{"id":12199,"date":"2023-10-03T03:19:00","date_gmt":"2023-10-03T07:19:00","guid":{"rendered":"https:\/\/flexfunds.com\/fund-world-news\/asset-managers-5-challenges-in-asset-and-wealth-management-for-their-survival\/"},"modified":"2024-01-22T13:11:06","modified_gmt":"2024-01-22T18:11:06","slug":"asset-managers-5-retos-de-la-gestion-de-activos-y-patrimonio-para-su-supervivencia","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/flexfunds.com\/es\/trends-numbers\/asset-managers-5-retos-de-la-gestion-de-activos-y-patrimonio-para-su-supervivencia\/","title":{"rendered":"Asset managers: 5 retos de la gesti\u00f3n de activos y patrimonio para su supervivencia"},"content":{"rendered":"\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Los <em>asset managers<\/em> enfrentan un entorno econ\u00f3mico incierto debido a la desaceleraci\u00f3n del crecimiento global y cambios en la pol\u00edtica monetaria.<\/li>\n\n\n\n<li>La competencia en la industria de los <em>asset managers<\/em> es feroz. Se espera que las fusiones y adquisiciones sean una estrategia com\u00fan para ampliar su alcance y fortalecer su escala.<\/li>\n\n\n\n<li>FlexFunds ve que el acceso r\u00e1pido a veh\u00edculos de inversi\u00f3n costo-eficientes es crucial para la supervivencia de los <em>asset managers.<\/em><\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p><\/p>\n\n\n\n<p>Los <strong><em>asset managers<\/em><\/strong><em> <\/em>se enfrentan a un panorama<em> <\/em>de incertidumbre econ\u00f3mica derivada de unas condiciones de mercado m\u00e1s hostiles que llevan a estos actores a ejecutar cambios en su estructura y su estrategia con el fin de apuntar a la eficiencia en todos sus \u00e1mbitos, al mismo tiempo que agudizan su mirada para apuntar a las mejores oportunidades que se abren en un escenario como el actual.<\/p>\n\n\n\n<p>FlexFunds, proveedor l\u00edder en el dise\u00f1o y lanzamiento de veh\u00edculos de inversi\u00f3n, ve un panorama cambiante para los <em>asset managers<\/em> de cara a los pr\u00f3ximos a\u00f1os en medio de un entorno econ\u00f3mico marcado por la desaceleraci\u00f3n del crecimiento global y un posible reajuste de la pol\u00edtica monetaria, de acuerdo con las proyecciones de los analistas para el 2024.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p>Esta din\u00e1mica deber\u00eda marcar un nuevo norte para los <em>asset managers<\/em> globalmente frente a la estructuraci\u00f3n de veh\u00edculos de inversi\u00f3n competitivos y que sobre todo est\u00e9n guiados por estas transformaciones que se est\u00e1n dando en los mercados.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p>Factores como una mejor distribuci\u00f3n de las estrategias de inversi\u00f3n y acceso de los inversores internacionales a los distintos veh\u00edculos de una manera r\u00e1pida y costo-eficiente se vuelven cada vez m\u00e1s relevantes para su supervivencia, dos \u00e1reas en las que FlexFunds cuenta con gran experiencia para apoyar a estos <strong><em>asset managers.<\/em><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>El panorama para los <em>asset managers <\/em>fue m\u00e1s que desafiante el a\u00f1o pasado en medio de los vientos de recesi\u00f3n global que poco a poco han ido despej\u00e1ndose, a pesar de las amenazas que a\u00fan se trazan en la econom\u00eda mundial.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p>En 2022, los activos bajo administraci\u00f3n (AuM) de los <em>asset managers <\/em>se desplomaron<em> <\/em>casi un 10% frente al m\u00e1ximo de 2021 -el peor desempe\u00f1o en una d\u00e9cada- y alcanzaron los US$115,1 billones. No obstante, a ra\u00edz de las transformaciones que se proyectan para este sector se espera un ambiente m\u00e1s positivo de cara a los pr\u00f3ximos cuatro a\u00f1os para los <em>asset managers.<\/em><\/p>\n\n\n\n<p>Es as\u00ed como se espera que para el 2027 los activos bajo gesti\u00f3n repunten hasta los US$147,3 billones, lo que significar\u00eda una tasa de crecimiento anual compuesta (CAGR) del 5%, de acuerdo con c\u00e1lculos de un informe de PwC <sup>1<\/sup>.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p>De hecho, en un contexto en el que las presiones inflacionarias se reduzcan y con ello las tasas de inter\u00e9s global sigan cediendo<strong>, es probable que tambi\u00e9n se produzca una recuperaci\u00f3n de los ingresos<\/strong> derivados de la gesti\u00f3n de activos hasta el punto de superar los m\u00e1ximos hist\u00f3ricos logrados en 2021 y llegar a US$622.100 millones.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img fetchpriority=\"high\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"761\" src=\"https:\/\/flexfunds.com\/wp-content\/uploads\/2023\/09\/Imagen-articulo-Septiembre-2023-1024x761.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-12189\" srcset=\"https:\/\/flexfunds.com\/wp-content\/uploads\/2023\/09\/Imagen-articulo-Septiembre-2023-1024x761.png 1024w, https:\/\/flexfunds.com\/wp-content\/uploads\/2023\/09\/Imagen-articulo-Septiembre-2023-300x223.png 300w, https:\/\/flexfunds.com\/wp-content\/uploads\/2023\/09\/Imagen-articulo-Septiembre-2023-768x570.png 768w, https:\/\/flexfunds.com\/wp-content\/uploads\/2023\/09\/Imagen-articulo-Septiembre-2023.png 1100w\" sizes=\"(max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<p>Seg\u00fan el an\u00e1lisis de PwC, a continuaci\u00f3n, se mencionan los cinco retos de la gesti\u00f3n de activos y patrimonio para su supervivencia en los pr\u00f3ximos a\u00f1os:<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>1. Navegar en aguas turbulentas demandar\u00e1 m\u00e1s resiliencia<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>Los <em>asset managers<\/em> est\u00e1n navegando en aguas turbulentas<em> <\/em>por cuenta de los retos econ\u00f3micos que surgieron en el per\u00edodo postpandemia, que estuvo enmarcado por una mayor inflaci\u00f3n y un endurecimiento de la pol\u00edtica monetaria global por parte de los mayores bancos centrales del planeta.<\/p>\n\n\n\n<p>En este contexto se encareci\u00f3 el acceso al cr\u00e9dito y provoc\u00f3 que muchos inversores optaran por veh\u00edculos financieros de menor riesgo fuera de los mercados p\u00fablicos para blindarse de la volatilidad, lo que <strong>obliga a los <\/strong><strong><em>asset managers <\/em><\/strong><strong>a estructurar portafolios m\u00e1s diversificados con base en estas necesidades y a intentar a toda costa apuntar a veh\u00edculos de mejor rendimiento.<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>En visi\u00f3n de los expertos, la fuga que se produjo desde el mercado de acciones a otros veh\u00edculos considerados m\u00e1s seguros por parte de los inversores como los bonos, podr\u00eda amenazar la cuota de mercado de los <em>asset managers.<\/em><\/p>\n\n\n\n<p>Por lo anterior, indican que estos deben interpretar a tiempo estas din\u00e1micas y conducir a sus clientes a propuestas de inversi\u00f3n que est\u00e9n fuera de lo convencional, <strong>apoy\u00e1ndose en herramientas como el an\u00e1lisis predictivo de los datos.<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>De acuerdo con los analistas econ\u00f3micos, este escenario ser\u00e1 decisivo para la supervivencia ante la falta de preparaci\u00f3n en el mundo de los <em>asset managers <\/em>para soportar vientos en contra a los que nunca se hab\u00edan enfrentado. Adem\u00e1s, el riesgo es que esto pueda extenderse por m\u00e1s tiempo, poniendo m\u00e1s presi\u00f3n para la viabilidad de esos negocios.&nbsp;&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>2. La competencia arrecia: la estrategia es hacer crecer el alcance<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>El negocio de los <em>asset managers <\/em>se ve presionado<em> <\/em>por un<em> <\/em>entorno altamente competitivo que ha derivado en una concentraci\u00f3n del mercado por parte de los mayores jugadores mundiales, lo que tendr\u00eda incidencia tanto en las tarifas como en las comisiones que se cobran en el negocio.<\/p>\n\n\n\n<p>Es as\u00ed como los diez principales gestores de activos tradicionales pasar\u00e1n de controlar el 42,5% de los activos de fondos mutuos en 2020 a cerca de la mitad en 2027. Esto ocurrir\u00e1 a medida que la adopci\u00f3n de herramientas tecnol\u00f3gicas les permitir\u00e1 a estas empresas tomar ventaja frente a los dem\u00e1s competidores.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p>En este escenario, se espera que las fusiones y adquisiciones dentro del negocio sea una alternativa para que las organizaciones amplifiquen su alcance y con ello fortalecer su escala.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p>En su af\u00e1n por llegar a nuevos segmentos, mitigar los riesgos y hacer crecer su cuota, un 73% de los gestores de activos consultados por PwC prev\u00e9n hacer una consolidaci\u00f3n estrat\u00e9gica con otro gestor de activos en los pr\u00f3ximos meses.<\/p>\n\n\n\n<p>En esta misma carrera, se espera la integraci\u00f3n de un enfoque que permita tender puentes hacia las alianzas innovadoras y los acuerdos a peque\u00f1a escala en aspectos como los tecnol\u00f3gicos y los referentes al talento.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>3. Inversores de alto patrimonio quieren m\u00e1s asesor\u00eda&nbsp;<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>Otra de las grandes tendencias que podr\u00edan definir este \u00e9xito de los <em>asset managers <\/em>tiene que ver con la capitalizaci\u00f3n de las oportunidades que se abren con la demanda creciente de los inversores individuales, particularmente aquellos de alto patrimonio.<\/p>\n\n\n\n<p>De hecho, se considera que los inversores de alto patrimonio representar\u00e1n la principal base de clientes con activos invertibles de al menos US$1 mill\u00f3n. Y aunque un segmento importante de estos inversores busca un mayor acceso a productos y servicios, incluyendo la exposici\u00f3n a los mercados privados, en la actualidad siguen desatendidos.<\/p>\n\n\n\n<p>El reto que tienen los <em>asset managers <\/em>de cara a estas oportunidades tiene que ver con reconsiderar su estrategia de relaci\u00f3n con los clientes y sobre todo desarrollar productos altamente personalizados, lo que se podr\u00eda traducir, por ejemplo, en la emisi\u00f3n de un veh\u00edculo de inversi\u00f3n por medio de un proceso m\u00e1s sencillo y confiable, un \u00e1rea que FlexFunds considera esencial para el crecimiento de estos negocios en los pr\u00f3ximos a\u00f1os.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p>Esta apertura de las fronteras para los <em>asset managers <\/em>se enmarca en una mayor demanda de veh\u00edculos como los fondos cotizados en bolsa o ETF, pero principalmente en el fen\u00f3meno de transferencia de riqueza que se est\u00e1 produciendo en la actualidad.&nbsp;&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p>De hecho, desde PwC proyectan que esta transferencia de riqueza ser\u00e1 de US$68 billones desde los llamados <em>baby boomers <\/em>(personas nacidas entre 1946 y 1964) a los millennials (1981 y 1993) para 2030, impulsando una mayor demanda de servicios digitales.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>4. Aumenta el escrutinio para los <em>asset managers<\/em><\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>A medida que aumenta la influencia global de los <em>asset managers, <\/em>tambi\u00e9n es m\u00e1s imperativo el escrutinio que pesa sobre estos gestores en aspectos como los criterios ESG (gobierno ambiental, social y corporativo). A la par que estas revisiones empiezan a ser m\u00e1s relevantes, tambi\u00e9n hay un mayor inter\u00e9s por parte de los gestores de incluir estos criterios en su desempe\u00f1o.<\/p>\n\n\n\n<p>Este cambio de perspectiva de los <em>asset managers <\/em>responde a su vez a un mayor inter\u00e9s por la forma en la que su actividad es percibida tanto por los inversores como por los distintos grupos de inter\u00e9s y sus propios empleados.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p>La forma en la que se mide el desempe\u00f1o de estos gestores y las decisiones estrat\u00e9gicas que estos tomen posiblemente van a tener m\u00e1s relaci\u00f3n con estos criterios ESG, espec\u00edficamente en aspectos clave como la transici\u00f3n energ\u00e9tica.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p>Al mismo tiempo, factores sociales como el envejecimiento de la poblaci\u00f3n y el cambio de din\u00e1micas con relaci\u00f3n al patrimonio incidir\u00e1n en transformaciones normativas que se podr\u00edan reflejar en las tarifas y la rendici\u00f3n de cuentas en general.<\/p>\n\n\n\n<p>Y a medida que el papel de los <em>asset managers <\/em>es m\u00e1s<em> <\/em>relevante en los distintos sectores de la econom\u00eda se abren interrogantes con respecto al escrutinio que recaer\u00eda sobre la concentraci\u00f3n de poder y de riqueza en ciertas de estas organizaciones de gesti\u00f3n de activos y patrimonio, de acuerdo con la visi\u00f3n de los analistas recogida en el citado informe.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>5. Las tecnolog\u00edas disruptivas guiar\u00e1n ese nuevo norte<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>El margen de los <em>asset managers <\/em>frente a la implementaci\u00f3n de tecnolog\u00edas disruptivas se hizo m\u00e1s corto y los tiempos que se avecinan mostrar\u00e1n qui\u00e9nes son los principales ganadores y perdedores frente a la implementaci\u00f3n de soluciones de big data, inteligencia artificial,<em> blockchain<\/em>, entre otras, para mejorar su oferta de productos y servicios.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p>La disrupci\u00f3n tecnol\u00f3gica est\u00e1 dando paso en el mundo de la gesti\u00f3n de activos a los productos de indexaci\u00f3n personalizados o los valores tokenizados, mientras que soluciones espec\u00edficas como la inteligencia artificial est\u00e1n dando paso a herramientas de atenci\u00f3n personalizada.<\/p>\n\n\n\n<p>En este sentido, la gesti\u00f3n de cartera automatizada se est\u00e1 abriendo paso en el negocio de los <em>asset managers<\/em>, generando eficiencias y mejores tiempos de respuestas para los clientes, aunque tambi\u00e9n se generan varios desaf\u00edos que se enmarcan en el uso y la protecci\u00f3n de los datos personales.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p>Las proyecciones muestran que los denominados sistemas de robo-advisor podr\u00edan llegar a contribuir con la gesti\u00f3n de activos por US$5,9 billones al 2027, m\u00e1s del doble que la cifra calculada en el 2022.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p>Encuestas de PwC muestran que cerca de un 90% de los inversores institucionales reconocen que la implementaci\u00f3n de estas tecnolog\u00edas disruptivas se traducir\u00e1 en una mejor rentabilidad de las carteras y un porcentaje similar ya las utilizan para optimizar sus inversiones.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p>En s\u00edntesis, los <em>asset managers<\/em> enfrentan desaf\u00edos debido a condiciones econ\u00f3micas inciertas y cambios en el mercado. Adem\u00e1s, destaca la importancia de la resiliencia en un entorno vol\u00e1til y la competencia creciente en la industria. Tambi\u00e9n resalta la necesidad de atender a inversores de alto patrimonio y considerar criterios ESG, as\u00ed como la creciente influencia de la tecnolog\u00eda en la gesti\u00f3n de activos. En general, se espera que los <em>asset managers<\/em> se adapten a estos desaf\u00edos para sobrevivir y prosperar en los pr\u00f3ximos a\u00f1os.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Los asset managers enfrentan un entorno econ\u00f3mico incierto debido a la desaceleraci\u00f3n del crecimiento global y cambios en la pol\u00edtica monetaria.<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":12194,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"categories":[134],"tags":[],"class_list":["post-12199","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-trends-numbers"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/flexfunds.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/12199","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/flexfunds.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/flexfunds.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/flexfunds.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/flexfunds.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=12199"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/flexfunds.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/12199\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/flexfunds.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/12194"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/flexfunds.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=12199"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/flexfunds.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=12199"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/flexfunds.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=12199"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}