{"id":30489,"date":"2024-09-17T07:32:37","date_gmt":"2024-09-17T11:32:37","guid":{"rendered":"https:\/\/flexfunds.com\/fund-world-news\/artificial-intelligence-in-investment-how-it-is-transforming-asset-management\/"},"modified":"2024-09-30T07:42:30","modified_gmt":"2024-09-30T11:42:30","slug":"inteligencia-artificial-no-investimento-como-esta-transformando-a-gestao-de-ativos","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/tendencias-numeros\/inteligencia-artificial-no-investimento-como-esta-transformando-a-gestao-de-ativos\/","title":{"rendered":"Ve\u00edculo de investimento: como a IA revoluciona os investimentos e a gest\u00e3o de ativos?"},"content":{"rendered":"\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>A Intelig\u00eancia Artificial (IA) est\u00e1 transformando a gest\u00e3o de instrumentos financeiros e ampliando as oportunidades de investimento, apoiando a tomada de decis\u00f5es estrat\u00e9gicas, segundo a <strong><em>FlexFunds<\/em><\/strong>.<\/li>\n\n\n\n<li>Essas tecnologias permitem que os gestores de ativos sejam mais eficientes e cumpram as regulamenta\u00e7\u00f5es, facilitando a hiperpersonaliza\u00e7\u00e3o dos ve\u00edculos financeiros e a diversifica\u00e7\u00e3o de carteiras.<\/li>\n\n\n\n<li>Tamb\u00e9m est\u00e3o impulsionando a distribui\u00e7\u00e3o e o crescimento de produtos de investimento, embora ainda seja necess\u00e1ria a supervis\u00e3o humana nesse processo.<\/li>\n\n\n\n<li>Com o apoio da tecnologia, a <strong><em>FlexFunds<\/em><\/strong> facilita a cria\u00e7\u00e3o e distribui\u00e7\u00e3o global de produtos financeiros, estruturando ve\u00edculos de investimento independentes atrav\u00e9s de um programa de securitiza\u00e7\u00e3o de ativos.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>A irrup\u00e7\u00e3o global da <strong>intelig\u00eancia artificial<\/strong> est\u00e1 tendo impactos diretos no mundo financeiro, contribuindo para a gest\u00e3o de diferentes instrumentos e ativos, identifica\u00e7\u00e3o de oportunidades para cria\u00e7\u00e3o de valor e fornecendo maior suporte para a tomada de decis\u00f5es estrat\u00e9gicas. A <strong><em>FlexFunds<\/em><\/strong> explica os principais pontos da ado\u00e7\u00e3o dessas tecnologias na gest\u00e3o de ativos.<\/p>\n\n\n\n<p>Nos \u00faltimos anos, a competi\u00e7\u00e3o no universo da gest\u00e3o de ativos intensificou-se devido a tend\u00eancias na ind\u00fastria que apontam para uma hiperpersonaliza\u00e7\u00e3o dos ve\u00edculos financeiros e carteiras mais diversificadas, enquanto solu\u00e7\u00f5es tecnol\u00f3gicas como a IA permitem que os<strong> <\/strong><em>asset managers<\/em> <strong>sejam mais eficientes e cumpram as diversas regulamenta\u00e7\u00f5es.<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>A consultoria Deloitte explica em um relat\u00f3rio, intitulado <strong><em>How technology empowers success in the alternative assets market<\/em><\/strong>, que as press\u00f5es regulat\u00f3rias impulsionam a ado\u00e7\u00e3o da automa\u00e7\u00e3o diante da demanda por processos robustos que reduzam erros humanos. Segundo essa an\u00e1lise, publicada em parceria com AlterDomus, a automa\u00e7\u00e3o torna-se essencial para gerenciar riscos e garantir conformidade, evitando assim o aumento dos custos operacionais<sup>1<\/sup>.<\/p>\n\n\n\n<p>Al\u00e9m disso, <strong>ativos l\u00edquidos<\/strong> e <strong>instrumentos alternativos<\/strong> est\u00e3o se beneficiando dessas ferramentas ao estruturar portf\u00f3lios para otimizar o desempenho em op\u00e7\u00f5es como a\u00e7\u00f5es, t\u00edtulos, fundos de investimento e outras alternativas de valores mobili\u00e1rios.<\/p>\n\n\n\n<p>Conceitos como negocia\u00e7\u00e3o algor\u00edtmica, uma modalidade de opera\u00e7\u00e3o no mercado financeiro baseada em automa\u00e7\u00e3o, ou o <em>robo-advising<\/em>, que oferece consultoria em solu\u00e7\u00f5es de investimento por meio de ferramentas digitais, ganham cada vez mais destaque neste cen\u00e1rio.<\/p>\n\n\n\n<p>Nesse contexto, as solu\u00e7\u00f5es tecnol\u00f3gicas tamb\u00e9m contribuem para a distribui\u00e7\u00e3o e o crescimento de produtos de investimento para os gestores de ativos, embora a atividade ainda exija uma supervis\u00e3o humana significativa, explica a <strong><em>FlexFunds<\/em><\/strong>, um dos principais provedores de servi\u00e7os para a administra\u00e7\u00e3o de ativos titulados.<\/p>\n\n\n\n<p>Em sua plataforma, a <strong><em>FlexFunds<\/em><\/strong> oferece solu\u00e7\u00f5es a gestores de fundos por meio da estrutura\u00e7\u00e3o de ve\u00edculos de investimento independentes, permitindo a gest\u00e3o de estrat\u00e9gias e a distribui\u00e7\u00e3o global para investidores n\u00e3o-americanos. Atrav\u00e9s de um programa de securitiza\u00e7\u00e3o de ativos, a <strong><em>FlexFunds<\/em><\/strong> cria produtos listados em bolsa (ETP) que facilitam a distribui\u00e7\u00e3o global.<\/p>\n\n\n\n<blockquote class=\"wp-block-quote is-layout-flow wp-block-quote-is-layout-flow\">\n<p>A FlexFunds utiliza tecnologias avan\u00e7adas para estruturar ve\u00edculos de investimento independentes, permitindo uma distribui\u00e7\u00e3o global eficaz de produtos financeiros. Em sua vis\u00e3o, a IA poder\u00e1 ser um fator decisivo para o cen\u00e1rio da gest\u00e3o e estrutura\u00e7\u00e3o de instrumentos de investimento nos pr\u00f3ximos anos.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n<p>De acordo com os analistas da FlexFunds, gra\u00e7as ao gerenciamento de grandes volumes de dados e sua subsequente an\u00e1lise, ferramentas como a intelig\u00eancia artificial permitem hoje identificar oportunidades de cria\u00e7\u00e3o de valor nas transa\u00e7\u00f5es de ativos. Investimentos l\u00edquidos e alternativos est\u00e3o se beneficiando da aplica\u00e7\u00e3o da intelig\u00eancia artificial em diversos campos, n\u00e3o apenas na identifica\u00e7\u00e3o de oportunidades potenciais,<strong> <\/strong>mas<strong> tamb\u00e9m na gest\u00e3o de risco e personaliza\u00e7\u00e3o de instrumentos financeiros.<\/strong>&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p>Segundo a Global Manager Survey 2024 da Mercer Investments<sup>2<\/sup>, 91% dos gestores de ativos utilizam atualmente (54%) ou pretendem utilizar (37%) IA em sua estrat\u00e9gia de investimento ou na an\u00e1lise de classes de ativos. &#8220;Em termos de classe de ativos, o consenso \u00e9 mais claro quanto \u00e0 oportunidade de cria\u00e7\u00e3o de valor impulsionada pela IA <strong>em a\u00e7\u00f5es, fundos de hedge e ativos digitais<\/strong>&#8220;, aponta o documento.<\/p>\n\n\n\n<p>Em meio ao &#8220;boom&#8221; global da IA e sua ado\u00e7\u00e3o na ind\u00fastria financeira, essas tecnologias podem <strong>gerar efici\u00eancia, gerir riscos e melhorar a tomada de decis\u00f5es dos gestores de ativos<\/strong>, segundo um relat\u00f3rio da BlackRock. Essas solu\u00e7\u00f5es tecnol\u00f3gicas podem contribuir de maneira pontual em termos de experi\u00eancia do usu\u00e1rio, efici\u00eancia operacional e processos de investimento, conforme o documento intitulado <em>Artificial intelligence and machine learning in asset management<\/em><em><sup>3<\/sup><\/em><em>.<\/em><\/p>\n\n\n\n<p>Por um lado, essas solu\u00e7\u00f5es permitem adaptar melhor os produtos financeiros \u00e0s necessidades dos clientes com base no perfil de risco e no horizonte de investimento. Ao mesmo tempo, melhoram a qualidade dos dados sobre os instrumentos financeiros sob a responsabilidade dos gestores de ativos, utilizando t\u00e9cnicas de aprendizado de m\u00e1quina.<\/p>\n\n\n\n<p>Quanto aos processos de investimento, essas ferramentas contribuem para a tomada de decis\u00f5es por meio da <strong>identifica\u00e7\u00e3o de padr\u00f5es e perspectivas<\/strong>. Por exemplo, no caso de um instrumento como um ETF (fundo negociado em bolsa), os modelos de IA podem ajudar a decidir como ponderar as aloca\u00e7\u00f5es dentro de um determinado \u00edndice, facilitando sua gest\u00e3o e permitindo uma r\u00e9plica mais precisa.<\/p>\n\n\n\n<blockquote class=\"wp-block-quote is-layout-flow wp-block-quote-is-layout-flow\">\n<p>A IA facilita o crescimento e distribui\u00e7\u00e3o de produtos de investimento, embora ainda exija uma supervis\u00e3o humana significativa para evitar erros sist\u00eamicos.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>A corrida da IA no setor financeiro global<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>A consultoria International Data Corporation (IDC) estima que os gastos globais em solu\u00e7\u00f5es de IA cres\u00e7am para mais de US$ 500 bilh\u00f5es at\u00e9 20274<sup>4<\/sup>, \u00e0 medida que organiza\u00e7\u00f5es de v\u00e1rios setores se beneficiam da ado\u00e7\u00e3o de produtos e servi\u00e7os aprimorados por essas tecnologias.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p>O setor financeiro pode ser um dos mais beneficiados por essa onda de intelig\u00eancia artificial, j\u00e1 que, apesar dos desafios, poder\u00e1 experimentar ganhos <strong>na detec\u00e7\u00e3o de fraudes e na previs\u00e3o financeira<\/strong>, com at\u00e9 40% das empresas de servi\u00e7os financeiros \u201cdependendo principalmente do aprendizado de m\u00e1quina para ambos os casos de uso\u201d, segundo um relat\u00f3rio da S&amp;P Global Market Intelligence TMT<sup>5<\/sup>.<\/p>\n\n\n\n<p>As proje\u00e7\u00f5es da S&amp;P indicam que, em primeira inst\u00e2ncia, as solu\u00e7\u00f5es de IA generativa contribuir\u00e3o para aumentar as capacidades de resposta humana por meio da implementa\u00e7\u00e3o de chatbots ou assistentes virtuais. Em outra dimens\u00e3o, a apropria\u00e7\u00e3o correta dessas ferramentas e o uso extensivo dos grandes volumes de dados que elas <strong>gerenciam resultar\u00e3o na cria\u00e7\u00e3o de produtos e servi\u00e7os hiperpersonalizados<\/strong>, enquanto as institui\u00e7\u00f5es avan\u00e7am em sua moderniza\u00e7\u00e3o tecnol\u00f3gica em outras \u00e1reas.<\/p>\n\n\n\n<blockquote class=\"wp-block-quote is-layout-flow wp-block-quote-is-layout-flow\">\n<p>As tecnologias emergentes permitem maior efici\u00eancia na personaliza\u00e7\u00e3o de produtos financeiros e na diversifica\u00e7\u00e3o de carteiras, ajudando os gestores de ativos a cumprirem as regulamenta\u00e7\u00f5es.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n<p>De qualquer forma, um dos principais benef\u00edcios \u00e9 que a IA generativa, capaz de criar conte\u00fado original a partir de dados existentes, poderia agregar at\u00e9 US$ 340 bilh\u00f5es anuais em valor ao setor banc\u00e1rio global, resultando, entre outros fatores, em maior produtividade, segundo n\u00fameros do McKinsey Global Institute (MGI)<sup>6<\/sup>. A cria\u00e7\u00e3o de valor na ind\u00fastria poderia equivaler a entre 2,8% e 4,7% da receita total do setor.<\/p>\n\n\n\n<p>A empresa de tecnologia IBM aponta que os usos atuais da intelig\u00eancia artificial em finan\u00e7as<sup>7<\/sup> incluem desde atendimento ao cliente, preven\u00e7\u00e3o de ciberataques, planejamento financeiro, detec\u00e7\u00e3o e preven\u00e7\u00e3o de fraudes, at\u00e9 elegibilidade de empr\u00e9stimos e com\u00e9rcio.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>O sucesso da IA na gest\u00e3o de ativos<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>&nbsp;Um relat\u00f3rio da CFA Institute Research Foundation<sup>8<\/sup>, intitulado &#8220;<em>Artificial intelligence in asset management<\/em>&#8220;, conclui que o sucesso da IA na gest\u00e3o de ativos baseia-se principalmente em sua capacidade de detectar padr\u00f5es complexos em dados de alta dimens\u00e3o que os humanos n\u00e3o poderiam perceber,<strong> melhorando a precis\u00e3o das previs\u00f5es<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n<p>Em segundo lugar, refere-se \u00e0 capacidade dessas solu\u00e7\u00f5es tecnol\u00f3gicas de processar grandes volumes de dados n\u00e3o estruturados, como artigos e relat\u00f3rios, sem a necessidade de interven\u00e7\u00e3o manual, o que, por fim, enriquece a an\u00e1lise financeira.<\/p>\n\n\n\n<p>E em terceiro lugar, a CFA menciona a qualidade dessa tecnologia de autoaperfei\u00e7oamento, ajustando-se automaticamente com base nos dados, eliminando a necessidade de reconfigura\u00e7\u00f5es manuais comuns em m\u00e9todos tradicionais. No entanto, sua capacidade de processar dados sem supervis\u00e3o pode ser uma fraqueza se a qualidade dos dados for baixa ou se a tarefa for muito complexa, o que pode gerar erros sist\u00eamicos, adverte a entidade.<\/p>\n\n\n\n<p>Dado o importante papel da gest\u00e3o humana nessa atividade, a CFA considera que o sucesso da IA, por ora, est\u00e1 centrado na \u201ccapacidade de resolver problemas de otimiza\u00e7\u00e3o de carteiras com condi\u00e7\u00f5es espec\u00edficas at\u00e9 sistemas de negocia\u00e7\u00e3o algor\u00edtmica totalmente automatizados\u201d.<\/p>\n\n\n\n<p>Em conclus\u00e3o, a <strong>FlexFunds<\/strong> destaca que, embora a IA apresente desafios, sua capacidade de processar grandes volumes de dados e melhorar continuamente seu desempenho est\u00e1 redefinindo a maneira como os gestores de ativos estruturam e distribuem seus produtos financeiros em um mercado global cada vez mais competitivo. Nesse cen\u00e1rio, as ferramentas de intelig\u00eancia artificial e outras <strong>tecnologias est\u00e3o promovendo maior efici\u00eancia, diversifica\u00e7\u00e3o e personaliza\u00e7\u00e3o nas decis\u00f5es de investimento<\/strong>, al\u00e9m de potencializar a tomada de decis\u00f5es estrat\u00e9gicas.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Fontes:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>1 https:\/\/www.deloitte.com\/lu\/en\/Industries\/investment-management\/perspectives\/technology-empowers-success-in-the-alternative-assets-market.html<\/p>\n\n\n\n<p><sup>2<\/sup> https:\/\/www.mercer.com\/assets\/global\/en\/shared-assets\/global\/attachments\/pdf-2024-Mercer-AI-integration-in-investment-management-2024-global-manager-survey-report-03212024.pdf<\/p>\n\n\n\n<p><sup>3 <\/sup>https:\/\/www.blackrock.com\/corporate\/literature\/whitepaper\/viewpoint-artificial-intelligence-machine-learning-asset-management-october-2019.pdf<\/p>\n\n\n\n<p><sup>4<\/sup>https:\/\/www.idc.com\/getdoc.jsp?containerId=prUS51335823<\/p>\n\n\n\n<p><sup>5<\/sup>https:\/\/www.spglobal.com\/en\/research-insights\/special-reports\/ai-in-banking-ai-will-be-an-incremental-game-changer<\/p>\n\n\n\n<p><sup>6<\/sup> https:\/\/www.mckinsey.com\/industries\/financial-services\/our-insights\/scaling-gen-ai-in-banking-choosing-the-best-operating-model<\/p>\n\n\n\n<p><sup>7<\/sup> https:\/\/www.ibm.com\/topics\/artificial-intelligence-finance<\/p>\n\n\n\n<p><sup>8<\/sup>https:\/\/www.cfainstitute.org\/-\/media\/documents\/book\/rf-lit-review\/2020\/rflr-artificial-intelligence-in-asset-management.ashx<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>This is how artificial intelligence is revolutionizing asset management and financial investments, boosting efficiency, portfolio diversification, and financial vehicle personalization.<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":30486,"comment_status":"open","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"categories":[159],"tags":[],"class_list":["post-30489","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-tendencias-numeros"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/30489","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=30489"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/30489\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/media\/30486"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=30489"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=30489"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=30489"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}