{"id":38348,"date":"2026-05-19T02:53:33","date_gmt":"2026-05-19T06:53:33","guid":{"rendered":"https:\/\/flexfunds.com\/?p=38348"},"modified":"2026-05-19T02:56:45","modified_gmt":"2026-05-19T06:56:45","slug":"assetizacion-mercado-valores-respaldados-activos","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/flexfunds.com\/es\/trends-numbers\/assetizacion-mercado-valores-respaldados-activos\/","title":{"rendered":"El \u2018boom\u2019 de la\u00a0assetizaci\u00f3n: \u00bfqu\u00e9 tan grande es el mercado en la actualidad?"},"content":{"rendered":"\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>La assetizaci\u00f3n transforma activos o flujos de ingresos en instrumentos negociables. <a href=\"https:\/\/flexfunds.com\/es\/flexfunds\/que-activos-se-pueden-securitizar\/\">La securitizaci\u00f3n es el mecanismo que permite hacerlo<\/a> al agrupar activos y emitir valores respaldados por sus flujos para los inversores.<\/li>\n\n\n\n<li>Al convertir activos il\u00edquidos en valores negociables, la securitizaci\u00f3n mejora la asignaci\u00f3n de capital en los mercados.<\/li>\n\n\n\n<li>Plataformas como<a href=\"https:\/\/flexfunds.com\/es\/solutions\/securitizacion-de-activos-el-rol-clave-de-cada-parte-en-el-proceso\/\"> FlexFunds<\/a> facilitan este proceso al emitir veh\u00edculos de inversi\u00f3n respaldados por distintos tipos de activos.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p><strong>La b\u00fasqueda de liquidez, diversificaci\u00f3n y exposici\u00f3n a diferentes clases de activos<\/strong> ha conducido a los gestores de activos a considerar la assetizaci\u00f3n en un entorno de alta incertidumbre.<\/p>\n\n\n\n<p>Empresas, bancos y gestores de activos utilizan estas estructuras para monetizar activos que tradicionalmente eran poco l\u00edquidos.<\/p>\n\n\n\n<p>La transformaci\u00f3n de activos en instrumentos financieros negociables se ha convertido en una de las tendencias m\u00e1s visibles en los mercados de capitales globales abriendo las puertas a un negocio millonario.<\/p>\n\n\n\n<p>Este proceso,<strong> conocido como assetizaci\u00f3n<\/strong>, permite convertir activos o flujos de ingresos en valores que pueden comprarse y venderse entre inversores mediante procesos como la securitizaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n<p>Tras las lecciones aprendidas en la crisis financiera mundial de comienzos de siglo, la regulaci\u00f3n entorno a estos instrumentos ha permitido que se posicionen en el horizonte de los gestores de activos globalmente como alternativa.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p>\u201cLos mercados de securitizaci\u00f3n siguen siendo una herramienta importante del sistema financiero mundial\u201d, seg\u00fan un reporte del Banco de Pagos Internacionales&nbsp;(BIS, por sus siglas en ingl\u00e9s), con sede en Basilea.<\/p>\n\n\n\n<blockquote class=\"wp-block-quote is-layout-flow wp-block-quote-is-layout-flow\">\n<p>La assetizaci\u00f3n transforma activos il\u00edquidos en instrumentos financieros negociables para inversores.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n<p>El documento, publicado por especialistas del Financial Stability Institute del BIS, se\u00f1ala que la securitizaci\u00f3n permite a las instituciones financieras obtener liquidez, transferir riesgos y optimizar el uso del capital.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p>En particular, \u201cal convertir activos il\u00edquidos en valores negociables, la securitizaci\u00f3n tradicional facilita la asignaci\u00f3n eficiente del capital, apoya la intermediaci\u00f3n financiera y contribuye al crecimiento econ\u00f3mico\u201d.<\/p>\n\n\n\n<p>En el III informe Anual del Sector de la Securitizaci\u00f3n de activos de FlexFunds y Funds Society muestra <a href=\"https:\/\/flexfunds.com\/es\/solutions\/securitizacion-activos-potencial-crecimiento-desafios\/\">que 80% de los gestores de inversi\u00f3n ven alto potencial en la securitizaci\u00f3n<\/a>, destacando su capacidad no solo para convertir activos il\u00edquidos en instrumentos negociables sino tambi\u00e9n diversificar riesgos en un contexto como el actual enmarcado por la guerra comercial y las tensiones en Medio Oriente.<\/p>\n\n\n\n<p>A pesar de los desaf\u00edos regulatorios, las perspectivas para la titulizaci\u00f3n son descritas como altamente positivas y alentadoras, de acuerdo con el <a href=\"https:\/\/flexfunds.com\/es\/informe-anual-2025\/\"><em>III Informe Anual del Sector de Titulizaci\u00f3n de Activos 2025-2026<\/em>.<\/a><\/p>\n\n\n\n<p>El desarrollo del mercado ha dado lugar al surgimiento de nuevas plataformas especializadas en estructurar estos instrumentos financieros.<\/p>\n\n\n\n<p>Concretamente, FlexFunds se posiciona como un aliado para gestores de activos globales al facilitar la emisi\u00f3n de valores respaldados por distintos tipos de activos.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p>FlexFunds a trav\u00e9s de sus ETPs facilita la distribuci\u00f3n de estrategias de inversi\u00f3n permitiendo acceder de forma \u00e1gil y eficiente a m\u00faltiples canales de banca privada internacional.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p>Particularmente, el programa de securitizaci\u00f3n de activos&nbsp;FlexFunds&nbsp;reduce tiempos y costos, adapt\u00e1ndose al perfil del gestor, dentro de sus soluciones se destacan:<\/p>\n\n\n\n<p>El <strong>FlexPortfolio<\/strong> permite ofrecer estrategias de inversi\u00f3n a trav\u00e9s de ETP como una alternativa m\u00e1s eficiente a los fondos convencionales.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Flex Private Program<\/strong> da a grandes clientes la posibilidad de administrar su propio emisor exclusivo de ETP con mayor flexibilidad y personalizaci\u00f3n.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p>Y <strong>FlexFeeder<\/strong> permite titulizar participaciones en fondos privados y convertirlas en t\u00edtulos listados para facilitar su distribuci\u00f3n global.<\/p>\n\n\n\n<blockquote class=\"wp-block-quote is-layout-flow wp-block-quote-is-layout-flow\">\n<p>Plataformas como FlexFunds simplifican la emisi\u00f3n de veh\u00edculos de inversi\u00f3n respaldados por distintos activos.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>Un mercado que supera los US$7 billones<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>El crecimiento del mercado de valores respaldados por activos (<em>asset-backed securities, <\/em>en ingl\u00e9s<em>)<\/em> refleja la expansi\u00f3n dentro de las estrategias de los gestores de activos e inversores globales.<\/p>\n\n\n\n<p>Seg\u00fan estimaciones de la consultora Precedence Research, el mercado global de <em>asset-backed securities (ABS)<\/em> alcanz\u00f3 cerca de US$7,30 billones en 2025 y sus proyecciones apuntan a que podr\u00eda aumentar hasta los US$7,71 billones en 2026.<\/p>\n\n\n\n<p>El avance responde a la demanda de instrumentos estructurados que brinden diversificaci\u00f3n tanto de activos como geogr\u00e1fica en un momento en el que se prioriza la obtenci\u00f3n de liquidez, as\u00ed como, a la b\u00fasqueda de \u201cuna gesti\u00f3n eficiente del capital por parte de las instituciones financieras\u201d, seg\u00fan el reporte.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p>La consultora explica que el crecimiento tambi\u00e9n est\u00e1 vinculado al inter\u00e9s de inversores por \u201cvalores de renta fija\u201d con flujos de caja relativamente estables.<\/p>\n\n\n\n<p>\u201cLos avances tecnol\u00f3gicos en las plataformas de securitizaci\u00f3n, los modelos mejorados de evaluaci\u00f3n del riesgo crediticio y los cambios regulatorios contribuyen a una mayor confianza y transparencia en el mercado\u201d, se\u00f1ala el informe de Precedence Research.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>C\u00f3mo funciona la assetizaci\u00f3n<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>En la pr\u00e1ctica, por medio de la assetizaci\u00f3n los emisores empaquetan distintos tipos de activos que generen flujos de caja futuros en una estructura financiera. Luego, esos activos se transforman en t\u00edtulos que pueden venderse a inversores.<\/p>\n\n\n\n<p>La assetizaci\u00f3n puede aplicarse a una amplia variedad de activos, explica Flexfunds. Entre ellos destacan acciones y bonos, materias primas y derivados financieros, como futuros u opciones.&nbsp; En estos casos, el valor del instrumento se respalda en los flujos o contratos vinculados a esos activos.<\/p>\n\n\n\n<p>La securitizaci\u00f3n incluso puede extenderse a activos intangibles como la propiedad intelectual, cuyos ingresos futuros pueden provenir de regal\u00edas o derechos de uso.<\/p>\n\n\n\n<p>Otra categor\u00eda frecuente incluye pr\u00e9stamos y contratos financieros que generan flujos de efectivo que sirven como respaldo para los inversores que adquieren los valores estructurados.<\/p>\n\n\n\n<p>Este modelo permite a las instituciones liberar capital y mejorar su liquidez. Al mismo tiempo, los inversores obtienen acceso a instrumentos respaldados por flujos de ingresos espec\u00edficos.<\/p>\n\n\n\n<blockquote class=\"wp-block-quote is-layout-flow wp-block-quote-is-layout-flow\">\n<p>La assetizaci\u00f3n permite a empresas y gestores acceder a fuentes de financiamiento alternativas y diversificadas. Facilita la transferencia de riesgos y mejora la gesti\u00f3n crediticia en los balances financieros.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>Evoluci\u00f3n en el mercado<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>El universo de activos que pueden assetizarse se ha ampliado de manera significativa en los \u00faltimos a\u00f1os ante la irrupci\u00f3n de la digitalizaci\u00f3n y la evoluci\u00f3n de las infraestructuras del mercado financiero.<\/p>\n\n\n\n<p>En general, la innovaci\u00f3n financiera ha sido un motor importante del crecimiento de este mercado.&nbsp; Como consecuencia, el desarrollo de nuevas estructuras y plataformas ha reducido las barreras para emitir valores respaldados por activos.&nbsp; Esto ha permitido que m\u00e1s gestores de inversi\u00f3n exploren la assetizaci\u00f3n como herramienta de financiamiento.<\/p>\n\n\n\n<p>El mercado ha visto la incursi\u00f3n de portafolios inmobiliarios, participaciones en fondos privados, estrategias de inversi\u00f3n alternativas y proyectos de infraestructura. Esta evoluci\u00f3n ha abierto la puerta a nuevas oportunidades para gestores de inversi\u00f3n.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>Cambios en la estrategia de inversi\u00f3n<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>El crecimiento de los valores respaldados por activos refleja cambios en las estrategias de inversi\u00f3n globales.&nbsp; En un contexto de volatilidad y tasas de inter\u00e9s elevadas, muchos gestores buscan instrumentos con flujos de caja previsibles.<\/p>\n\n\n\n<p>La assetizaci\u00f3n tambi\u00e9n puede ampliar el acceso a determinados activos que tradicionalmente estaban reservados a grandes inversionistas. Por ejemplo, algunas estrategias alternativas o portafolios privados pod\u00edan requerir grandes montos de inversi\u00f3n.&nbsp; Al estructurarse como valores negociables, estos activos pueden distribuirse de manera m\u00e1s amplia.<\/p>\n\n\n\n<blockquote class=\"wp-block-quote is-layout-flow wp-block-quote-is-layout-flow\">\n<p>La digitalizaci\u00f3n ha ampliado la assetizaci\u00f3n, abriendo nuevas fuentes de financiamiento y acceso a inversi\u00f3n, pero exige mayor transparencia y rigor regulatorio.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>Desaf\u00edos para el mercado<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>A pesar del crecimiento del sector, la assetizaci\u00f3n tambi\u00e9n enfrenta retos a considerar.<\/p>\n\n\n\n<p>Uno de los principales es garantizar la transparencia sobre los activos que respaldan cada instrumento. Cuando los instrumentos combinan m\u00faltiples tipos de activos, el an\u00e1lisis de riesgo se vuelve m\u00e1s sofisticado y necesario.<\/p>\n\n\n\n<p>Por esta raz\u00f3n, las buenas pr\u00e1cticas de estructuraci\u00f3n y regulaci\u00f3n siguen siendo fundamentales.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p>De lado regulatorio, el Banco de Pagos Internacionales se\u00f1ala que cualquier revisi\u00f3n de los marcos de securitizaci\u00f3n debe realizarse con cautela. Explica que, si bien las reformas pueden impulsar la competitividad y el crecimiento, es clave preservar los objetivos regulatorios establecidos tras la crisis financiera global.<\/p>\n\n\n\n<p>\u201cCualquier cambio deber\u00eda llevarse a cabo mediante un esfuerzo coordinado a nivel mundial con el fin de garantizar la coherencia normativa, minimizar el riesgo de arbitraje y mantener normas prudenciales s\u00f3lidas y condiciones de igualdad entre los participantes en el mercado\u201d, explica.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Para conocer m\u00e1s sobre las soluciones de FlexFunds y c\u00f3mo pueden ayudarle a ampliar la distribuci\u00f3n de su estrategia de inversi\u00f3n y su base de clientes, <\/strong><a href=\"#elementor-action%3Aaction%3Dpopup%3Aopen%26settings%3DeyJpZCI6NDUwNywidG9nZ2xlIjpmYWxzZX0%3D\"><strong>contacte a uno de nuestros especialistas.<\/strong><\/a><\/p>\n\n\n\n<p><strong>Fuentes:&nbsp;<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>https:\/\/flexfunds.com\/es\/solutions\/asset-securitization-que-activos-se-pueden-titulizar\/<\/li>\n\n\n\n<li>https:\/\/www.precedenceresearch.com\/asset-backed-securities-market<\/li>\n\n\n\n<li>https:\/\/www.bis.org\/fsi\/publ\/insights71_summary.pdf<\/li>\n<\/ul>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>La b\u00fasqueda de liquidez, diversificaci\u00f3n y exposici\u00f3n a diferentes clases de activos ha conducido a los gestores de activos a considerar la assetizaci\u00f3n en un entorno de alta incertidumbre. 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