{"id":33770,"date":"2025-06-30T04:41:24","date_gmt":"2025-06-30T08:41:24","guid":{"rendered":"https:\/\/flexfunds.com\/fund-world-news\/personalization-in-wealth-management-trends-for-2025\/"},"modified":"2025-09-11T04:18:21","modified_gmt":"2025-09-11T08:18:21","slug":"personalizacion-en-gestion-de-patrimonios-tendencias-para-2025","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/flexfunds.com\/es\/solutions\/personalizacion-en-gestion-de-patrimonios-tendencias-para-2025\/","title":{"rendered":"Wealth management personalizado: inversores buscan m\u00e1s que rendimientos, piden soluciones a medida"},"content":{"rendered":"\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>La personalizaci\u00f3n en la gesti\u00f3n de activos responde a la creciente demanda de carteras adaptadas a los inversores.<\/li>\n\n\n\n<li>Los avances tecnol\u00f3gicos y la incertidumbre global impulsan modelos operativos m\u00e1s \u00e1giles y personalizados.<\/li>\n\n\n\n<li>FlexFunds facilita la diversificaci\u00f3n de estrategias,<a href=\"https:\/\/flexfunds.com\/es\/solutions\/securitizacion-de-activos-el-rol-clave-de-cada-parte-en-el-proceso\/\"> <\/a>siendo un proveedor para gestores de activos en el dise\u00f1o y emisi\u00f3n de veh\u00edculos de inversi\u00f3n (ETP).<\/li>\n\n\n\n<li>La digitalizaci\u00f3n permite a los gestores ofrecer experiencias personalizadas sin sacrificar liquidez ni diversificaci\u00f3n.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>La <strong>personalizaci\u00f3n de los productos y los servicios <\/strong>se ha convertido en una de las principales prioridades de la gesti\u00f3n de activos, que se est\u00e1 transformando con miras a la atracci\u00f3n de nuevos clientes en un entorno altamente competitivo en el que la diferenciaci\u00f3n es la clave y en el que la irrupci\u00f3n de la tecnolog\u00eda tambi\u00e9n est\u00e1 guiando un nuevo modelo. <strong>FlexFunds <\/strong>explica las claves de esta tendencia:<\/p>\n\n\n\n<p>La personalizaci\u00f3n se ha convertido <strong>en una piedra angular dentro de la industria de la gesti\u00f3n de activos<\/strong> ante el aumento de la demanda de este tipo de carteras globalmente. Seg\u00fan una encuesta de Citi<sup>1<\/sup>, un 71% de los gestores de patrimonio consultados por esa entidad financiera reconocieron que la experiencia general del cliente es una prioridad absoluta.&nbsp;&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p>Una de sus conclusiones es que fen\u00f3menos como el surgimiento de nueva riqueza, junto con la incertidumbre en los mercados globales y los cambios en el panorama regulatorio, <strong>llevan a los gestores de activos a repensar sus estrategias y afianzar sus v\u00ednculos con sus clientes.<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Transformar los modelos operativos, tecnol\u00f3gicos y de servicio se considera una de las principales f\u00f3rmulas para llevar a cabo estas transformaciones que se est\u00e1n demandando al interior de la industria para avanzar en esta personalizaci\u00f3n de los productos y servicios en el <strong><em>wealth management.<\/em><\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>De acuerdo a un reporte de Natixis<sup>2<\/sup>, el sector de la asesor\u00eda gestion\u00f3 cerca de US$159 billones a nivel global en 2024 y se proyecta que estos activos aumentar\u00e1n un 10% para 2029,<strong> alcanzando los US$178 billones para finales de la d\u00e9cada.<\/strong><\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image aligncenter size-full\"><a href=\"#elementor-action%3Aaction%3Dpopup%3Aopen%26settings%3DeyJpZCI6IjMzMzYzIiwidG9nZ2xlIjpmYWxzZX0%3D\"><img decoding=\"async\" src=\"https:\/\/flexfunds.com\/wp-content\/uploads\/2025\/05\/Banner-2_desktop.svg\" alt=\"Banner 2 desktop\" class=\"wp-image-33386\"\/><\/a><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>Crecimiento del sector y enfoque en nuevos segmentos<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>Natixis se\u00f1al\u00f3 con base en una encuesta que el 56 % de los gestores patrimoniales se\u00f1ala que ampliar su oferta de servicios es clave para su crecimiento, mientras que el 48% destaca la captaci\u00f3n de nuevos segmentos de clientes como un factor esencial. <strong>Para cumplir con estos prop\u00f3sitos, la personalizaci\u00f3n de los productos ser\u00e1 determinante.<\/strong><\/p>\n\n\n\n<blockquote class=\"wp-block-quote is-layout-flow wp-block-quote-is-layout-flow\">\n<p><em>La demanda de soluciones de inversi\u00f3n m\u00e1s ajustadas a las necesidades individuales de los clientes est\u00e1 impulsando una transformaci\u00f3n en la industria de la gesti\u00f3n de patrimonios, donde la personalizaci\u00f3n ya no es un lujo, sino una expectativa central.<\/em><\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>La diversificaci\u00f3n, clave en la personalizaci\u00f3n de la oferta<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>La securitizaci\u00f3n como herramienta estrat\u00e9gica<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>En este marco, dentro de la gesti\u00f3n de patrimonios se apela cada vez m\u00e1s a<strong> la diversificaci\u00f3n de las carteras por medio de instrumentos como la securitizaci\u00f3n<\/strong>, que transforma activos il\u00edquidos en instrumentos financieros que se pueden negociar en los mercados.<\/p>\n\n\n\n<p>Para los gestores de activos, la personalizaci\u00f3n de las carteras se traduce en la estructuraci\u00f3n de portafolios m\u00e1s espec\u00edficos y adaptados a los intereses de cada inversor en un entorno cambiante como el actual, en el que se busca no solo la obtenci\u00f3n de rendimientos<em> <\/em>a toda costa<em>,<\/em><strong> sino estrategias integrales que est\u00e9n alineadas con la visi\u00f3n y el horizonte de quienes optan por estos instrumentos.<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>\u201cLos gestores de patrimonio deben colocar en el centro de su propuesta una comprensi\u00f3n profunda del prop\u00f3sito y las creencias de los clientes, ayudando a brindar servicios y experiencias personalizados y significativos que<strong> generen valor a largo plazo para los clientes, el personal y las empresas por igual<\/strong>\u201d,<a href=\"https:\/\/www.ey.com\/en_gl\/insights\/wealth-asset-management\/how-wealth-managers-can-help-clients-live-their-values-now\"> <\/a>indica la consultora EY en un reporte sobre el tema<sup>3<\/sup>.<\/p>\n\n\n\n<p>Por ejemplo, en el caso de la securitizaci\u00f3n, los gestores de activos pueden estructurar productos que agrupan activos, como hipotecas de edificios de lujo, y ofrecerlos a los inversores, permiti\u00e9ndoles acceder a ingresos por rentas y diversificar su portafolio sin tener que gestionar las propiedades directamente.<\/p>\n\n\n\n<p>Otro caso puede ser el de un inversor de alto patrimonio que busque tener exposici\u00f3n a inversiones sostenibles y opte por adquirir una participaci\u00f3n en un fondo de securitizaci\u00f3n que agrupa cr\u00e9ditos verdes, como los pr\u00e9stamos para energ\u00edas renovables. Estos productos permiten al inversor obtener rendimientos relacionados con \u00e1reas como la transici\u00f3n energ\u00e9tica, mientras diversifica su portafolio.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>FlexFunds: un socio clave para los gestores de activos<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p><strong>FlexFunds<\/strong> desempe\u00f1a un papel clave,<a href=\"https:\/\/flexfunds.com\/es\/solutions\/securitizacion-de-activos-el-rol-clave-de-cada-parte-en-el-proceso\/\"> siendo un proveedor para gestores de activos en el dise\u00f1o y emisi\u00f3n de veh\u00edculos de inversi\u00f3n (ETP)<\/a>, simplificando su distribuci\u00f3n y acceso a la banca privada internacional de manera \u00e1gil y costo eficiente.<\/p>\n\n\n\n<p>A trav\u00e9s de la securitizaci\u00f3n<strong>, FlexFunds <\/strong>ayuda a transformar carteras de activos en productos l\u00edquidos y flexibles, como los ETP, lo que permite a los gestores diversificar sus portafolios y acceder a una amplia gama de activos sin comprometer la liquidez.<\/p>\n\n\n\n<p>El proceso de titulizaci\u00f3n de activos en FlexFunds no solo simplifica la conversi\u00f3n de activos en t\u00edtulos valor negociables, sino que tambi\u00e9n proporciona una estructura de costes eficiente para los gestores, lo que mejora la viabilidad de sus proyectos y estrategias.<\/p>\n\n\n\n<p>Con su enfoque, les brinda a los gestores de activos herramientas para ofrecer soluciones de inversi\u00f3n m\u00e1s alineadas con las necesidades de sus clientes, lo que a su vez abre la puerta a nuevas oportunidades de inversi\u00f3n diversificadas y de alto rendimiento.<\/p>\n\n\n\n<blockquote class=\"wp-block-quote is-layout-flow wp-block-quote-is-layout-flow\">\n<p><em>FlexFunds facilita la creaci\u00f3n de veh\u00edculos de inversi\u00f3n, apoyando a los gestores de activos en la estructuraci\u00f3n de carteras que respondan de manera eficiente a las necesidades y demandas cambiantes del mercado.<\/em><\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>El avance de la personalizaci\u00f3n en la gesti\u00f3n de activos<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>La personalizaci\u00f3n es una tendencia que viene cobrando fuerza a medida que las expectativas de los inversores evolucionan a la par con la creciente competencia, que desaf\u00eda los modelos tradicionales de asesor\u00eda en un contexto marcado por grandes transferencias de patrimonios y avances tecnol\u00f3gicos.<\/p>\n\n\n\n<p>La industria de la gesti\u00f3n de activos se ve desafiada en este contexto a aprovechar el potencial de las herramientas tecnol\u00f3gicas, a generar estrategias que consideren una multiplicidad de factores y a conectarse con sus clientes a trav\u00e9s de sus canales preferidos en cualquier hora y lugar,<strong> brindando accesibilidad, pero tambi\u00e9n transparencia.&nbsp;<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>El aumento de la demanda de carteras personalizadas qued\u00f3 reflejado en<a href=\"https:\/\/www.msci.com\/research-and-insights\/2025-wealth-trends\"> <\/a>una encuesta aplicada a 220 profesionales de la industria del patrimonio<sup>4<\/sup>, incluidos equipos de inversi\u00f3n, gestores de carteras y asesores financieros, por parte de MSCI, que brinda servicios de an\u00e1lisis y datos de inversi\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n<p>De hecho, un 60% de los encuestados para el informe de \u201cTendencias emergentes en la gesti\u00f3n patrimonial\u201d espera que la mayor\u00eda de las carteras de sus clientes de alto patrimonio <strong>necesiten alg\u00fan grado de personalizaci\u00f3n, ya sea ahora o en el futuro cercano.<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>\u00bfPero a qu\u00e9 se debe esto? Seg\u00fan la encuesta, un 73% de los participantes indic\u00f3 que las preferencias personales de inversi\u00f3n son una de las principales razones por las que los clientes buscan soluciones de cartera personalizadas.<\/p>\n\n\n\n<p>Si bien la personalizaci\u00f3n en la gesti\u00f3n patrimonial se consideraba costosa y limitada a pocos clientes, la tecnolog\u00eda ha permitido que esta sea m\u00e1s accesible para m\u00e1s clientes, convirti\u00e9ndose en un est\u00e1ndar de la industria.<\/p>\n\n\n\n<p>Seg\u00fan MSCI, \u201cla personalizaci\u00f3n ha dejado de ser un complemento de lujo para convertirse en una exigencia fundamental, ya que los clientes esperan las mismas experiencias personalizadas que disfrutan en otros aspectos de su vida, desde el comercio electr\u00f3nico hasta los servicios de <em>streaming<\/em>\u201d.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>La tecnolog\u00eda, clave en la personalizaci\u00f3n en el <em>wealth management<\/em><\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>Las soluciones tecnol\u00f3gicas pasan a ser jugadores clave dentro la personalizaci\u00f3n de los productos y servicios dentro de la industria de gesti\u00f3n de activos, por lo que los rezagos en esta materia se pueden constituir en una de las principales barreras para competir.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>Retos tecnol\u00f3gicos a\u00fan por resolver<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>Seg\u00fan la encuesta de MSCI<sup>4<\/sup>, a la pregunta de cu\u00e1les \u00e1reas de sus soluciones tecnol\u00f3gicas actuales necesitan mejorar, el 45% se\u00f1al\u00f3 que los asesores a\u00fan realizan el seguimiento manual de las carteras de clientes, mientras que el 42% mencion\u00f3 la falta de informaci\u00f3n din\u00e1mica sobre impuestos, riesgos y otros factores clave que afectan la toma de decisiones.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>Digitalizaci\u00f3n y experiencia del cliente<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>EY se\u00f1ala en un reporte<sup>5<\/sup> que el uso creciente de herramientas digitales est\u00e1 cambiando la forma en que los inversores se relacionan con los gestores patrimoniales. Los inversores est\u00e1n dispuestos a compartir m\u00e1s datos, especialmente las generaciones m\u00e1s j\u00f3venes, a cambio de experiencias personalizadas.<\/p>\n\n\n\n<p>Esto ofrece a los gestores patrimoniales la oportunidad de crear experiencias digitales integradas con los canales de los asesores.<\/p>\n\n\n\n<blockquote class=\"wp-block-quote is-layout-flow wp-block-quote-is-layout-flow\">\n<p><em>Los avances tecnol\u00f3gicos est\u00e1n revolucionando la manera en que los gestores de activos interact\u00faan con los clientes, permitiendo la creaci\u00f3n de experiencias m\u00e1s fluidas y accesibles que se adaptan a las preferencias personales de los inversores.<\/em><\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>Modelos h\u00edbridos: la nueva normalidad<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>A pesar del avance de las herramientas digitales, el informe de EY resalta que esto no significa que todos los clientes deseen relaciones puramente virtuales. Los clientes se dividen de forma bastante equitativa entre quienes prefieren la interacci\u00f3n con un asesor (35%), quienes prefieren un modelo digital (28%) y quienes buscan una combinaci\u00f3n equilibrada de ambos (37%).<\/p>\n\n\n\n<p>De acuerdo a EY, \u201clos proveedores de servicios patrimoniales pueden dar un primer paso valioso para ofrecer modelos h\u00edbridos flexibles que<strong> ofrezcan interacciones personalizadas mediante la digitalizaci\u00f3n de procesos, la agregaci\u00f3n de datos y la colaboraci\u00f3n con empresas fintech para desarrollar an\u00e1lisis predictivos<\/strong>\u201d.<\/p>\n\n\n\n<p>La personalizaci\u00f3n se ha convertido en una prioridad en la gesti\u00f3n de patrimonios, impulsada por la demanda de carteras adaptadas a las necesidades individuales de los inversores, en un contexto de incertidumbre global y avances tecnol\u00f3gicos. FlexFunds juega un papel crucial al transformar carteras de activos en veh\u00edculos l\u00edquidos y flexibles mediante ETP, lo que permite a los gestores ofrecer soluciones personalizadas.<\/p>\n\n\n\n<p>&nbsp;<a href=\"https:\/\/flexfunds.com\/es\/solutions\/como-se-realiza-un-proceso-de-titulizacion-con-flexfunds\/\">A trav\u00e9s de su proceso de titulizaci\u00f3n de activos<\/a>,<strong> <\/strong>FlexFunds proporciona una estructura accesible para que los gestores de activos diversifiquen sus estrategias de inversi\u00f3n y optimicen la distribuci\u00f3n global en plataformas de banca privada, respondiendo a la demanda de soluciones m\u00e1s \u00e1giles y adaptadas a las necesidades actuales del mercado. Si desea conocer m\u00e1s no dude en <a href=\"#elementor-action%3Aaction%3Dpopup%3Aopen%26settings%3DeyJpZCI6NDUwNywidG9nZ2xlIjpmYWxzZX0%3D\">contactar a nuestros expertos<\/a>.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Fuentes:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><sup>1<\/sup> https:\/\/www.citigroup.com\/global\/news\/press-release\/2023\/global-survey-shows-wealth-management-ecosystem-at-inflection-point<\/li>\n\n\n\n<li><sup>2<\/sup> https:\/\/www.im.natixis.com\/en-ch\/insights\/investor-sentiment\/2025\/wealth-industry-survey<\/li>\n\n\n\n<li><sup>3<\/sup> https:\/\/www.ey.com\/en_gl\/insights\/wealth-asset-management\/how-wealth-managers-can-help-clients-live-their-values-now<\/li>\n\n\n\n<li><sup>4<\/sup> https:\/\/www.msci.com\/documents\/1296102\/52451614\/Emerging+Trends+in+Wealth+Management_Final2.pdf\/417df803-4525-7a39-3915-cc9a1f045912?t=1736444610742<\/li>\n\n\n\n<li><sup>5<\/sup> https:\/\/www.ey.com\/en_gl\/insights\/wealth-asset-management\/how-digitalization-can-drive-personalization-in-wealth-management<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>La personalizaci\u00f3n en la gesti\u00f3n de patrimonios se ha convertido en una prioridad, impulsada por la demanda de carteras adaptadas, el uso de tecnolog\u00edas avanzadas y la diversificaci\u00f3n de activos.<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":33762,"comment_status":"open","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"categories":[118],"tags":[],"class_list":["post-33770","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-solutions"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/flexfunds.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/33770","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/flexfunds.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/flexfunds.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/flexfunds.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/flexfunds.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=33770"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/flexfunds.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/33770\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/flexfunds.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/33762"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/flexfunds.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=33770"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/flexfunds.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=33770"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/flexfunds.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=33770"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}