{"id":30569,"date":"2024-09-24T04:29:49","date_gmt":"2024-09-24T08:29:49","guid":{"rendered":"https:\/\/flexfunds.com\/fund-world-news\/importance-asset-management-preservation-capital-growth\/"},"modified":"2024-10-07T05:14:56","modified_gmt":"2024-10-07T09:14:56","slug":"importancia-asset-management-preservacion-crecimiento-capital","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/flexfunds.com\/es\/solutions\/importancia-asset-management-preservacion-crecimiento-capital\/","title":{"rendered":"La importancia del asset management en la preservaci\u00f3n y crecimiento del capital"},"content":{"rendered":"\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Este art\u00edculo destaca las razones clave por las que el asset management es esencial para preservar y aumentar el capital, as\u00ed como su impacto positivo en la diversificaci\u00f3n de las carteras. Una gesti\u00f3n de activos eficaz permite distribuir estrat\u00e9gicamente los recursos, mitigando riesgos y maximizando el rendimiento.&nbsp;<\/li>\n\n\n\n<li>La informaci\u00f3n est\u00e1 dirigida a portfolio managers y asesores de inversi\u00f3n que quieran descubrir los beneficios del asset management profesional.<\/li>\n\n\n\n<li>En FlexFunds, brindamos un programa de securitizaci\u00f3n de activos para emitir productos listados en bolsa (ETP), que pueden mejorar la liquidez de ciertos activos. Para m\u00e1s informaci\u00f3n, <a href=\"#elementor-action%3Aaction%3Dpopup%3Aopen%26settings%3DeyJpZCI6NDUwNywidG9nZ2xlIjpmYWxzZX0%3D\">no dude en ponerse en contacto con nuestro grupo de expertos<\/a>.&nbsp;<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>La gesti\u00f3n de activos o asset management es cada vez m\u00e1s relevante dentro de la industria financiera global. De hecho, su importancia es tal que, de acuerdo a un informe de PwC, el <strong>total de activos bajo gesti\u00f3n<\/strong> (AuM, por su sigla en ingl\u00e9s) a nivel global est\u00e1 creciendo a un ritmo del 6,2% anual y llegar\u00eda a los <strong>USD 145,4 billones para 2025<\/strong>, frente a los USD 84,9 billones de 2016.<\/p>\n\n\n\n<p>A su vez, <strong>el crecimiento m\u00e1s r\u00e1pido se observar\u00e1 en los mercados emergentes de Am\u00e9rica Latina y Asia Pac\u00edfico<\/strong>, y los <a href=\"https:\/\/flexfunds.com\/es\/solutions\/pros-y-contras-de-los-activos-alternativos\/\">activos alternativos<\/a>, como los activos reales, el capital privado y la deuda privada, aumentar\u00e1n m\u00e1s del doble hasta los USD 21,1 billones. As\u00ed, representar\u00edan el 15% de los activos bajo administraci\u00f3n globales.<\/p>\n\n\n\n<p>Por otra parte, aunque la gesti\u00f3n pasiva seguir\u00e1 creciendo, <strong>la gesti\u00f3n activa llegar\u00e1 a los USD 87,6 billones en 2025 hasta representar un 60% de los AuM internacionales<\/strong>. La diferencia se debe a que la activa permite preservar e incrementar el capital invertido en escenarios desfavorables.<\/p>\n\n\n\n<p><em>\u201cEs importante recordar que, en un mercado en alza, los rendimientos pasivos son muy atractivos a un bajo costo, pero que las inevitables correcciones del mercado traer\u00e1n una apreciaci\u00f3n continua del valor de las inversiones activas\u201d<\/em>, sostuvo <strong>Tony Oputa<\/strong>, l\u00edder de Industria de Servicios Financieros en PwC.<\/p>\n\n\n\n<p>Ahora bien, <strong>\u00bfc\u00f3mo es que el <\/strong><strong>asset management <\/strong><strong>ayuda a preservar y hacer crecer el capital?<\/strong><\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>La importancia de la diversificaci\u00f3n estrat\u00e9gica<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>En primer lugar, el asset management es esencial para <strong>potenciar la <a href=\"https:\/\/flexfunds.com\/es\/solutions\/papel-del-asesor-financiero-diversificacion-de-carteras\/\">diversificaci\u00f3n de una cartera<\/a><\/strong>, lo que equilibrar\u00e1 la relaci\u00f3n riesgo-retorno de los inversores de cara al largo plazo.<\/p>\n\n\n\n<p>De acuerdo con un estudio de RBC Global Asset Management, <strong>un portafolio diversificado entre efectivo, bonos y acciones de diferentes pa\u00edses y mercados ofreci\u00f3 un retorno hist\u00f3rico del 5,8% anual<\/strong>, con una rentabilidad m\u00e1xima del 12,2% y una m\u00ednima del -0,3%.<\/p>\n\n\n\n<p>En comparaci\u00f3n, una cartera exclusivamente de bonos rindi\u00f3 un 5%, pero su retorno anual m\u00e1ximo fue del 8,5% y su m\u00ednimo, de 0,1%. En tanto, tener el foco s\u00f3lo en acciones estadounidenses brind\u00f3 un rendimiento promedio del 7,3%, un m\u00e1ximo del 21,9% y un m\u00ednimo del -7,7%.<\/p>\n\n\n\n<p>A su vez, <strong>un portafolio de acciones internacionales gener\u00f3 un retorno medio hist\u00f3rico del 4,4%, con m\u00ednimo de -7,5% y m\u00e1ximo de 16,8%<\/strong>, mientras que quedarse en acciones de mercados emergentes exacerb\u00f3 los rendimientos: promedio anual de 7,2%, m\u00e1ximo de 27% y m\u00ednimo de -7,6%.<\/p>\n\n\n\n<p><em>\u201cRecuerde que, en un momento dado, una determinada clase de activo, regi\u00f3n, sector o estilo puede liderar el mercado mientras que otros se quedan atr\u00e1s. Pero en una cartera diversificada, una ca\u00edda en una inversi\u00f3n puede verse compensada a menudo por un crecimiento en otros activos\u201d<\/em>, detallaron desde la compa\u00f1\u00eda.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>An\u00e1lisis profesional e informaci\u00f3n de alta calidad<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>Pero adem\u00e1s de la diversificaci\u00f3n, las empresas de asset management gestionan los activos de sus clientes seg\u00fan un <a href=\"https:\/\/flexfunds.com\/es\/solutions\/analisis-de-perfil-de-inversion\/\">an\u00e1lisis profesional<\/a> e informaci\u00f3n de alta calidad.<\/p>\n\n\n\n<p>Usualmente, los inversores minoristas administran sus carteras con informaci\u00f3n gratuita recopilada de internet y toman decisiones de acuerdo a su propio nivel de conocimiento, que no siempre es el m\u00e1s id\u00f3neo.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p>Sin embargo, en el asset management profesional, <strong>las estrategias son respaldadas por sofisticados estudios realizados por equipos de expertos que normalmente utilizan plataformas de datos de pago<\/strong> como las de Bloomberg o Refinitiv, las cuales permiten acceder a una gran base de datos en tiempo r\u00e9cord.<\/p>\n\n\n\n<p>Adem\u00e1s, las compa\u00f1\u00edas de asset management est\u00e1n <strong>utilizando cada vez m\u00e1s soluciones de inteligencia artificial (IA) <\/strong>para optimizar sus an\u00e1lisis y as\u00ed administrar las carteras de mejor manera.<\/p>\n\n\n\n<p>Seg\u00fan Global Market Insights, <strong>el mercado de la IA en la gesti\u00f3n de activos llegar\u00e1 a los USD 20.540 millones para 2032<\/strong>, lo que implicar\u00eda una tasa anual compuesta de crecimiento del 24,2% desde las cifras de 2023.<\/p>\n\n\n\n<p>Parte de esta expansi\u00f3n se debe al uso que se le da a la <a href=\"https:\/\/flexfunds.com\/es\/trends-numbers\/como-la-tecnologia-transforma-la-industria-financiera\/\">nueva tecnolog\u00eda<\/a> para <strong>analizar enormes cantidades de datos<\/strong>. <em>\u201cCon el fin de generar rendimientos m\u00e1s altos, los modelos de aprendizaje autom\u00e1tico pueden ayudar a los gestores de cartera a predecir movimientos de precios y volatilidades mediante la detecci\u00f3n de las se\u00f1ales adecuadas en flujos de datos masivos (big data)\u201d<\/em>, se\u00f1alaron desde Deloitte.<\/p>\n\n\n\n<p>Los especialistas de la firma tambi\u00e9n relataron que la IA no s\u00f3lo se aplica a la informaci\u00f3n cuantitativa, sino tambi\u00e9n a la cualitativa, ya que <strong>algunos modelos de machine learning incluso permiten crear indicadores de sentimiento tomando como fuente los comentarios de las redes sociales<\/strong>. As\u00ed, el asset manager obtiene un indicio de posibles movimientos de mercados futuros.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>Instrumentos financieros sofisticados<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>Por otra parte, el asset management profesional puede y suele tener en consideraci\u00f3n algunos instrumentos financieros m\u00e1s sofisticados y menos accesibles para los inversores minoristas, como los <strong>activos alternativos<\/strong>, lo que aporta grandes beneficios.<\/p>\n\n\n\n<p>De acuerdo a un estudio de JP Morgan, incluir activos alternativos (fondos de cobertura, bienes ra\u00edces y capital privado) a una cartera de inversi\u00f3n cl\u00e1sica compuesta por acciones y bonos sirve para <strong>gestionar el riesgo y mejorar la rentabilidad<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img fetchpriority=\"high\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"576\" src=\"https:\/\/flexfunds.com\/wp-content\/uploads\/2024\/10\/alternatives-portfolio-risk-return-1024x576.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-30581\" srcset=\"https:\/\/flexfunds.com\/wp-content\/uploads\/2024\/10\/alternatives-portfolio-risk-return-1024x576.png 1024w, https:\/\/flexfunds.com\/wp-content\/uploads\/2024\/10\/alternatives-portfolio-risk-return-300x169.png 300w, https:\/\/flexfunds.com\/wp-content\/uploads\/2024\/10\/alternatives-portfolio-risk-return-768x432.png 768w, https:\/\/flexfunds.com\/wp-content\/uploads\/2024\/10\/alternatives-portfolio-risk-return.png 1299w\" sizes=\"(max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><figcaption class=\"wp-element-caption\"><em>Fuente: Bloomberg, Burgiss, HFRI, NCREIF, Standard &amp; Poor&#8217;s, FactSet, JP Morgan Asset Management.<\/em><\/figcaption><\/figure>\n\n\n\n<p>Asimismo, el banco detall\u00f3 que, de los activos alternativos m\u00e1s utilizados, <a href=\"https:\/\/flexfunds.com\/es\/real-estate\/fibras-inmobiliarias-diversificacion-estabilidad\/\">los reales como los inmuebles<\/a> tienden a estar menos correlacionados con una cartera tradicional 60\/40, al mismo tiempo que proporcionan una generaci\u00f3n de ingresos s\u00f3lida.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"576\" src=\"https:\/\/flexfunds.com\/wp-content\/uploads\/2024\/10\/correlations-returns-yields-1024x576.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-30588\" srcset=\"https:\/\/flexfunds.com\/wp-content\/uploads\/2024\/10\/correlations-returns-yields-1024x576.png 1024w, https:\/\/flexfunds.com\/wp-content\/uploads\/2024\/10\/correlations-returns-yields-300x169.png 300w, https:\/\/flexfunds.com\/wp-content\/uploads\/2024\/10\/correlations-returns-yields-768x432.png 768w, https:\/\/flexfunds.com\/wp-content\/uploads\/2024\/10\/correlations-returns-yields.png 1299w\" sizes=\"(max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><figcaption class=\"wp-element-caption\"><em>Fuente: Burgiss, Cliffwater, Gilberto-Levy, HFRI, MSCI, NCREIF, FactSet, JP Morgan Asset Management.<\/em><\/figcaption><\/figure>\n\n\n\n<p>Y en todos los casos, los activos alternativos no tienen por qu\u00e9 contar con los problemas cl\u00e1sicos de iliquidez, ya que pueden <strong>titulizarse para convertirse en <a href=\"https:\/\/flexfunds.com\/es\/solutions\/securitization-how-to-convert-assets-into-bankable-assets-through-an-etp-2\/\">productos listados en bolsa (ETP)<\/a><\/strong>. Este procedimiento, llevado a cabo por empresas como <strong>FlexFunds<\/strong>, facilita la captaci\u00f3n de capital, motivo por el cual est\u00e1 ganando cada vez m\u00e1s protagonismo entre los gestores de carteras.<\/p>\n\n\n\n<p>Pero hay m\u00e1s. En concreto, la securitizaci\u00f3n de activos tambi\u00e9n permite:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Agrupaci\u00f3n de activos<\/strong>: puede consolidar activos de diferentes fuentes en un solo t\u00edtulo.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Transparencia<\/strong>: todos los activos son reportados por el administrador del portafolio.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Protecci\u00f3n<\/strong>: se utiliza una sociedad de prop\u00f3sito especial (SPV) para aislar el activo del riesgo crediticio del emisor.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Prevenci\u00f3n de diluci\u00f3n<\/strong>: el ETP evita la diluci\u00f3n de participaciones existentes al realizar suscripciones al valor neto de activo (NAV) reciente.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>Por estos motivos, cada vez m\u00e1s expertos del asset management est\u00e1n optando por <a href=\"https:\/\/flexfunds.com\/es\/solutions\/por-que-los-gestores-de-activos-deberian-considerar-los-etps-dentro-de-su-oferta-de-portafolios-2\/\">aprovechar la securitizaci\u00f3n de activos<\/a> para armar estrategias costo-eficientes. Recuerde que, para m\u00e1s informaci\u00f3n sobre este procedimiento llevado a cabo por FlexFunds, puede <a href=\"#elementor-action%3Aaction%3Dpopup%3Aopen%26settings%3DeyJpZCI6NDUwNywidG9nZ2xlIjpmYWxzZX0%3D\">contactarse con nuestro equipo de especialistas<\/a>.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Fuentes:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>https:\/\/www.pwc.com\/ng\/en\/press-room\/global-assets-under-management-set-to-rise.html<\/p>\n\n\n\n<p>https:\/\/www.rbcgam.com\/en\/ca\/learn-plan\/investment-basics\/why-its-important-to-diversify\/detail?disclaimer<\/p>\n\n\n\n<p>https:\/\/www.gminsights.com\/industry-analysis\/artificial-intelligence-in-asset-management-market<\/p>\n\n\n\n<p>https:\/\/www2.deloitte.com\/content\/dam\/Deloitte\/de\/Documents\/technology\/Asset_Management_Disrupted_Use_Cases.pdf<\/p>\n\n\n\n<p>https:\/\/am.jpmorgan.com\/ca\/en\/asset-management\/institutional\/insights\/market-insights\/guide-to-alternatives<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>El total de activos bajo gesti\u00f3n a nivel global crecer\u00eda hasta a los USD 145 billones para 2025, ya que el asset management en general permite preservar el capital y maximizar los rendimientos.<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":30578,"comment_status":"open","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"categories":[118],"tags":[],"class_list":["post-30569","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-solutions"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/flexfunds.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/30569","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/flexfunds.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/flexfunds.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/flexfunds.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/flexfunds.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=30569"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/flexfunds.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/30569\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/flexfunds.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/30578"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/flexfunds.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=30569"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/flexfunds.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=30569"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/flexfunds.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=30569"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}