{"id":30179,"date":"2024-08-06T02:39:13","date_gmt":"2024-08-06T06:39:13","guid":{"rendered":"https:\/\/flexfunds.com\/fund-world-news\/why-high-net-worth-families-are-embracing-securitization\/"},"modified":"2024-08-14T02:22:31","modified_gmt":"2024-08-14T06:22:31","slug":"why-high-net-worth-families-are-embracing-securitization","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/flexfunds.com\/es\/family-office\/why-high-net-worth-families-are-embracing-securitization\/","title":{"rendered":"Family office: \u00bfpor qu\u00e9 familias de alto patrimonio integran la securitizaci\u00f3n?"},"content":{"rendered":"\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>La transferencia de riqueza de los <em>baby boomers<\/em> a las nuevas generaciones genera desaf\u00edos en la gesti\u00f3n patrimonial.<\/li>\n\n\n\n<li>Las <em>family offices<\/em> son esenciales para preservar y maximizar el capital durante esta transferencia de riqueza y requieren de veh\u00edculos financieros para cumplir con estos objetivos<\/li>\n\n\n\n<li>La securitizaci\u00f3n permite convertir activos, l\u00edquidos e il\u00edquidos en t\u00edtulos valores listados potenciando la distribuci\u00f3n en los mercados de capital internacionales, facilitando la captaci\u00f3n de capital para estrategias de inversi\u00f3n. <\/li>\n\n\n\n<li><strong>FlexFunds<\/strong> facilita el dise\u00f1o y emisi\u00f3n de veh\u00edculos de inversi\u00f3n (ETP), simplificando la distribuci\u00f3n y acceso a la banca privada internacional.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>&nbsp;<strong>La gesti\u00f3n patrimonial<\/strong> se constituye en un elemento clave en el marco de una de las mayores transferencias de riqueza del mundo desde los<em> boomers<\/em> a los millennials y j\u00f3venes de la generaci\u00f3n Z. En este contexto, la constituci\u00f3n de un portafolio diversificado y que pueda explotar las diferentes tendencias del mercado es estrat\u00e9gico.<a href=\"https:\/\/flexfunds.com\/es\/flexfunds\/webinar-vehiculos-de-inversion-mas-eficientes-que-los-fondos-de-inversion-tradicionales\/\"> <\/a><a href=\"https:\/\/flexfunds.com\/es\/flexfunds\/webinar-vehiculos-de-inversion-mas-eficientes-que-los-fondos-de-inversion-tradicionales\/\"><strong>FlexFunds<\/strong><\/a> le explica por qu\u00e9.<\/p>\n\n\n\n<p>&nbsp;El mundo est\u00e1 atravesando la que es considerada una de las mayores transferencias de capital, puesto que los <em>baby boomers<\/em> est\u00e1n cediendo el bast\u00f3n de mando a las nuevas generaciones en la direcci\u00f3n de los negocios y las fortunas. Las estimaciones apuntan a que solo en EE.UU. se producir\u00e1 en la pr\u00f3xima d\u00e9cada <strong>una transferencia de US$90 billones<\/strong>, de acuerdo a la firma consultora Knight Frank<sup>1<\/sup>.<\/p>\n\n\n\n<p>Seg\u00fan una encuesta aplicada en EE.UU. por USA Today,<a href=\"https:\/\/www.usatoday.com\/money\/blueprint\/credit-cards\/study-great-wealth-transfer-plans\/\"> <\/a>los herederos de la Generaci\u00f3n Z y los millennials prev\u00e9n recibir transferencias por US$320.000 en promedio<sup>2<\/sup>. <strong>Cerca de un 68% de los miembros de esa generaci\u00f3n esperan recibir una herencia de alg\u00fan tipo.<\/strong><\/p>\n\n\n\n<blockquote class=\"wp-block-quote is-layout-flow wp-block-quote-is-layout-flow\">\n<p><strong>Se espera una transferencia de capital de US$90 billones en la pr\u00f3xima d\u00e9cada en EE.UU., principalmente de los <em>baby boomers<\/em> a las nuevas generaciones.<\/strong><\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n<p>En medio de este fen\u00f3meno global, los desaf\u00edos se centran ahora en la gesti\u00f3n patrimonial de ese gran flujo de dinero y sobre todo la preservaci\u00f3n y maximizaci\u00f3n del capital. Los gestores de activos y en especial los <strong><em>family offices<\/em>, <\/strong>centrados puntualmente en tratar de preservar la riqueza en una familia, jugar\u00e1n un papel clave en la gran transferencia de capital mundial.<\/p>\n\n\n\n<p>De acuerdo al Informe sobre Family Offices en Norteam\u00e9rica 2023<sup>3<\/sup>, citado por Forbes, las <em>family offices<\/em> norteamericanas gestionan activos por unos US$1,72 billones, <strong>lo que signific\u00f3 un aumento del 14% frente al a\u00f1o anterior.<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Integrar un portafolio diversificado, s\u00f3lido y con amplia distribuci\u00f3n ser\u00e1 determinante para que estos administradores de la riqueza familiar puedan cumplir los objetivos trazados en un entorno econ\u00f3mico desafiante, <strong>por cuenta de una alta inflaci\u00f3n y tasas de inter\u00e9s que a\u00fan no ceden.<\/strong> En este contexto,<a href=\"https:\/\/flexfunds.com\/es\/solutions\/paso-a-paso-como-es-el-proceso-de-titularizacion-de-activos\/\"> <\/a><a href=\"https:\/\/flexfunds.com\/es\/solutions\/paso-a-paso-como-es-el-proceso-de-titularizacion-de-activos\/\"><strong>FlexFunds<\/strong><\/a><strong> <\/strong>emerge como un socio estrat\u00e9gico por medio de sus <strong>servicios de emisi\u00f3n de veh\u00edculos de inversi\u00f3n, administraci\u00f3n corporativa y contabilidad de fondos.<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Con miras a lograr un mayor alcance y diversificaci\u00f3n del portafolio,<strong> FlexFunds <\/strong>brinda soporte a trav\u00e9s de su plataforma de securitizaci\u00f3n a los gestores de activos en el dise\u00f1o y emisi\u00f3n veh\u00edculos de inversi\u00f3n (ETP), simplificando su distribuci\u00f3n y el acceso a la banca privada internacional. La compa\u00f1\u00eda cuenta con un programa de titulizaci\u00f3n que permite securitizar una variedad de activos, <strong>permitiendo convertir activos, <\/strong>l\u00edquidos e il\u00edquidos en t\u00edtulos valores listados potenciando la distribuci\u00f3n en los mercados de capital internacionales, facilitando la captaci\u00f3n de capital para estrategias de inversi\u00f3n<strong>.<\/strong><\/p>\n\n\n\n<blockquote class=\"wp-block-quote is-layout-flow wp-block-quote-is-layout-flow\">\n<p><strong> La securitizaci\u00f3n abarca una amplia variedad de activos, incluyendo acciones, bonos, materias primas, pr\u00e9stamos y propiedad intelectual.<\/strong><\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>La securitizaci\u00f3n dentro del portafolio de las <em>family offices<\/em><\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>Por ejemplo, en el marco de la gran transferencia de riqueza mundial, se espera que los herederos reciban activos inmobiliarios il\u00edquidos y otros bienes ra\u00edces que deben comenzar a capitalizar a trav\u00e9s de sus diferentes instrumentos de inversi\u00f3n gestionados a trav\u00e9s de las <strong><em>family offices.<\/em><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Una de las herramientas para ese fin es la securitizaci\u00f3n, ya que se constituye en una herramienta para convertir activos il\u00edquidos, derivados de ingresos futuros como cuentas por cobrar de estos activos inmobiliarios<strong>, en t\u00edtulos negociables en el mercado que brindan liquidez y financiamiento<\/strong> para el desarrollo de nuevos proyectos que permitan maximizar la riqueza.<\/p>\n\n\n\n<p>El proceso consiste en reunir en una misma cartera una serie de activos inmobiliarios, como edificios residenciales y\/o de oficinas, para posteriormente transformarlos o reempaquetarlos en t\u00edtulos negociables que <strong>son comercializados y luego generan rentabilidades a sus compradores.<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Por ejemplo, si una de estas familias de alto patrimonio busca financiar la construcci\u00f3n de nuevas propiedades para aumentar su participaci\u00f3n en el negocio inmobiliario, <strong>pueden titulizar fuentes de flujo descontadas como los alquileres y as\u00ed obtener el capital que buscan.<\/strong><\/p>\n\n\n\n<blockquote class=\"wp-block-quote is-layout-flow wp-block-quote-is-layout-flow\">\n<p><strong>La securitizaci\u00f3n convierte activos inmobiliarios y otros bienes ra\u00edces en t\u00edtulos negociables, proporcionando financiamiento para nuevos proyectos.<\/strong><\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>\u00bfC\u00f3mo la securitizaci\u00f3n trae liquidez a su portafolio?<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>La <strong>securitizaci\u00f3n<\/strong> brinda importantes posibilidades para la diversificaci\u00f3n del portafolio y permite convertir en financiamiento una diversidad de activos que van desde acciones, bonos y materias primas, hasta derivados, divisas, pr\u00e9stamos y contratos e incluso propiedad intelectual.<\/p>\n\n\n\n<p>Este instrumento financiero <strong>brinda acceso a fuentes de financiamiento alternativas<\/strong>, pero al mismo otorga un mayor grado de liquidez a los portafolios en comparaci\u00f3n a otros veh\u00edculos tradicionales. Asimismo, abre una ventana de exposici\u00f3n a otros activos para los inversionistas y permite mitigar el riesgo, aunque al tratarse de un instrumento complejo hay que considerar el perfil de cada inversor, las caracter\u00edsticas de su portafolio y sus necesidades.<\/p>\n\n\n\n<p>A prop\u00f3sito, una de las cualidades de este instrumento es que tiene un grado de personalizaci\u00f3n importante de acuerdo a factores como el perfil de riesgo de cada inversor y permite adaptar las carteras a los objetivos trazados por el mismo, <strong>permiti\u00e9ndoles apostar por una diversa gama de activos subyacentes disponibles en la securitizaci\u00f3n.<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>La experiencia en la estructuraci\u00f3n de estos veh\u00edculos es clave, pero no necesariamente los <em>family offices<\/em> tienen un perfil orientado a ese objetivo o sencillamente no cuentan con los recursos necesarios para ello, por lo que acuden a firmas como <strong>FlexFunds, <\/strong>especializada tanto en la creaci\u00f3n como el lanzamiento de veh\u00edculos de inversi\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n<blockquote class=\"wp-block-quote is-layout-flow wp-block-quote-is-layout-flow\">\n<p><strong>Los ETPs de FlexFunds ofrecen personalizaci\u00f3n y eficiencia en la gesti\u00f3n de estrategias de inversi\u00f3n para family offices y otros gestores de activos.<\/strong><\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n<p><strong>FlexFunds<\/strong> brinda un programa de securitizaci\u00f3n para desarrollar productos listados en bolsa (ETPs, por sus siglas en ingl\u00e9s), facilitando el desarrollo de las estrategias de inversi\u00f3n por parte de las <em>family offices<\/em> de manera pr\u00e1ctica y eficiente<a href=\"https:\/\/flexfunds.com\/es\/family-office\/tipos-vehiculos-financieros-family-office\/\"> <\/a><a href=\"https:\/\/flexfunds.com\/es\/family-office\/tipos-vehiculos-financieros-family-office\/\">en cinco pasos<\/a>: estudio personalizado, due diligence, estructuraci\u00f3n, emisi\u00f3n y listado, y negociaci\u00f3n en Euroclear.<\/p>\n\n\n\n<p>Adem\u00e1s de los <em>family offices<\/em>, los ETP de FlexFunds ofrecen m\u00fatiples aplicaciones a los <em>portfolio managers, funds managers (hedge funds, private equity, venture capital), <\/em>gestores de activos alternativos y gestores inmobiliarios, corporaciones industriales, entre otros.<\/p>\n\n\n\n<p>&nbsp;Es por esto que la integraci\u00f3n de la securitizaci\u00f3n en los portafolios de <em>family offices<\/em> es crucial para gestionar la gran transferencia de riqueza entre generaciones, permitiendo convertir activos il\u00edquidos en financiamiento y ofreciendo liquidez y diversificaci\u00f3n. FlexFunds emerge como un aliado estrat\u00e9gico, <strong>facilitando este proceso con su programa de titulizaci\u00f3n y servicios especializados.<\/strong><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>La securitizaci\u00f3n permite convertir activos il\u00edquidos en financiamiento, brindando liquidez y diversificaci\u00f3n a los portafolios. \u00bfPor qu\u00e9 lo integran las family offices?<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":30197,"comment_status":"open","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"categories":[131],"tags":[],"class_list":["post-30179","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-family-office"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/flexfunds.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/30179","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/flexfunds.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/flexfunds.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/flexfunds.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/flexfunds.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=30179"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/flexfunds.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/30179\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/flexfunds.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/30197"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/flexfunds.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=30179"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/flexfunds.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=30179"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/flexfunds.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=30179"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}