraci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Fuentes:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><sup>1<\/sup>https:\/\/es.weforum.org\/stories\/2024\/07\/son-los-finfluencers-el-futuro-del-asesoramiento-financiero\/<\/li>\n\n\n\n<li><sup>2<\/sup>https:\/\/www.finrafoundation.org\/sites\/finrafoundation\/files\/NFCS-Investor-Report-Changing-Landscape.pdf<\/li>\n\n\n\n<li><sup>3<\/sup>https:\/\/www.bbva.com\/es\/salud-financiera\/cualidades-buen-asesoramiento-financiero\/<\/li>\n\n\n\n<li><sup>4<\/sup>https:\/\/www.segurossura.com.co\/empresasura\/Documentacion%20Formacion\/cartilla-de-gestion-basica-de-activos.pdf<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Los asesores financieros son clave para maximizar rendimientos y gestionar activos con eficiencia, utilizando herramientas como los ETP de FlexFunds. Descubra c\u00f3mo su apoyo puede transformar sus inversiones.<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":32117,"parent":0,"menu_order":0,"template":"","flexfunds-academy":[181],"class_list":["post-32120","flexfunds","type-flexfunds","status-publish","has-post-thumbnail","hentry","flexfunds-academy-articles-es"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/flexfunds.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/flexfunds\/32120","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/flexfunds.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/flexfunds"}],"about":[{"href":"https:\/\/flexfunds.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/flexfunds"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/flexfunds.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/flexfunds.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/32117"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/flexfunds.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=32120"}],"wp:term":[{"taxonomy":"flexfunds-academy","embeddable":true,"href":"https:\/\/flexfunds.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/flexfunds-academy?post=32120"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}