{"id":32119,"date":"2025-01-07T04:44:58","date_gmt":"2025-01-07T09:44:58","guid":{"rendered":"https:\/\/flexfunds.com\/flexfunds\/why-is-it-important-to-have-a-financial-advisor\/"},"modified":"2024-12-20T06:00:52","modified_gmt":"2024-12-20T11:00:52","slug":"o-papel-do-consultor-financeiro-na-gestao-de-ativos-e-diversificacao","status":"publish","type":"flexfunds","link":"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/flexfunds\/o-papel-do-consultor-financeiro-na-gestao-de-ativos-e-diversificacao\/","title":{"rendered":"Por que \u00e9 importante ter um assessor financeiro?"},"content":{"rendered":"\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Os assessores financeiros combinam habilidades em investimentos, planejamento tribut\u00e1rio e gest\u00e3o de ativos, contribuindo para otimizar os rendimentos e minimizar os riscos em um contexto econ\u00f4mico complexo como o atual.<\/li>\n\n\n\n<li>Por meio de produtos como os ETPs, os assessores financeiros podem ampliar estrat\u00e9gias de investimento. Os produtos da FlexFunds transformam ativos l\u00edquidos e il\u00edquidos em \u201cbankable assets\u201d.<\/li>\n\n\n\n<li>A integra\u00e7\u00e3o de tecnologias avan\u00e7adas, como a intelig\u00eancia artificial, permite personalizar produtos e democratizar o acesso a instrumentos financeiros.<\/li>\n\n\n\n<li>A gest\u00e3o de ativos abrange desde investimentos individuais at\u00e9 patrim\u00f4nios corporativos, integrando aspectos f\u00edsicos, financeiros e intang\u00edveis com um enfoque estrat\u00e9gico.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>A figura do assessor financeiro \u00e9 multifacetada e abrange uma variedade de fun\u00e7\u00f5es, desde <strong>os mercados de capitais at\u00e9 a administra\u00e7\u00e3o de recursos dentro das organiza\u00e7\u00f5es<\/strong>. No entanto, uma das fun\u00e7\u00f5es mais reconhecidas est\u00e1 ligada \u00e0 gest\u00e3o de ativos, envolvendo a execu\u00e7\u00e3o de planos de investimento e a obten\u00e7\u00e3o de maiores rendimentos por meio de ve\u00edculos financeiros. <a href=\"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/\">A FlexFunds explica algumas chaves<\/a> sobre esse tema.<\/p>\n\n\n\n<p>Enfrentar os desafios da economia global, escolher os instrumentos financeiros mais adequados para aproveitar o contexto atual e fortalecer a composi\u00e7\u00e3o de carteiras financeiras s\u00e3o algumas das responsabilidades <strong>dos assessores financeiros<\/strong>. Eles desempenham um papel fundamental na gest\u00e3o de ativos e atuam como guias para otimizar os rendimentos esperados.<\/p>\n\n\n\n<p>A gest\u00e3o de ativos \u00e9 uma tarefa essencial no universo dos investimentos, pois permite que clientes de diferentes perfis, tamanhos e n\u00edveis de risco identifiquem o conjunto de ativos mais adequado \u00e0s suas necessidades, <strong>bem como os instrumentos financeiros que mais os ajudar\u00e3o a alcan\u00e7ar seus objetivos.<\/strong><\/p>\n\n\n\n<blockquote class=\"wp-block-quote is-layout-flow wp-block-quote-is-layout-flow\">\n<p>Enfrentar os desafios da economia global \u00e9 essencial para otimizar rendimentos e mitigar riscos. Os assessores financeiros desempenham um papel crucial nessa miss\u00e3o.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n<p>Os gestores de ativos e os assessores financeiros n\u00e3o apenas administram grandes fortunas e ajudam investidores institucionais a lidar com in\u00fameros riscos como os do cen\u00e1rio atual, <strong>marcado pela infla\u00e7\u00e3o, altas taxas de juros e um ambiente geopol\u00edtico turbulento<\/strong>, mas tamb\u00e9m abrem janelas de oportunidade e oferecem acesso a ativos para um n\u00famero maior de participantes.<\/p>\n\n\n\n<p>Assim, os assessores financeiros n\u00e3o apenas fornecem orienta\u00e7\u00e3o estrat\u00e9gica no campo dos investimentos e da gest\u00e3o tribut\u00e1ria, mas tamb\u00e9m desempenham outros pap\u00e9is, como a defini\u00e7\u00e3o de or\u00e7amentos de qualidade de acordo com a renda e as despesas dos clientes, al\u00e9m do planejamento de aposentadoria e sucess\u00e3o patrimonial, segundo a <a href=\"https:\/\/flexfunds.com\/flexfunds\/what-does-a-financial-advisor-do\/\">FlexFunds<\/a>.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>A carreira global de consultoria financeira<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>Os assessores financeiros est\u00e3o envolvidos em uma corrida global para oferecer acesso a instrumentos financeiros diferenciados, que possibilitem aos seus clientes manter uma carteira diversificada e mitigar os riscos associados aos mercados, como a volatilidade e os choques macroecon\u00f4micos externos que impactam negativamente os rendimentos.<\/p>\n\n\n\n<p>No meio do <em>boom<\/em> das solu\u00e7\u00f5es tecnol\u00f3gicas e da crescente demanda pela hiperpersonaliza\u00e7\u00e3o de produtos, os investidores est\u00e3o recorrendo a alternativas diversas <strong>para buscar orienta\u00e7\u00e3o financeira, al\u00e9m das fontes tradicionais.<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>De acordo com um estudo da Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), citado pelo F\u00f3rum Econ\u00f4mico Mundial (WEF, na sigla em ingl\u00eas) em um artigo<sup>1<\/sup>, 60% dos investidores americanos com menos de 35 anos utilizam as redes sociais como fonte de informa\u00e7\u00f5es sobre investimentos, <strong>em compara\u00e7\u00e3o com 57% que consultam profissionais financeiros.<\/strong><\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-full\"><img fetchpriority=\"high\" decoding=\"async\" width=\"636\" height=\"431\" src=\"https:\/\/flexfunds.com\/wp-content\/uploads\/2024\/12\/Imagen1.jpg\" alt=\"\" class=\"wp-image-32123\" srcset=\"https:\/\/flexfunds.com\/wp-content\/uploads\/2024\/12\/Imagen1.jpg 636w, https:\/\/flexfunds.com\/wp-content\/uploads\/2024\/12\/Imagen1-300x203.jpg 300w\" sizes=\"(max-width: 636px) 100vw, 636px\" \/><figcaption class=\"wp-element-caption\">(Source of the graph:<a href=\"https:\/\/www.finrafoundation.org\/sites\/finrafoundation\/files\/NFCS-Investor-Report-Changing-Landscape.pdf\"> <\/a>FINRA\u2019s <em>Investors in the United States: The Changing Landscape<sup>2<\/sup> <\/em>report)<\/figcaption><\/figure>\n\n\n\n<p>Assim como os investidores est\u00e3o explorando novos canais de consultoria, eles tamb\u00e9m demonstram interesse em diversificar suas posi\u00e7\u00f5es e acessar diferentes classes de ativos para se proteger das turbul\u00eancias econ\u00f4micas atuais nos mercados.<\/p>\n\n\n\n<p>Nesse contexto, a <strong>FlexFunds<\/strong> oferece solu\u00e7\u00f5es para gestores de ativos e consultores financeiros, focadas <strong>em seu programa de securitiza\u00e7\u00e3o de ativos que cria produtos listados em bolsa (ETP)<\/strong>. Esses produtos, projetados para ampliar as estrat\u00e9gias de investimento e otimizar a opera\u00e7\u00e3o dos consultores financeiros, t\u00eam um impacto direto na gest\u00e3o de ativos e patrim\u00f4nios, proporcionando vantagens como <strong>efici\u00eancia, acessibilidade e diversifica\u00e7\u00e3o<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n<blockquote class=\"wp-block-quote is-layout-flow wp-block-quote-is-layout-flow\">\n<p>Os produtos FlexFunds s\u00e3o ve\u00edculos de investimento personalizados, adaptados \u00e0s necessidades de cada cliente.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n<p>A <strong>FlexFunds<\/strong> permite que consultores financeiros estruturem ve\u00edculos de investimento personalizados, como os ETPs, que <strong>centralizam a administra\u00e7\u00e3o de v\u00e1rias contas em uma estrutura semelhante a um fundo<\/strong>. Isso reduz o tempo gasto em tarefas administrativas, liberando mais espa\u00e7o para estrat\u00e9gias de investimento espec\u00edficas e adaptadas aos diferentes perfis de clientes. Esse modelo eficiente contribui para aumentar os ativos sob gest\u00e3o (<em>Assets Under Management<\/em> &#8211; AUM) e maximizar as receitas.<\/p>\n\n\n\n<p><a href=\"https:\/\/flexfunds.com\/solutions\/flexfunds-financial-advisor-income\/\">Esses ETPs se destacam por reduzir os custos administrativos em at\u00e9 40% e por encurtar significativamente os prazos de lan\u00e7amento<\/a>, permitindo resultados mais r\u00e1pidos e competitivos no mercado. Al\u00e9m disso, os produtos da <strong>FlexFunds<\/strong> ajudam a diversificar as estrat\u00e9gias de investimento dos consultores financeiros, abrindo acesso tanto a ativos l\u00edquidos (a\u00e7\u00f5es, t\u00edtulos) quanto a il\u00edquidos (im\u00f3veis).<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>Que tipo de consultores financeiros existem e o que caracteriza os melhores?<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>Entre os consultores financeiros, consideram-se dois grandes grupos: os <strong>independentes<\/strong>, que n\u00e3o cobram comiss\u00f5es e geralmente trabalham por contrato, e os dependentes ou &#8220;gestores comerciais&#8221;, que promovem os produtos financeiros de uma entidade financeira espec\u00edfica e recebem comiss\u00f5es, de acordo com informa\u00e7\u00f5es do BBVA<sup>3<\/sup>.<\/p>\n\n\n\n<p>Entre as caracter\u00edsticas mais destacadas de um bom consultor financeiro, com base em informa\u00e7\u00f5es dessa institui\u00e7\u00e3o, incluem-se aspectos <strong>como a personaliza\u00e7\u00e3o do servi\u00e7o e dos produtos oferecidos<\/strong>, mantendo flexibilidade e bom discernimento para que os clientes optem pelos produtos que mais se adequam ao seu perfil.<\/p>\n\n\n\n<p>Al\u00e9m disso, consideram-se outros elementos, como a comunica\u00e7\u00e3o voltada para o cliente, <strong>oferecendo informa\u00e7\u00f5es peri\u00f3dicas (geralmente por escrito) e realistas sobre a evolu\u00e7\u00e3o dos diferentes instrumentos<\/strong>, adaptando as mudan\u00e7as necess\u00e1rias conforme as circunst\u00e2ncias de cada investidor e as altera\u00e7\u00f5es que possam ocorrer no processo.<\/p>\n\n\n\n<blockquote class=\"wp-block-quote is-layout-flow wp-block-quote-is-layout-flow\">\n<p>\u201cUm bom consultor financeiro deve falar com clareza e se adaptar \u00e0s necessidades do cliente.\u201d<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n<p>Por outro lado, considera-se que a ado\u00e7\u00e3o de tecnologias avan\u00e7adas, como IA e an\u00e1lise de dados, \u00e9 essencial para oferecer um servi\u00e7o melhor, <strong>avan\u00e7ando em aspectos como a personaliza\u00e7\u00e3o dos produtos e a democratiza\u00e7\u00e3o do acesso a diferentes instrumentos.<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Em termos pr\u00e1ticos, segundo o BBVA<sup>3<\/sup>, \u201cum bom consultor financeiro deve evitar os tecnicismos e falar de forma clara e direta. <strong>Deve acompanhar o cliente na sua decis\u00e3o, explicando os riscos e benef\u00edcios que ele pode enfrentar em cada opera\u00e7\u00e3o\u201d<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>Gest\u00e3o de ativos no n\u00edvel corporativo e consultoria financeira<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>A consultoria financeira tem diversas ramifica\u00e7\u00f5es e n\u00e3o se concentra apenas nos ativos financeiros negociados nos mercados, mas tamb\u00e9m abrange aqueles que comp\u00f5em todo o patrim\u00f4nio das organiza\u00e7\u00f5es.<\/p>\n\n\n\n<p>No ambiente corporativo, a gest\u00e3o de ativos e a consultoria financeira, de forma geral, compreendem um vasto universo de bens que exigem um importante grau de especializa\u00e7\u00e3o e conhecimento, <strong>refor\u00e7ados pelo suporte de solu\u00e7\u00f5es tecnol\u00f3gicas<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n<p>Esses perfis geralmente auxiliam os clientes em diferentes classes de ativos que <strong>v\u00e3o desde os f\u00edsicos, financeiros, intang\u00edveis, tecnol\u00f3gicos e humanos<\/strong>, de acordo com um relat\u00f3rio do gestor de investimentos Grupo Sura<sup>4.<\/sup><\/p>\n\n\n\n<p>Aponta-se que, para realizar uma gest\u00e3o adequada no \u00e2mbito corporativo, devem-se considerar elementos como <strong>o invent\u00e1rio detalhado dos ativos e sua classifica\u00e7\u00e3o, a determina\u00e7\u00e3o do valor e a reavalia\u00e7\u00e3o peri\u00f3dica<\/strong>, que envolve as flutua\u00e7\u00f5es nos pre\u00e7os devido a fatores como deprecia\u00e7\u00e3o ou aumento do valor de mercado.<\/p>\n\n\n\n<p>Al\u00e9m disso, consideram-se relevantes outros processos, como a avalia\u00e7\u00e3o das necessidades da empresa para planejar a aquisi\u00e7\u00e3o de novos ativos, o que, por sua vez, \u00e9 sustentado pelo planejamento do or\u00e7amento e financiamento. Isso est\u00e1 vinculado aos processos de desincorpora\u00e7\u00e3o, que resultam da retirada ou venda de ativos que j\u00e1 n\u00e3o s\u00e3o \u00fateis ap\u00f3s uma avalia\u00e7\u00e3o de seu valor.<\/p>\n\n\n\n<p>\u201cUma gest\u00e3o eficaz desses ativos garante que sejam mantidos em bom estado, devidamente registrados e utilizados de forma eficiente. Al\u00e9m disso, assegura que a organiza\u00e7\u00e3o esteja em conformidade com as regulamenta\u00e7\u00f5es e maximize o valor de seus recursos, contribuindo para seu sucesso a longo prazo\u201d, explica o Grupo Sura.<\/p>\n\n\n\n<p>Em \u00faltima an\u00e1lise, a consultoria financeira \u00e9 fundamental para navegar em um ambiente econ\u00f4mico complexo, <strong>permitindo que indiv\u00edduos e empresas maximizem seus rendimentos e protejam seu patrim\u00f4nio<\/strong>. Os consultores financeiros combinam experi\u00eancia, tecnologia e personaliza\u00e7\u00e3o para oferecer solu\u00e7\u00f5es abrangentes que respondem tanto aos desafios atuais quanto \u00e0s oportunidades futuras. Contar com um consultor financeiro robusto, que permita mitigar riscos por meio da diversifica\u00e7\u00e3o, \u00e9 essencial para enfrentar um 2025 igualmente desafiador, em meio \u00e0s mudan\u00e7as geopol\u00edticas e aos choques macroecon\u00f4micos enfrentados por um mundo em desacelera\u00e7\u00e3o.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Fontes:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><sup>1<\/sup>https:\/\/es.weforum.org\/stories\/2024\/07\/son-los-finfluencers-el-futuro-del-asesoramiento-financiero\/<\/li>\n\n\n\n<li><sup>2<\/sup>https:\/\/www.finrafoundation.org\/sites\/finrafoundation\/files\/NFCS-Investor-Report-Changing-Landscape.pdf<\/li>\n\n\n\n<li><sup>3<\/sup>https:\/\/www.bbva.com\/es\/salud-financiera\/cualidades-buen-asesoramiento-financiero\/<\/li>\n\n\n\n<li><sup>4<\/sup>https:\/\/www.segurossura.com.co\/empresasura\/Documentacion%20Formacion\/cartilla-de-gestion-basica-de-activos.pdf<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Consultores financeiros s\u00e3o fundamentais para maximizar rendimentos e gerenciar ativos com efici\u00eancia, utilizando ferramentas como os ETPs da FlexFunds. Descubra como seu apoio pode transformar seus investimentos.<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":32116,"parent":0,"menu_order":0,"template":"","flexfunds-academy":[182],"class_list":["post-32119","flexfunds","type-flexfunds","status-publish","has-post-thumbnail","hentry","flexfunds-academy-articles-pt-br"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/flexfunds\/32119","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/flexfunds"}],"about":[{"href":"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/types\/flexfunds"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/media\/32116"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=32119"}],"wp:term":[{"taxonomy":"flexfunds-academy","embeddable":true,"href":"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/flexfunds-academy?post=32119"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}