{"id":27113,"date":"2024-02-09T07:24:48","date_gmt":"2024-02-09T12:24:48","guid":{"rendered":"https:\/\/flexfunds.com\/fund-world-news\/challenges-solutions-customer-management-capital-acquisition-financial-sector\/"},"modified":"2025-09-16T04:22:31","modified_gmt":"2025-09-16T08:22:31","slug":"desafios-soluciones-gestion-clientes-captacion-capital-sector-financiero","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/flexfunds.com\/es\/solutions\/desafios-soluciones-gestion-clientes-captacion-capital-sector-financiero\/","title":{"rendered":"Desaf\u00edos y soluciones en la gesti\u00f3n de clientes y la captaci\u00f3n de capital en el sector financiero"},"content":{"rendered":"\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>A lo largo del art\u00edculo podr\u00e1 encontrar informaci\u00f3n sobre las principales barreras y desaf\u00edos para el sector financiero en un mercado cada vez m\u00e1s competitivo, conozca la opini\u00f3n de casi un centenar de gestores de activos en el <strong>I Informe Anual del Sector de la Securitizaci\u00f3n de Activos, elaborado por FlexFunds<\/strong>. <a href=\"https:\/\/flexfunds.com\/es\/informe-anual\/\">\u00a1Desc\u00e1rguelo aqu\u00ed!<\/a><\/li>\n\n\n\n<li>La informaci\u00f3n del art\u00edculo resulta de utilidad para aquellos administradores de portafolios que deseen profundizar en uno de los mayores y constantes desaf\u00edos del sector: la captaci\u00f3n de clientes.<\/li>\n\n\n\n<li>FlexFunds ofrece a los gestores dise\u00f1ar y lanzar veh\u00edculos de inversi\u00f3n personalizados de manera costo-eficiente facilitando la captaci\u00f3n de capital en los mercados internacionales.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>La captaci\u00f3n de capital y, por lo tanto, de clientes, es uno de los desaf\u00edos m\u00e1s importantes a los que se enfrenta el sector financiero. Independientemente de la coyuntura, la gesti\u00f3n de carteras es una actividad que se sit\u00faa en un terreno resbaladizo en el que, sin embargo, los gestores tienen el mismo objetivo.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image aligncenter size-full\"><a href=\"#elementor-action%3Aaction%3Dpopup%3Aopen%26settings%3DeyJpZCI6IjM0NDkxIiwidG9nZ2xlIjpmYWxzZX0%3D\"><img fetchpriority=\"high\" decoding=\"async\" width=\"1120\" height=\"200\" src=\"https:\/\/flexfunds.com\/wp-content\/uploads\/2025\/09\/Banner-1_ES_desktop-V5.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-34479\" srcset=\"https:\/\/flexfunds.com\/wp-content\/uploads\/2025\/09\/Banner-1_ES_desktop-V5.png 1120w, https:\/\/flexfunds.com\/wp-content\/uploads\/2025\/09\/Banner-1_ES_desktop-V5-300x54.png 300w, https:\/\/flexfunds.com\/wp-content\/uploads\/2025\/09\/Banner-1_ES_desktop-V5-1024x183.png 1024w, https:\/\/flexfunds.com\/wp-content\/uploads\/2025\/09\/Banner-1_ES_desktop-V5-768x137.png 768w\" sizes=\"(max-width: 1120px) 100vw, 1120px\" \/><\/a><\/figure>\n\n\n\n<p>Y, a pesar de que ambas partes persigan las mismas metas, la inestabilidad del mercado, la falta de entendimiento, el miedo del inversor, los cambios de coyuntura o una baja rentabilidad hacen de la gesti\u00f3n de carteras una actividad intensamente demandante.<\/p>\n\n\n\n<p>En el <strong><a href=\"https:\/\/flexfunds.com\/es\/informe-anual\/\">I Informe Anual del Sector de la Securitizaci\u00f3n de Activos elaborado por FlexFunds<\/a><\/strong>, se recogen algunos de los desaf\u00edos que tendr\u00e1n mayor relevancia en 2024 para la captaci\u00f3n de clientes, como resultado de una encuesta realizada a casi un centenar de expertos del sector.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-full is-resized\"><img decoding=\"async\" width=\"709\" height=\"303\" src=\"https:\/\/flexfunds.com\/wp-content\/uploads\/2024\/02\/Imagen1.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-27104\" style=\"width:840px;height:auto\" srcset=\"https:\/\/flexfunds.com\/wp-content\/uploads\/2024\/02\/Imagen1.png 709w, https:\/\/flexfunds.com\/wp-content\/uploads\/2024\/02\/Imagen1-300x128.png 300w\" sizes=\"(max-width: 709px) 100vw, 709px\" \/><figcaption class=\"wp-element-caption\"><em>Figura 1: Retos en la captaci\u00f3n de clientes y\/o capital. Fuente: I Informe Anual del Sector de la Securitizaci\u00f3n de Activos de FlexFunds<\/em><\/figcaption><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>Incertidumbre en los mercados<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>La ausencia de estabilidad y previsi\u00f3n en el mercado es (y siempre lo ha sido) la principal enemiga de la inversi\u00f3n. Los \u00faltimos 12 meses han estado marcados por diferentes acontecimientos geopol\u00edticos y econ\u00f3micos tales como la guerra de Ucrania, la crisis energ\u00e9tica, la inflaci\u00f3n persistente y la subida de tipos promovida por los bancos centrales<\/p>\n\n\n\n<p>En un contexto de subidas de tipos de inter\u00e9s iniciadas en 2022, con <strong>varias crisis geopol\u00edticas y un entorno internacional crispado<\/strong>, las dudas, la incertidumbre y la sensaci\u00f3n de falta de control se apoderan de los inversores.<\/p>\n\n\n\n<p>En este clima, se observa una <strong>alta volatilidad en los mercados que erosiona la confianza y tranquilidad general<\/strong>. De hecho, de acuerdo con el reporte, casi 7 de cada 10 profesionales consideran que la incertidumbre es el principal reto que afrontar para la captaci\u00f3n de capital y clientes.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>Falta de liquidez<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>Muy por detr\u00e1s, como segundo desaf\u00edo que dificulta la captaci\u00f3n de capital del sector financiero, los expertos consultados para realizar el informe se\u00f1alan la falta de liquidez.<\/p>\n\n\n\n<p>Un 15% considera que la escasez de dinero es una dificultad clara en la atracci\u00f3n de fondos. Si bien es cierto que venimos de una \u00e9poca de inundaci\u00f3n en los mercados, una <strong>pol\u00edtica monetaria contractiva y el drenaje de ahorro de las familias<\/strong> tras la pandemia est\u00e1n llev\u00e1ndose buena parte de esa liquidez.<\/p>\n\n\n\n<p>Una de las ventajas de la <a href=\"https:\/\/flexfunds.com\/es\/flexfunds\/ventajas-en-el-proceso-de-titulizacion-de-activos\/\">titulizaci\u00f3n de activos<\/a>&nbsp;es, precisamente, aumentar la liquidez y el acceso a fuentes de financiaci\u00f3n alternativas.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>Miedo e inseguridad del sistema financiero<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>Por otro lado, el miedo, la inseguridad y la falta de confianza en el sistema financiero es otro de los frenos a la inversi\u00f3n que dificultan la captaci\u00f3n de clientes para las entidades y firmas de gesti\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n<p>En este caso, muchas veces es producto del desconocimiento, de manera que el seguimiento personalizado de cada cliente y la explicaci\u00f3n pormenorizada de sus inversiones es uno de los retos para todo gestor de carteras.<\/p>\n\n\n\n<p>Sin duda, la relativamente reciente crisis financiera global en 2008 o la <strong>crisis bancaria generada en EE. UU.&nbsp; en el a\u00f1o 2023<\/strong> han generado alarmas y dudas sobre la conveniencia de mantenerse en los mercados.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>Alta competencia y baja rentabilidad<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>Otro de los retos a los que se enfrenta el sector es la alta competencia que mina los beneficios en un entorno en el que, <strong>sin apenas diferenciaci\u00f3n en los productos<\/strong>, es muy dif\u00edcil atraer el capital.<\/p>\n\n\n\n<p>Adem\u00e1s, la dificultad para obtener altas rentabilidades en determinados mercados, se\u00f1alado por el 1% de los encuestados, dificulta el cumplimiento de expectativas en el mundo de la inversi\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>Principales retos en la gesti\u00f3n de carteras<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>Entre los retos m\u00e1s acuciantes para la gesti\u00f3n de carteras, el informe se\u00f1ala, en primer lugar, <strong>la tolerancia al riesgo del cliente<\/strong>, ya que \u201cencontrar el equilibrio adecuado y asegurarse de que la cartera se alinee con la tolerancia al riesgo del cliente es un desaf\u00edo importante\u201d.<\/p>\n\n\n\n<p>En segundo lugar, <strong>la volatilidad, que puede afectar el valor de la cartera<\/strong> y requerir ajustes frecuentes para mantener el equilibrio y los objetivos del cliente.<\/p>\n\n\n\n<p>Adem\u00e1s, los <strong>cambios en las condiciones econ\u00f3micas y del mercado<\/strong> pueden tener un impacto en la rentabilidad de los activos, de manera que los gestores deben adaptarse r\u00e1pido y de manera eficaz.<\/p>\n\n\n\n<p>Asimismo, la <strong>diversificaci\u00f3n es clave<\/strong>, pero identificar las combinaciones de activos \u00f3ptimas y equilibrar la cartera puede suponer un reto, del mismo modo que la selecci\u00f3n de activos y gesti\u00f3n activa, que requiere una supervisi\u00f3n constante y una toma de decisiones informada.<\/p>\n\n\n\n<p>Por otro lado, un reto siempre presente es <strong>el coste de gesti\u00f3n que puede afectar el rendimiento neto del cliente<\/strong> y, por lo tanto, es necesario prestar atenci\u00f3n para equilibrar costes con calidad de los servicios.<\/p>\n\n\n\n<p>Por \u00faltimo, uno de los desaf\u00edos m\u00e1s complejos en la administraci\u00f3n de carteras es la <strong>gesti\u00f3n emocional del cliente <\/strong>en periodos de volatilidad o bajo rendimiento, as\u00ed como la justificaci\u00f3n de rendimientos y su encaje en las <strong>expectativas<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n<p>En este sentido, y como consecuencia, mantener una <strong>comunicaci\u00f3n clara y efectiva<\/strong> con el cliente es esencial para entender sus necesidades explicar las decisiones de inversi\u00f3n y asegurar la confianza a lo largo del tiempo.<\/p>\n\n\n\n<p>Por supuesto, el <strong>cumplimiento con diversas regulaciones y est\u00e1ndares<\/strong> \u00e9ticos en la industria financiera es un reto constante.<\/p>\n\n\n\n<p>El estudio se\u00f1ala que ls <strong>principales retos en la gesti\u00f3n de la cartera de clientes son de reporte (37,4%),<\/strong> Back-office (20,9%), Front-office (17,6%), el proceso contable (11%) y Middle-office (7,7%).<\/p>\n\n\n\n<p>El informe destaca que el proceso de reporte a los clientes conlleva importantes dificultades como la complejidad de la <strong>informaci\u00f3n financiera que contienen y que es de dif\u00edcil comprensi\u00f3n para los clientes<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>Soluciones como respuesta a los retos en la gesti\u00f3n de carteras<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>Para m\u00e1s de la mitad de la muestra, facilitar el onboarding de los inversores y el <strong>c\u00e1lculo y reporte de net asset value autom\u00e1tico y\/o tercerizado<\/strong>, as\u00ed como el manejo centralizado de cuentas son las principales necesidades.<\/p>\n\n\n\n<p>En muchas ocasiones, la valoraci\u00f3n de los activos de una cartera puede ser un gran desaf\u00edo para el gestor, en especial para los activos menos l\u00edquidos y\/o los m\u00e1s complejos. El seguimiento en tiempo real, la elevada volatilidad y la falta de liquidez solo dificultan el proceso.<\/p>\n\n\n\n<p>Por eso, la <strong>incorporaci\u00f3n de nuevas tecnolog\u00edas<\/strong>, as\u00ed como disponer de procesos y herramientas para la gesti\u00f3n centralizada de cuentas son apuestas ganadoras y soluciones que marcan el camino de la gesti\u00f3n y la captaci\u00f3n de capital.<\/p>\n\n\n\n<p>Las nuevas tecnolog\u00edas pueden <strong>facilitar el proceso de onboarding<\/strong> en aspectos que van desde un proceso de registro simplificado online, con todas las garant\u00edas pero que evite los largos y complejos formularios tradicionales<\/p>\n\n\n\n<p>La <strong>gesti\u00f3n centralizada de cuentas<\/strong> puede diluir el coste en tiempo por las econom\u00edas de escala que se pueden generar y el proceso de c\u00e1lculo y reporte del NAV de forma m\u00e1s eficiente y r\u00e1pida tambi\u00e9n puede mejorar la actividad de gesti\u00f3n de carteras.<\/p>\n\n\n\n<p>Si tiene alguna duda, puede ponerse en contacto con uno de nuestros expertos financieros para realizar su <a href=\"#elementor-action%3Aaction%3Dpopup%3Aopen%26settings%3DeyJpZCI6NDUwNywidG9nZ2xlIjpmYWxzZX0%3D\">consulta<\/a>.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>We analyze challenges in portfolio management and the acquisition of capital and customers by the financial sector.<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":27109,"comment_status":"open","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"categories":[118],"tags":[],"class_list":["post-27113","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-solutions"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/flexfunds.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/27113","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/flexfunds.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/flexfunds.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/flexfunds.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/flexfunds.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=27113"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/flexfunds.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/27113\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/flexfunds.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/27109"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/flexfunds.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=27113"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/flexfunds.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=27113"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/flexfunds.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=27113"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}