{"id":32794,"date":"2025-03-13T05:59:56","date_gmt":"2025-03-13T09:59:56","guid":{"rendered":"https:\/\/flexfunds.com\/fund-world-news\/investment-alternatives-family-office\/"},"modified":"2025-03-24T08:44:03","modified_gmt":"2025-03-24T12:44:03","slug":"alternativas-de-inversion-family-office","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/flexfunds.com\/es\/family-office\/alternativas-de-inversion-family-office\/","title":{"rendered":"Tipos de alternativas de inversi\u00f3n: opciones para diversificar el patrimonio de un family office"},"content":{"rendered":"\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>En este art\u00edculo, se detalla qu\u00e9 alternativas de inversi\u00f3n existen para proteger el patrimonio de una oficina familiar a largo plazo: los bonos securitizados, los ETP y el capital privado.<\/li>\n\n\n\n<li>La informaci\u00f3n est\u00e1 dirigida a gestores de activos que busquen armar estrategias diversificadas no ligadas \u00fanicamente a las acciones p\u00fablicas.<\/li>\n\n\n\n<li>En FlexFunds, titulizamos activos para emitir productos listados en bolsa (ETP) capaces de mejorar la diversificaci\u00f3n y liquidez de las estrategias de inversi\u00f3n. Para m\u00e1s informaci\u00f3n, <a href=\"#elementor-action%3Aaction%3Dpopup%3Aopen%26settings%3DeyJpZCI6NDUwNywidG9nZ2xlIjpmYWxzZX0%3D\">no dude en ponerse en contacto con nuestro grupo de expertos<\/a>.&nbsp;<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>El mercado de las <a href=\"https:\/\/flexfunds.com\/es\/family-office\/why-high-net-worth-families-are-embracing-securitization\/\">oficinas familiares (family offices)<\/a> es cada vez m\u00e1s grande. De hecho, seg\u00fan Mordor Intelligence, <strong>se espera que crezca de los USD 20.000 millones de este 2025 hasta los USD 28.000 millones para 2030<\/strong>. Esto implicar\u00eda un ritmo anual compuesto del 6,5%.<\/p>\n\n\n\n<p>Adem\u00e1s, gracias a que la inteligencia artificial (IA) impuls\u00f3 los mercados financieros, s\u00f3lo en 2024, <strong>el n\u00famero de millonarios en Estados Unidos creci\u00f3 en 500.000<\/strong>. Esto mejor\u00f3 las perspectivas para la industria de los family offices.<\/p>\n\n\n\n<p>Por esta raz\u00f3n, los especialistas encargados de gestionar estos patrimonios deben conocer qu\u00e9 alternativas de inversi\u00f3n existen para <strong>diversificar correctamente<\/strong>, adem\u00e1s de preservar estas gigantescas fortunas en el largo plazo.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>La importancia de diversificar los patrimonios<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>Quienes administran patrimonios familiares deben prestarle mucha atenci\u00f3n a la <a href=\"https:\/\/flexfunds.com\/es\/solutions\/papel-del-asesor-financiero-diversificacion-de-carteras\/\">diversificaci\u00f3n de carteras<\/a>, ya que es una de las formas m\u00e1s efectivas para reducir la volatilidad general y <strong>disminuir las probabilidades de sufrir grandes p\u00e9rdidas<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n<p><em>\u201cLa idea es que, si una inversi\u00f3n pierde valor, las dem\u00e1s inversiones pueden ayudar a mitigar la p\u00e9rdida al no verse afectadas o posiblemente aumentar debido a las condiciones del mercado. De esta manera, la diversificaci\u00f3n puede ayudarle a mantener su cartera en equilibrio y aun as\u00ed tener la posibilidad de producir un rendimiento positivo\u201d<\/em>, explican desde <strong>Morgan Stanley<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n<blockquote class=\"wp-block-quote is-layout-flow wp-block-quote-is-layout-flow\">\n<p>Por ejemplo, durante el 2022, uno de los peores a\u00f1os para los mercados burs\u00e1tiles, mientras que el S&amp;P 500 cay\u00f3 un 20%, una cartera diversificada entre otras alternativas de inversi\u00f3n perdi\u00f3 alrededor de un 14%.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>\u00bfC\u00f3mo diversificar el patrimonio de un family office?<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>Ahora bien, para diversificar id\u00f3neamente el patrimonio de un family office, los gestores tienen que estudiar distintas alternativas de inversi\u00f3n, entre las que destacan tres:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Fondos de capital privado.<\/li>\n\n\n\n<li>Bonos securitizados.<\/li>\n\n\n\n<li>Productos listados en bolsa.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>Fondos de capital privado<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>En primer lugar, se encuentran los fondos de capital privado (private equity funds), es decir, veh\u00edculos de inversi\u00f3n que recolectan el capital de numerosos inversores, generalmente acreditados y de alto patrimonio, con el objetivo de colocarlo en <strong>empresas que no cotizan en bolsa y que suelen tener un alto potencial de crecimiento<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n<p><em>\u201cTienen un horizonte de inversi\u00f3n fijo, que suele oscilar entre cuatro y siete a\u00f1os, momento en el que la firma de capital privado espera salir de la inversi\u00f3n de manera rentable. Las estrategias de salida incluyen las ofertas p\u00fablicas iniciales y la venta de la empresa a otra firma de capital privado o a un comprador estrat\u00e9gico\u201d<\/em>, detallan desde el <strong>Instituto de Finanzas Corporativas<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>Bonos securitizados<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>Por otro lado, los family offices pueden contemplar los <a href=\"https:\/\/flexfunds.com\/es\/solutions\/papel-bonos-securitizados-mercados-financieros\/\">bonos securitizados<\/a> como alternativas de inversi\u00f3n para diversificar su patrimonio, principalmente por su baja volatilidad.<\/p>\n\n\n\n<p>Estos instrumentos financieros no son m\u00e1s que <strong>t\u00edtulos de deuda construidos y respaldados por un activo subyacente<\/strong>, como los pr\u00e9stamos estudiantiles, las tarjetas de cr\u00e9dito o las hipotecas, por ejemplo.<\/p>\n\n\n\n<p>El atractivo de los bonos securitizados es que permiten obtener una tasa de inter\u00e9s fija que se pacta al momento de la adjudicaci\u00f3n o bien cuando se compran por el mercado secundario. Lo que ayuda a <strong>proyectar flujos de fondos en caso de que no haya incumplimiento o reestructuraci\u00f3n<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>Productos listados en bolsa<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>Por \u00faltimo, las oficinas familiares podr\u00edan incluir productos listados en bolsa (ETPs, por su sigla en ingl\u00e9s) como alternativas de inversi\u00f3n para optimizar la diversificaci\u00f3n y reducir los riesgos.<\/p>\n\n\n\n<p>Estos productos son <a href=\"https:\/\/flexfunds.com\/es\/solutions\/securitization-how-to-convert-assets-into-bankable-assets-through-an-etp-2\/\">bankable assets<\/a> que cuentan con sus propios c\u00f3digos ISIN\/CUSIP y <strong>se basan en un activo o conjunto de activos subyacentes muy variables<\/strong>, ya que pueden ser: acciones, bonos, fondos de inversi\u00f3n, fondos de cobertura, etc.<\/p>\n\n\n\n<p>De esta manera, los gestores pueden invertir en distintas soluciones, locales e internacionales, sin que haya problemas de liquidez y con mayor flexibilidad y personalizaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>FlexFunds, un aliado con experiencia<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>Estos ETPs, que se consiguen mediante un riguroso <a href=\"https:\/\/flexfunds.com\/es\/solutions\/beneficios-de-la-titulizacion-de-activos-para-los-asset-managers\/\">programa de titulizaci\u00f3n de activos<\/a>, pueden ser desarrollados por FlexFunds.<\/p>\n\n\n\n<blockquote class=\"wp-block-quote is-layout-flow wp-block-quote-is-layout-flow\">\n<p>En FlexFunds, contamos con el respaldo de proveedores de servicios de renombre internacional, como Intertrust, Bank of New York, Interactive Brokers Bloomberg y Morningstar, entre otros.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n<p>Adem\u00e1s, brindamos un servicio integral que incluye:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Listado en bolsa de valores.<\/li>\n\n\n\n<li>Contabilidad de fondos.<\/li>\n\n\n\n<li>Servicios de back office.<\/li>\n\n\n\n<li>C\u00e1lculo del Net Asset Value (NAV).<\/li>\n\n\n\n<li>Servicios de administraci\u00f3n corporativa.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>Para conocer m\u00e1s sobre los ETPs de FlexFunds y su programa de securitizaci\u00f3n de activos, no dude en <a href=\"#elementor-action%3Aaction%3Dpopup%3Aopen%26settings%3DeyJpZCI6NDUwNywidG9nZ2xlIjpmYWxzZX0%3D\">ponerse en contacto con nuestro equipo de especialistas<\/a>. <strong>\u00a1Estaremos encantados de ayudarle!<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p><strong>Fuentes:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>https:\/\/www.mordorintelligence.com\/industry-reports\/global-family-offices-industry<\/p>\n\n\n\n<p>https:\/\/www.cnbc.com\/2024\/06\/07\/us-millionaire-population.html<\/p>\n\n\n\n<p>https:\/\/www.morganstanley.com\/atwork\/employees\/learning-center\/articles\/Portfolio-Diversification-101<\/p>\n\n\n\n<p>https:\/\/www.morningstar.com\/portfolios\/why-portfolio-diversification-helped-investors-2022<\/p>\n\n\n\n<p>https:\/\/corporatefinanceinstitute.com\/resources\/wealth-management\/private-equity-funds<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Existen distintas alternativas de inversi\u00f3n para diversificar los patrimonios, como los bonos securitizados o los fondos de capital privado.<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":32791,"comment_status":"open","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"categories":[131],"tags":[],"class_list":["post-32794","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-family-office"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/flexfunds.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/32794","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/flexfunds.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/flexfunds.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/flexfunds.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/flexfunds.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=32794"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/flexfunds.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/32794\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/flexfunds.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/32791"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/flexfunds.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=32794"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/flexfunds.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=32794"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/flexfunds.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=32794"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}