{"id":30178,"date":"2024-08-06T02:39:13","date_gmt":"2024-08-06T06:39:13","guid":{"rendered":"https:\/\/flexfunds.com\/fund-world-news\/why-high-net-worth-families-are-embracing-securitization\/"},"modified":"2024-08-16T02:02:16","modified_gmt":"2024-08-16T06:02:16","slug":"why-high-net-worth-families-are-embracing-securitization","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/family-office\/why-high-net-worth-families-are-embracing-securitization\/","title":{"rendered":"Family office: Por que fam\u00edlias de alto patrim\u00f4nio integram a securitiza\u00e7\u00e3o?"},"content":{"rendered":"\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>A transfer\u00eancia de riqueza dos baby <em>boomers<\/em> para as novas gera\u00e7\u00f5es gera desafios na gest\u00e3o patrimonial.<\/li>\n\n\n\n<li>As <em>family offices<\/em> s\u00e3o essenciais para preservar e maximizar o capital durante essa transfer\u00eancia de riqueza e requerem ve\u00edculos financeiros para cumprir esses objetivos.<\/li>\n\n\n\n<li>A securitiza\u00e7\u00e3o permite converter ativos, l\u00edquidos e il\u00edquidos, em t\u00edtulos listados, potencializando a distribui\u00e7\u00e3o nos mercados de capitais internacionais e facilitando a capta\u00e7\u00e3o de capital para estrat\u00e9gias de investimento. <\/li>\n\n\n\n<li>A <strong>FlexFunds<\/strong> facilita o design e a emiss\u00e3o de ve\u00edculos de investimento (ETP), simplificando a distribui\u00e7\u00e3o e o acesso ao private banking internacional.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p><strong>A<\/strong> <strong>gest\u00e3o patrimonial<\/strong> \u00e9 um elemento chave no contexto de uma das maiores transfer\u00eancias de riqueza do mundo, dos <em>boomers<\/em> para os millennials e jovens da gera\u00e7\u00e3o Z. Nesse cen\u00e1rio, a constitui\u00e7\u00e3o de um portf\u00f3lio diversificado que possa explorar as diferentes tend\u00eancias do mercado \u00e9 estrat\u00e9gico. A <a href=\"https:\/\/flexfunds.com\/flexfunds\/webinar-more-efficient-investment-vehicles-than-traditional-investment-funds\/\">FlexFunds<\/a> explica por qu\u00ea.<\/p>\n\n\n\n<p>O mundo est\u00e1 passando por uma das maiores transfer\u00eancias de capital, j\u00e1 que os <em>baby boomers<\/em> est\u00e3o transferindo o comando para as novas gera\u00e7\u00f5es na dire\u00e7\u00e3o dos neg\u00f3cios e fortunas. Estimativas apontam que apenas nos EUA ocorrer\u00e1 <strong>uma transfer\u00eancia de US$90 trilh\u00f5es<\/strong> na pr\u00f3xima d\u00e9cada, de acordo com a consultoria Knight Frank<sup>1<\/sup>.<\/p>\n\n\n\n<p>Segundo uma pesquisa realizada nos EUA pelo USA Today, os herdeiros da Gera\u00e7\u00e3o Z e dos millennials preveem receber transfer\u00eancias de cerca de US$320.000, em m\u00e9dia<sup>2<\/sup>.<strong> Aproximadamente 68% dos membros dessa gera\u00e7\u00e3o esperam receber alguma forma de heran\u00e7a<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n<blockquote class=\"wp-block-quote is-layout-flow wp-block-quote-is-layout-flow\">\n<p><strong>Espera-se uma transfer\u00eancia de capital de US$90 trilh\u00f5es na pr\u00f3xima d\u00e9cada nos EUA, principalmente dos <em>baby boomers<\/em> para as novas gera\u00e7\u00f5es.<\/strong><\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n<p>No meio desse fen\u00f4meno global, os desafios agora se concentram na gest\u00e3o patrimonial desse grande fluxo de dinheiro, especialmente na preserva\u00e7\u00e3o e maximiza\u00e7\u00e3o do capital. Gestores de ativos e, em especial, as <strong><em>family offices<\/em><\/strong>, focadas em preservar a riqueza de uma fam\u00edlia, desempenhar\u00e3o um papel crucial na grande transfer\u00eancia de capital mundial.<\/p>\n\n\n\n<p>De acordo com o Relat\u00f3rio sobre Family Offices na Am\u00e9rica do Norte 2023<sup>3<\/sup>, citado pela Forbes, as <em>family offices<\/em> norte-americanas gerenciam ativos de cerca de US$1,72 trilh\u00f5es, <strong>representando um aumento de 14% em rela\u00e7\u00e3o ao ano anterior<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n<p>&nbsp;Integrar um portf\u00f3lio diversificado, s\u00f3lido e amplamente distribu\u00eddo ser\u00e1 determinante para que esses administradores de riqueza familiar possam cumprir os objetivos tra\u00e7ados em um ambiente econ\u00f4mico desafiador, <strong>com alta infla\u00e7\u00e3o e taxas de juros ainda elevadas<\/strong>. Nesse contexto, a <strong><u><a href=\"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/solucoes\/o-que-e-um-processo-de-securitizacao-de-ativos\/\">FlexFunds<\/a><\/u><\/strong> emerge como um parceiro estrat\u00e9gico por meio de seus <strong>servi\u00e7os de emiss\u00e3o de ve\u00edculos de investimento, administra\u00e7\u00e3o corporativa e contabilidade de fundos<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n<p>Visando alcan\u00e7ar maior amplitude e diversifica\u00e7\u00e3o do portf\u00f3lio, a <strong>FlexFunds<\/strong> oferece suporte atrav\u00e9s de sua plataforma de securitiza\u00e7\u00e3o aos gestores de ativos no design e emiss\u00e3o de ve\u00edculos de investimento (ETP), simplificando sua distribui\u00e7\u00e3o e o acesso ao private banking internacional. A empresa conta com um programa de tituliza\u00e7\u00e3o que permite securitizar uma variedade de ativos, <strong>convertendo ativos<\/strong>, l\u00edquidos e il\u00edquidos em t\u00edtulos listados, potencializando a distribui\u00e7\u00e3o nos mercados de capitais internacionais e facilitando a capta\u00e7\u00e3o de capital para estrat\u00e9gias de investimento.<\/p>\n\n\n\n<blockquote class=\"wp-block-quote is-layout-flow wp-block-quote-is-layout-flow\">\n<p><strong>A securitiza\u00e7\u00e3o abrange uma ampla variedade de ativos, incluindo a\u00e7\u00f5es, t\u00edtulos, commodities, empr\u00e9stimos e propriedade intelectual.<\/strong><\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>A securitiza\u00e7\u00e3o no portf\u00f3lio das <em>family offices<\/em><\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>Por exemplo, no contexto da grande transfer\u00eancia de riqueza mundial, espera-se que os herdeiros recebam ativos imobili\u00e1rios il\u00edquidos e outros bens im\u00f3veis que devem ser capitalizados por meio de diferentes instrumentos de investimento geridos pelas <strong><em>family offices<\/em><\/strong>.<\/p>\n\n\n\n<p>Uma das ferramentas para esse fim \u00e9 a securitiza\u00e7\u00e3o, que se constitui em um meio para converter ativos il\u00edquidos, derivados de receitas futuras como contas a receber desses ativos imobili\u00e1rios, <strong>em t\u00edtulos negoci\u00e1veis no mercado, proporcionando liquidez e financiamento<\/strong> para o desenvolvimento de novos projetos que maximizem a riqueza.<\/p>\n\n\n\n<p>O processo consiste em reunir em um mesmo portf\u00f3lio uma s\u00e9rie de ativos imobili\u00e1rios, como edif\u00edcios residenciais e\/ou comerciais, para posteriormente transform\u00e1-los ou reembal\u00e1-los em t\u00edtulos negoci\u00e1veis que <strong>s\u00e3o comercializados e geram retornos aos seus compradores<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n<p>Por exemplo, se uma dessas fam\u00edlias de alto patrim\u00f4nio busca financiar a constru\u00e7\u00e3o de novas propriedades para aumentar sua participa\u00e7\u00e3o no setor imobili\u00e1rio, <strong>podem titularizar fontes de fluxo descontadas como os alugu\u00e9is e assim obter o capital necess\u00e1rio<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n<blockquote class=\"wp-block-quote is-layout-flow wp-block-quote-is-layout-flow\">\n<p><strong>A securitiza\u00e7\u00e3o converte ativos imobili\u00e1rios e outros bens im\u00f3veis em t\u00edtulos negoci\u00e1veis, proporcionando financiamento para novos projetos.<\/strong><\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>Como a securitiza\u00e7\u00e3o traz liquidez ao seu portf\u00f3lio?<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>A <strong>securitiza\u00e7\u00e3o<\/strong> oferece importantes possibilidades para a diversifica\u00e7\u00e3o do portf\u00f3lio e permite converter uma diversidade de ativos em financiamento, que v\u00e3o desde a\u00e7\u00f5es, t\u00edtulos e commodities, at\u00e9 derivativos, moedas, empr\u00e9stimos e contratos, e at\u00e9 mesmo propriedade intelectual.<\/p>\n\n\n\n<p>Esse instrumento financeiro <strong>proporciona acesso a fontes alternativas de financiamento<\/strong> e um maior grau de liquidez aos portf\u00f3lios em compara\u00e7\u00e3o com outros ve\u00edculos tradicionais. Al\u00e9m disso, abre uma janela de exposi\u00e7\u00e3o a outros ativos para os investidores e permite mitigar riscos, embora sendo um instrumento complexo, \u00e9 necess\u00e1rio considerar o perfil de cada investidor, as caracter\u00edsticas do seu portf\u00f3lio e suas necessidades.<\/p>\n\n\n\n<p>A prop\u00f3sito, uma das qualidades desse instrumento \u00e9 seu alto grau de personaliza\u00e7\u00e3o de acordo com fatores como o perfil de risco de cada investidor, permitindo adaptar as carteiras aos objetivos tra\u00e7ados, <strong>possibilitando a aposta em uma diversa gama de ativos subjacentes dispon\u00edveis na securitiza\u00e7\u00e3o<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n<p>A experi\u00eancia na estrutura\u00e7\u00e3o desses ve\u00edculos \u00e9 crucial, mas nem sempre as <em>family offices<\/em> t\u00eam um perfil voltado para esse objetivo ou simplesmente n\u00e3o disp\u00f5em dos recursos necess\u00e1rios para isso, recorrendo assim a empresas como a <strong>FlexFunds<\/strong>, especializada tanto na cria\u00e7\u00e3o quanto no lan\u00e7amento de ve\u00edculos de investimento.<\/p>\n\n\n\n<blockquote class=\"wp-block-quote is-layout-flow wp-block-quote-is-layout-flow\">\n<p><strong>Os ETPs da FlexFunds oferecem personaliza\u00e7\u00e3o e efici\u00eancia na gest\u00e3o de estrat\u00e9gias de investimento para family offices e outros gestores de ativos.<\/strong><\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n<p><strong>A FlexFunds<\/strong> oferece um programa de securitiza\u00e7\u00e3o para desenvolver produtos listados em bolsa (ETPs), facilitando o desenvolvimento das estrat\u00e9gias de investimento pelas <em>family offices<\/em> de maneira pr\u00e1tica e eficiente em <a href=\"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/family-office\/quatro-tipos-de-veiculos-financeiros-para-um-family-office\/\">cinco etapas<\/a>: estudo personalizado, due diligence, estrutura\u00e7\u00e3o, emiss\u00e3o e listagem, e negocia\u00e7\u00e3o na Euroclear.<\/p>\n\n\n\n<p>Al\u00e9m das <em>family offices<\/em>, os ETPs da FlexFunds oferecem m\u00faltiplas aplica\u00e7\u00f5es para <em>portfolio managers, fund managers (hedge funds, private equity, venture capital)<\/em>, gestores de ativos alternativos e gestores imobili\u00e1rios, corpora\u00e7\u00f5es industriais, entre outros.<\/p>\n\n\n\n<p>Por isso, a integra\u00e7\u00e3o da securitiza\u00e7\u00e3o nos portf\u00f3lios das <em>family offices<\/em> \u00e9 crucial para gerir a grande transfer\u00eancia de riqueza entre gera\u00e7\u00f5es, permitindo converter ativos il\u00edquidos em financiamento e oferecendo liquidez e diversifica\u00e7\u00e3o. A FlexFunds surge como um aliado estrat\u00e9gico, <strong>facilitando esse processo com seu programa de tituliza\u00e7\u00e3o e servi\u00e7os especializados<\/strong>.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>A securitiza\u00e7\u00e3o permite converter ativos il\u00edquidos em financiamento, oferecendo liquidez e diversifica\u00e7\u00e3o aos portf\u00f3lios. Por que \u00e9 adotada pelas family offices?<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":30196,"comment_status":"open","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"categories":[161],"tags":[],"class_list":["post-30178","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-family-office"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/30178","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=30178"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/30178\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/media\/30196"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=30178"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=30178"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=30178"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}