{"id":32135,"date":"2025-01-14T03:12:39","date_gmt":"2025-01-14T08:12:39","guid":{"rendered":"https:\/\/flexfunds.com\/fund-world-news\/how-to-choose-right-investment-vehicle\/"},"modified":"2025-01-20T08:41:47","modified_gmt":"2025-01-20T13:41:47","slug":"como-elegir-vehiculo-de-inversion-adecuado","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/flexfunds.com\/es\/solutions\/como-elegir-vehiculo-de-inversion-adecuado\/","title":{"rendered":"\u00bfC\u00f3mo elegir el veh\u00edculo de inversi\u00f3n adecuado para sus objetivos financieros?"},"content":{"rendered":"\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>En este art\u00edculo se detallan las variables clave que un gestor de activos debe analizar, para seleccionar el veh\u00edculo de inversi\u00f3n m\u00e1s adecuado y alineado con el perfil de sus clientes.<\/li>\n\n\n\n<li>La informaci\u00f3n est\u00e1 pensada para gestores de activos y asesores de inversi\u00f3n que busquen conocer qu\u00e9 tipos de veh\u00edculos de inversi\u00f3n existen y cu\u00e1les son sus caracter\u00edsticas.<\/li>\n\n\n\n<li>En FlexFunds, dise\u00f1amos y lanzamos veh\u00edculos de inversi\u00f3n costo eficientes que pueden potenciar la distribuci\u00f3n de estrategias en las plataformas de banca privada internacional. Para m\u00e1s informaci\u00f3n, <a href=\"#elementor-action%3Aaction%3Dpopup%3Aopen%26settings%3DeyJpZCI6NDUwNywidG9nZ2xlIjpmYWxzZX0%3D\">no dude en ponerse en contacto con nuestro grupo de expertos.<\/a><\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p><strong>Cumplir con los objetivos financieros a trav\u00e9s de la inversi\u00f3n es una tarea compleja<\/strong> que requiere considerar m\u00faltiples variables y poseer un profundo conocimiento de los mercados financieros. Sin embargo, este proceso puede simplificarse y volverse m\u00e1s eficiente utilizando veh\u00edculos de inversi\u00f3n, siempre que se elijan de manera adecuada.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>\u00bfC\u00f3mo elegir adecuadamente un veh\u00edculo de inversi\u00f3n?<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>Para seleccionar el veh\u00edculo de inversi\u00f3n m\u00e1s adecuado en el que colocar su capital o el de sus clientes, los gestores de activos y asesores deben analizar, a fondo, diversos aspectos clave:<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>Evaluar necesidades y objetivos<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>Existe una gran variedad de veh\u00edculos de inversi\u00f3n, dise\u00f1ados para satisfacer diferentes objetivos y necesidades. Por esta raz\u00f3n, <strong>encontrar el adecuado requiere <a href=\"https:\/\/flexfunds.com\/es\/solutions\/analisis-de-perfil-de-inversion\/\">evaluar rigurosamente la situaci\u00f3n personal<\/a> de cada inversor o grupo de inversores<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n<p>Por ejemplo, si un inversor tiene poco capital para invertir, un horizonte temporal de muy largo plazo y una alta tolerancia al riesgo, recomendar un veh\u00edculo de inversi\u00f3n que contenga \u00fanicamente <a href=\"https:\/\/flexfunds.com\/es\/flexfunds\/las-8-diferencias-clave-entre-notas-estructuradas-y-bonos-tradicionales\/\">bonos de baja volatilidad<\/a> en lugar de acciones de crecimiento podr\u00eda no ser la decisi\u00f3n m\u00e1s adecuada.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p>Por el contrario, si el cliente cuenta con un gran capital y busca protegerse de la inflaci\u00f3n con el menor riesgo posible, invertir la totalidad en un veh\u00edculo de renta variable ser\u00eda peligroso y altamente desaconsejable.<\/p>\n\n\n\n<p><em>\u201cLa inversi\u00f3n debe comenzar con un objetivo espec\u00edfico correspondiente a un horizonte temporal determinado. El objetivo en s\u00ed puede ser cualquier cosa: comprar un coche nuevo en dos a\u00f1os, comprar su primera casa en cinco a\u00f1os o jubilarse en 40 a\u00f1os. Lo m\u00e1s importante es que el objetivo sea el centro de su enfoque\u201d<\/em>, detallaron desde <strong>Morgan Stanley<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>Conocer los distintos tipos de veh\u00edculos de inversi\u00f3n<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>Posteriormente, tras evaluar necesidades y objetivos, el siguiente paso es conocer los distintos tipos de veh\u00edculos de inversi\u00f3n que existen, que pueden clasificarse en dos grandes grupos:<\/p>\n\n\n\n<h4 class=\"wp-block-heading\"><strong>Veh\u00edculos de inversi\u00f3n p\u00fablica<\/strong><\/h4>\n\n\n\n<p>En estos casos, <strong>los activos que contienen los veh\u00edculos cotizan p\u00fablicamente en el mercado de valores<\/strong>, por lo que suelen tener una mayor liquidez. Ejemplos hay de sobra: acciones, bonos, <a href=\"https:\/\/flexfunds.com\/es\/flexfunds\/ventajas-riesgos-fondos-cotizados-etf-bolsa\/\">fondos cotizados (ETF)<\/a>, fondos mutuos, <a href=\"https:\/\/flexfunds.com\/es\/real-estate\/reits-tendencias-sostenible\/\">fideicomisos inmobiliarios (REIT)<\/a>.<\/p>\n\n\n\n<h4 class=\"wp-block-heading\"><strong>Veh\u00edculos de inversi\u00f3n privada<\/strong><\/h4>\n\n\n\n<p>Por el contrario, <strong>los activos privados no se negocian p\u00fablicamente<\/strong>, por lo que son menos l\u00edquidos y demandan una determinada acreditaci\u00f3n. Algunos de los ejemplos m\u00e1s destacados son los <a href=\"https:\/\/flexfunds.com\/es\/solutions\/private-equity-firms-why-securitization-helps-expand-the-investor-base\/\">fondos de capital privado<\/a>, los fideicomisos inmobiliarios no cotizantes y los <a href=\"https:\/\/flexfunds.com\/es\/solutions\/por-que-securitizar-un-hedge-funds\/\">fondos de cobertura<\/a>.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>Analizar composici\u00f3n y riesgos<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>Tras conocer los diferentes tipos de veh\u00edculos de inversi\u00f3n que hay, el gestor de activos o asesor debe analizar su composici\u00f3n para determinar sus riesgos y potenciales beneficios.<\/p>\n\n\n\n<p>Evidentemente, <strong>en pr\u00e1cticamente ninguna inversi\u00f3n se puede establecer con un 100% de exactitud c\u00f3mo ser\u00e1 el desempe\u00f1o futuro<\/strong>, pero s\u00ed se puede estimar con una precisi\u00f3n aproximada conociendo los dos grupos de riesgos que existen:<\/p>\n\n\n\n<h4 class=\"wp-block-heading\"><strong>Riesgo sistem\u00e1tico<\/strong><\/h4>\n\n\n\n<p>Puntualmente, el riesgo sistem\u00e1tico, conocido como <strong>riesgo de mercado o riesgo no diversificable<\/strong>, consiste en el conjunto de factores econ\u00f3micos, sociales, financieros, monetarios y pol\u00edticos que provocan variaciones generalizadas en las rentabilidades de los activos financieros independientemente de la situaci\u00f3n particular. Por ejemplo, aunque una empresa est\u00e9 teniendo buenos beneficios y perspectivas, el precio de sus acciones puede colapsar por una guerra mundial o una pandemia.<\/p>\n\n\n\n<h4 class=\"wp-block-heading\"><strong>Riesgo no sistem\u00e1tico<\/strong><\/h4>\n\n\n\n<p>Por el contrario, el riesgo no sistem\u00e1tico es el <strong>riesgo propio de un activo<\/strong>, lo que lo hace diversificable. Siguiendo con el ejemplo anterior, si no hay ni una guerra ni una pandemia y el mercado en general est\u00e1 atravesando una s\u00f3lida tendencia alcista, pero las ganancias de una compa\u00f1\u00eda caen o su equipo de gesti\u00f3n comete fraude o estafa, entonces sus acciones pueden desplomarse igualmente.<\/p>\n\n\n\n<blockquote class=\"wp-block-quote is-layout-flow wp-block-quote-is-layout-flow\">\n<p>Todo activo y, por ende, todo tipo de veh\u00edculo de inversi\u00f3n engloban estas dos clases de riesgos, y s\u00f3lo la diversificaci\u00f3n puede eliminar uno (el no sistem\u00e1tico) para dejar s\u00f3lo el inevitable (el sistem\u00e1tico).<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n<p><em>\u201cUna cartera bien diversificada est\u00e1 formada por grupos de activos que tienen una correlaci\u00f3n baja o negativa entre s\u00ed. Un inversor que posea una cartera de 30 acciones tecnol\u00f3gicas diferentes no est\u00e1 diversificado en absoluto. Pero un inversor con una cartera de 30 acciones que abarque una variedad de industrias, bonos y bienes ra\u00edces tiene un mejor nivel de diversificaci\u00f3n\u201d<\/em>, ejemplificaron desde <strong>Standard Chartered<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>La importancia de contar con un buen apoyo<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>Independientemente de los tipos de veh\u00edculos de inversi\u00f3n que se escojan para gestionar un portafolio, es importante recordar que <strong>su liquidez y distribuci\u00f3n se puede mejorar mediante un <a href=\"https:\/\/flexfunds.com\/es\/solutions\/securitizacion-como-convertir-activos-en-bankable-assets-a-traves-de-un-etp\/\">proceso de securitizaci\u00f3n de activos<\/a> que los convierta en <a href=\"https:\/\/flexfunds.com\/es\/flexfunds\/webinar-vehiculos-de-inversion-mas-eficientes-que-los-fondos-de-inversion-tradicionales\/\">productos listados en bolsa (ETP)<\/a><\/strong>, tal como el llevado a cabo por&nbsp; <strong>FlexFunds<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n<p>Puntualmente, <strong>los ETP de FlexFunds son t\u00edtulos valores listados con su propio c\u00f3digo ISIN\/CUSIP<\/strong> cuyos activos subyacentes pueden ser l\u00edquidos, como acciones o bonos, o il\u00edquidos, como inmuebles, fondos de cobertura y fondos de capital privado.<\/p>\n\n\n\n<blockquote class=\"wp-block-quote is-layout-flow wp-block-quote-is-layout-flow\">\n<p>Actualmente, FlexFunds cuenta con el respaldo de proveedores de servicio de renombre global, entre los cuales se destacan Interactive Brokers, Bank of New York, CSC, Bloomberg entre otros.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n<p>Gracias a los ETP de FlexFunds se pueden reempaquetar m\u00faltiples tipos de activos en un veh\u00edculo de inversi\u00f3n, permitiendo al<strong> gestor o asesor financiero distribuir m\u00e1s f\u00e1cilmente, y de forma costo-eficiente, sus estrategias<\/strong> para llegar a una mayor base de clientes.<\/p>\n\n\n\n<p>Si desea conocer m\u00e1s sobre los ETP de FlexFunds y su proceso de titulizaci\u00f3n de activos, no dude en <a href=\"#elementor-action%3Aaction%3Dpopup%3Aopen%26settings%3DeyJpZCI6NDUwNywidG9nZ2xlIjpmYWxzZX0%3D\">contactarse con nuestro equipo de especialistas<\/a>. <strong>\u00a1Estaremos encantados de ayudarle!<\/strong><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Existen m\u00faltiples tipos de veh\u00edculos de inversi\u00f3n, por lo que el gestor de activos o asesor debe analizar variables como los objetivos, necesidades y tolerancia al riesgo de los clientes.<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":32132,"comment_status":"open","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"categories":[118],"tags":[],"class_list":["post-32135","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-solutions"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/flexfunds.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/32135","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/flexfunds.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/flexfunds.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/flexfunds.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/flexfunds.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=32135"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/flexfunds.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/32135\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/flexfunds.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/32132"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/flexfunds.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=32135"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/flexfunds.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=32135"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/flexfunds.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=32135"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}