{"id":30482,"date":"2024-09-17T07:32:37","date_gmt":"2024-09-17T11:32:37","guid":{"rendered":"https:\/\/flexfunds.com\/?p=30482"},"modified":"2024-10-04T04:17:19","modified_gmt":"2024-10-04T08:17:19","slug":"inteligencia-artificial-en-la-inversion-como-esta-transformando-la-gestion-de-activos","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/flexfunds.com\/es\/trends-numbers\/inteligencia-artificial-en-la-inversion-como-esta-transformando-la-gestion-de-activos\/","title":{"rendered":"Veh\u00edculo de inversi\u00f3n: \u00bfc\u00f3mo la IA revoluciona las inversiones y la gesti\u00f3n de activos?"},"content":{"rendered":"\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>La Inteligencia artificial (IA) est\u00e1 transformando la gesti\u00f3n de los instrumentos financieros y est\u00e1 ampliando las oportunidades de inversi\u00f3n, al respaldar la toma de decisiones estrat\u00e9gicas, seg\u00fan <strong><em>FlexFunds<\/em><\/strong><\/li>\n\n\n\n<li>Estas tecnolog\u00edas les permiten a los gestores de activos ser m\u00e1s eficientes y cumplir con las normativas, facilitando la hiperpersonalizaci\u00f3n de los veh\u00edculos financieros y la diversificaci\u00f3n de carteras.<\/li>\n\n\n\n<li>Tambi\u00e9n est\u00e1n impulsando la distribuci\u00f3n y crecimiento de productos de inversi\u00f3n, aunque sigue siendo necesaria la supervisi\u00f3n humana en este proceso.<\/li>\n\n\n\n<li>Apoyado en la tecnolog\u00eda, <strong><em>FlexFunds<\/em><\/strong> facilita la creaci\u00f3n y distribuci\u00f3n global de productos financieros, estructurando veh\u00edculos de inversi\u00f3n independientes mediante un programa de titulizaci\u00f3n de activos<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>La irrupci\u00f3n global de <strong>la inteligencia artificial<\/strong> est\u00e1 teniendo repercusiones directas en el mundo financiero, contribuyendo en la gesti\u00f3n de los distintos instrumentos y activos, en la identificaci\u00f3n de oportunidades para la creaci\u00f3n de valor y en un mayor respaldo para la toma de decisiones estrat\u00e9gicas. <strong><em>FlexFunds<\/em><\/strong><strong> <\/strong>le explica las claves de la adopci\u00f3n de estas tecnolog\u00edas en la gesti\u00f3n de activos.<\/p>\n\n\n\n<p>La carrera dentro del universo de la gesti\u00f3n de activos se ha intensificado en los \u00faltimos a\u00f1os a ra\u00edz de las tendencias en la industria que apuntan a una hiperpersonalizaci\u00f3n de los veh\u00edculos financieros y a carteras m\u00e1s diversificadas, mientras las soluciones tecnol\u00f3gicas como la IA les permiten a los <em>asset managers<\/em> <strong>ser m\u00e1s eficientes y cumplir con las distintas normativas.<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>La consultora Deloitte explica en un reporte, titulado <strong><em>How technology empowers success in the alternative assets market<\/em><\/strong><em>, <\/em>que las presiones normativas impulsan la adopci\u00f3n de la automatizaci\u00f3n ante la demanda de procesos s\u00f3lidos que reduzcan errores humanos. De acuerdo a ese an\u00e1lisis, publicado junto con AlterDomus, la automatizaci\u00f3n se vuelve esencial para gestionar riesgos y asegurar el cumplimiento, evitando as\u00ed el aumento de los costos operativos<sup>1<\/sup>.<\/p>\n\n\n\n<p>Asimismo, los<strong> activos l\u00edquidos <\/strong>y los <strong>instrumentos<\/strong> <strong>alternativos <\/strong>se est\u00e1n favoreciendo de estas herramientas a la hora de la estructuraci\u00f3n de los portafolios para potenciar su rendimiento en opciones como las acciones, bonos, los fondos de inversi\u00f3n y otras alternativas de valores financieros.<\/p>\n\n\n\n<p>Conceptos como la negociaci\u00f3n algor\u00edtmica, una modalidad de operaci\u00f3n en el mercado financiero basada en la automatizaci\u00f3n, o el <em>robo-advising<\/em>, que brindan asesoramiento en soluciones de inversi\u00f3n por medio de herramientas digitales, cobran cada vez m\u00e1s protagonismo en este escenario.<\/p>\n\n\n\n<p>En este contexto, las soluciones tecnol\u00f3gicas tambi\u00e9n contribuyen a la distribuci\u00f3n y el crecimiento de productos de inversi\u00f3n para los administradores de activos, aunque la actividad a\u00fan cuenta con una importante cuota de supervisi\u00f3n humana, explica <strong><em>FlexFunds<\/em><\/strong>, un proveedor de servicios l\u00edder para la administraci\u00f3n de activos titulizados.<\/p>\n\n\n\n<p>En su plataforma,<strong> <em>FlexFunds<\/em><\/strong> ofrece soluciones a gestores de fondos mediante la estructuraci\u00f3n de veh\u00edculos de inversi\u00f3n independientes, permitiendo la gesti\u00f3n de estrategias y la distribuci\u00f3n global a inversores no estadounidenses. A trav\u00e9s de un programa de titulizaci\u00f3n de activos, <strong><em>FlexFunds<\/em><\/strong> crea productos listados en bolsa (ETP) que facilitan la distribuci\u00f3n global.<\/p>\n\n\n\n<blockquote class=\"wp-block-quote is-layout-flow wp-block-quote-is-layout-flow\">\n<p>FlexFunds utiliza tecnolog\u00edas avanzadas para estructurar veh\u00edculos de inversi\u00f3n independientes, permitiendo una distribuci\u00f3n global efectiva de productos financieros. En su concepto, la IA podr\u00eda ser un factor determinante para el panorama de la gesti\u00f3n y estructuraci\u00f3n de instrumentos de inversi\u00f3n en los pr\u00f3ximos a\u00f1os.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n<p>&nbsp;De acuerdo a los analistas de <strong><em>FlexFunds<\/em><\/strong>, gracias a la gesti\u00f3n de grandes vol\u00famenes de datos y su posterior an\u00e1lisis, herramientas como la inteligencia artificial permiten hoy identificar oportunidades de creaci\u00f3n de valor en la transacci\u00f3n de activos. Las inversiones l\u00edquidas y alternativas se ven beneficiadas por la aplicaci\u00f3n de la inteligencia artificial en m\u00faltiples campos, pasando no solo por la identificaci\u00f3n de oportunidades potenciales, sino <strong>tambi\u00e9n en la gesti\u00f3n del riesgo y la personalizaci\u00f3n de los distintos instrumentos.&nbsp;<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Seg\u00fan la Encuesta global de gestores 2024,<a href=\"https:\/\/www.mercer.com\/assets\/global\/en\/shared-assets\/global\/attachments\/pdf-2024-Mercer-AI-integration-in-investment-management-2024-global-manager-survey-report-03212024.pdf\"> <\/a>de la firma Mercer Investments<sup>2<\/sup>, un 91% de los gestores utiliza actualmente (54%) o tiene previsto utilizar (37%) la IA en su estrategia de inversi\u00f3n o en el an\u00e1lisis de clases de activos. \u201cA nivel de clase de activos, el consenso es m\u00e1s claro respecto de la oportunidad de creaci\u00f3n de valor impulsada por IA <strong>en acciones, fondos de cobertura y activos digitales<\/strong>\u201d, se\u00f1ala el documento.<\/p>\n\n\n\n<p>En medio del \u2018boom\u2019 global de la inteligencia artificial y de su adopci\u00f3n en la industria financiera, estas tecnolog\u00edas podr\u00edan contribuir a <strong>generar eficiencia, gestionar el riesgo y mejorar la toma de decisiones de los <em>asset managers<\/em><\/strong><em>,<\/em> de acuerdo a un reporte de la firma BlackRock.<em> <\/em>Estas soluciones tecnol\u00f3gicas pueden contribuir puntualmente en cuanto a la experiencia de usuarios e interfaces, la eficiencia operativa y los procesos de inversi\u00f3n, seg\u00fan el documento titulado <em>Artificial intelligence and machine learning in asset management<sup>3<\/sup>.<\/em><\/p>\n\n\n\n<p>De un lado, estas soluciones permiten adaptar mejor los productos financieros a las necesidades de los clientes y las soluciones que estos requieren con base a su perfil de riesgo y horizonte de inversi\u00f3n. Al mismo tiempo, contribuye a mejorar la calidad de los datos sobre los instrumentos financieros a cargo de los gestores de activos a trav\u00e9s de t\u00e9cnicas de aprendizaje autom\u00e1tico.<\/p>\n\n\n\n<p>En cuanto a los procesos de inversi\u00f3n se tiene que estas herramientas contribuyen en la toma de decisiones gracias a <strong>la identificaci\u00f3n de patrones y perspectivas<\/strong>. Por ejemplo, en el caso de un instrumento como un ETF (fondo cotizado en bolsa) los modelos de inteligencia artificial pueden a ayudar a decidir c\u00f3mo ponderar las asignaciones dentro de un determinado \u00edndice, facilitando su gesti\u00f3n y permitiendo una r\u00e9plica m\u00e1s precisa del mismo.<\/p>\n\n\n\n<blockquote class=\"wp-block-quote is-layout-flow wp-block-quote-is-layout-flow\">\n<p>La IA facilita el crecimiento y distribuci\u00f3n de productos de inversi\u00f3n, aunque todav\u00eda requiere una supervisi\u00f3n humana significativa para evitar errores sist\u00e9micos.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>La carrera de la IA en el sector financiero global<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>La consultora International Data Corporation (IDC) estima que el gasto mundial en soluciones de IA crezca a m\u00e1s de US$500.000 millones en 2027<sup>4<\/sup>, mientras las organizaciones de m\u00faltiples sectores se benefician de la adopci\u00f3n de productos y servicios mejorados con estas tecnolog\u00edas.<\/p>\n\n\n\n<p>El sector financiero podr\u00eda ser uno de los m\u00e1s beneficiados por esta ola de la inteligencia artificial, puesto que a pesar de los desaf\u00edos podr\u00eda experimentar beneficios en cuanto <strong>a la detecci\u00f3n de fraudes y la previsi\u00f3n financiera<\/strong>, con hasta un 40% de las empresas de servicios financieros que \u201cdependen principalmente del aprendizaje autom\u00e1tico para ambos casos de uso\u201d, de acuerdo a un reporte de<a href=\"https:\/\/www.spglobal.com\/en\/research-insights\/special-reports\/ai-in-banking-ai-will-be-an-incremental-game-changer\"> <\/a>S&amp;P Global Market Intelligence TMT<sup>5<\/sup>.<\/p>\n\n\n\n<p>Las proyecciones de S&amp;P apuntan a que, en primera instancia, las soluciones de IA generativa contribuir\u00e1n a aumentar las capacidades humanas de respuesta gracias a la implementaci\u00f3n de <em>chatbots <\/em>o asistentes virtuales. En otra dimensi\u00f3n, la correcta apropiaci\u00f3n de estas herramientas y el uso extensivo de los grandes vol\u00famenes de datos que estas <strong>gestionan derivar\u00e1 en la creaci\u00f3n de productos y servicios hiperpersonalizados<\/strong>, mientras al mismo tiempo las entidades avanzan en su modernizaci\u00f3n tecnol\u00f3gica en otras \u00e1reas.<\/p>\n\n\n\n<blockquote class=\"wp-block-quote is-layout-flow wp-block-quote-is-layout-flow\">\n<p>Las tecnolog\u00edas emergentes permiten una mayor eficiencia en la personalizaci\u00f3n de productos financieros y en la diversificaci\u00f3n de carteras, ayudando a los gestores de activos a cumplir con normativas.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n<p>En todo caso, uno de los principales beneficios tiene que ver con que la IA generativa, capaz de crear contenido original a partir de datos ya existentes, podr\u00eda agregar hasta US$340.000 millones anuales en valor al sector bancario mundial a ra\u00edz, entre otros aspectos, de una mayor productividad, seg\u00fan cifras de la consultora<a href=\"https:\/\/www.mckinsey.com\/industries\/financial-services\/our-insights\/scaling-gen-ai-in-banking-choosing-the-best-operating-model\"> <\/a>McKinsey Global Institute (MGI)<sup>6<\/sup>. La creaci\u00f3n de valor en la industria podr\u00eda equivaler a entre el 2,8% y el 4,7% de los ingresos totales de la industria.<\/p>\n\n\n\n<p>La firma tecnol\u00f3gica IBM indica que<a href=\"https:\/\/www.ibm.com\/topics\/artificial-intelligence-finance\"> <\/a>los actuales usos de la inteligencia artificial en las finanzas<sup>7<\/sup> incluyen desde la atenci\u00f3n al cliente, la prevenci\u00f3n de ciberataques, la planificaci\u00f3n financiera, la detecci\u00f3n y prevenci\u00f3n de fraudes, la elegibilidad de pr\u00e9stamos y el comercio.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>El \u00e9xito de la IA en la gesti\u00f3n de activos<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>Un reporte de<a href=\"https:\/\/www.cfainstitute.org\/-\/media\/documents\/book\/rf-lit-review\/2020\/rflr-artificial-intelligence-in-asset-management.ashx\"> <\/a>CFA Institute Research Foundation<sup>8<\/sup>, titulado <em>Artificial intelligence in asset management<\/em>, concluye que el \u00e9xito de la IA en la gesti\u00f3n de activos se basa primero que todo en su capacidad de detectar patrones complejos en datos de alta dimensi\u00f3n que los humanos no podr\u00edan percibir, <strong>mejorando la precisi\u00f3n en las previsiones.<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>En segunda instancia, se refiere a la capacidad que brindan estas soluciones tecnol\u00f3gicas para procesar grandes vol\u00famenes de datos no estructurados, como art\u00edculos y reportes, sin necesidad de intervenci\u00f3n manual, lo que en \u00faltimas enriquece el an\u00e1lisis financiero.<\/p>\n\n\n\n<p>Y en tercera medida, CFA se refiere a la cualidad que tiene esta tecnolog\u00eda de automejora, ajust\u00e1ndose autom\u00e1ticamente seg\u00fan los datos, eliminando la necesidad de reconfiguraciones manuales comunes en m\u00e9todos tradicionales. Sin embargo, su capacidad para procesar datos sin supervisi\u00f3n puede ser una debilidad si la calidad de los datos es baja o si la tarea es demasiado compleja, lo que podr\u00eda generar errores sist\u00e9micos, advierte.<\/p>\n\n\n\n<p>Dado el importante rol de la gesti\u00f3n humana dentro de la actividad, desde CFA consideran as\u00ed que el \u00e9xito de la IA se centra por ahora en \u201cla capacidad de resolver problemas de optimizaci\u00f3n de carteras con condiciones espec\u00edficas hasta sistemas de negociaci\u00f3n algor\u00edtmica totalmente automatizados\u201d.<\/p>\n\n\n\n<p>En conclusi\u00f3n, <strong>FlexFunds <\/strong>destaca que, aunque la IA presenta desaf\u00edos, su capacidad para procesar grandes vol\u00famenes de datos y mejorar continuamente su rendimiento est\u00e1 redefiniendo la manera en que los gestores de activos estructuran y distribuyen sus productos financieros en un mercado global cada vez m\u00e1s competitivo. En este panorama, las herramientas de inteligencia artificial y otras <strong>tecnolog\u00edas est\u00e1n fomentando una mayor eficiencia, diversificaci\u00f3n y personalizaci\u00f3n en las inversiones,<\/strong> al tiempo que potencian la toma de decisiones estrat\u00e9gicas.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Fuentes:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>1 https:\/\/www.deloitte.com\/lu\/en\/Industries\/investment-management\/perspectives\/technology-empowers-success-in-the-alternative-assets-market.html<\/p>\n\n\n\n<p><sup>2<\/sup> https:\/\/www.mercer.com\/assets\/global\/en\/shared-assets\/global\/attachments\/pdf-2024-Mercer-AI-integration-in-investment-management-2024-global-manager-survey-report-03212024.pdf<\/p>\n\n\n\n<p><sup>3 <\/sup>https:\/\/www.blackrock.com\/corporate\/literature\/whitepaper\/viewpoint-artificial-intelligence-machine-learning-asset-management-october-2019.pdf<\/p>\n\n\n\n<p><sup>4<\/sup>https:\/\/www.idc.com\/getdoc.jsp?containerId=prUS51335823<\/p>\n\n\n\n<p><sup>5<\/sup>https:\/\/www.spglobal.com\/en\/research-insights\/special-reports\/ai-in-banking-ai-will-be-an-incremental-game-changer<\/p>\n\n\n\n<p><sup>6<\/sup> https:\/\/www.mckinsey.com\/industries\/financial-services\/our-insights\/scaling-gen-ai-in-banking-choosing-the-best-operating-model<\/p>\n\n\n\n<p><sup>7<\/sup> https:\/\/www.ibm.com\/topics\/artificial-intelligence-finance<\/p>\n\n\n\n<p><sup>8<\/sup>https:\/\/www.cfainstitute.org\/-\/media\/documents\/book\/rf-lit-review\/2020\/rflr-artificial-intelligence-in-asset-management.ashx<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>This is how artificial intelligence is revolutionizing asset management and financial investments, boosting efficiency, portfolio diversification, and financial vehicle personalization.<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":30484,"comment_status":"open","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"categories":[134],"tags":[],"class_list":["post-30482","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-trends-numbers"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/flexfunds.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/30482","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/flexfunds.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/flexfunds.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/flexfunds.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/flexfunds.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=30482"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/flexfunds.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/30482\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/flexfunds.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/30484"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/flexfunds.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=30482"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/flexfunds.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=30482"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/flexfunds.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=30482"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}