{"id":30568,"date":"2024-09-24T04:29:49","date_gmt":"2024-09-24T08:29:49","guid":{"rendered":"https:\/\/flexfunds.com\/fund-world-news\/importance-asset-management-preservation-capital-growth\/"},"modified":"2024-10-07T05:15:18","modified_gmt":"2024-10-07T09:15:18","slug":"importancia-gestao-de-ativos-preservacao-crescimento-capital","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/solucoes\/importancia-gestao-de-ativos-preservacao-crescimento-capital\/","title":{"rendered":"A import\u00e2ncia do asset management na preserva\u00e7\u00e3o e crescimento do capital"},"content":{"rendered":"\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Este artigo destaca as raz\u00f5es principais pelas quais a gest\u00e3o de ativos (asset management) \u00e9 essencial para preservar e aumentar o capital, assim como seu impacto positivo na diversifica\u00e7\u00e3o das carteiras. Uma gest\u00e3o de ativos eficaz permite a distribui\u00e7\u00e3o estrat\u00e9gica de recursos, mitigando riscos e maximizando o retorno.&nbsp;<\/li>\n\n\n\n<li>As informa\u00e7\u00f5es s\u00e3o direcionadas a gestores de portf\u00f3lio e consultores de investimentos que desejam descobrir os benef\u00edcios da gest\u00e3o profissional de ativos.<\/li>\n\n\n\n<li>Na FlexFunds, oferecemos um programa de securitiza\u00e7\u00e3o de ativos para emitir produtos listados em bolsa (ETP), que podem melhorar a liquidez de certos ativos. Para mais informa\u00e7\u00f5es, <a href=\"#elementor-action%3Aaction%3Dpopup%3Aopen%26settings%3DeyJpZCI6NzM1OCwidG9nZ2xlIjpmYWxzZX0%3D\">entre em contato com nosso grupo de especialistas<\/a>.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>A gest\u00e3o de ativos ou asset management est\u00e1 se tornando cada vez mais relevante na ind\u00fastria financeira global. De fato, sua import\u00e2ncia \u00e9 tamanha que, de acordo com um relat\u00f3rio da PwC, o <strong>total de ativos sob gest\u00e3o<\/strong> (AuM, na sigla em ingl\u00eas) a n\u00edvel global est\u00e1 crescendo a uma taxa de 6,2% ao ano, e deve chegar a <strong>USD 145,4 trilh\u00f5es at\u00e9 2025<\/strong>, em compara\u00e7\u00e3o com USD 84,9 trilh\u00f5es em 2016.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>O crescimento mais r\u00e1pido ser\u00e1 observado nos mercados emergentes da Am\u00e9rica Latina e da \u00c1sia-Pac\u00edfico<\/strong>, e os <a href=\"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/solucoes\/pros-e-contras-dos-ativos-alternativos\/\">ativos alternativos<\/a>, como os ativos reais, private equity e d\u00edvida privada, aumentar\u00e3o mais que o dobro, chegando a USD 21,1 trilh\u00f5es. Assim, representariam 15% dos ativos sob administra\u00e7\u00e3o globais.<\/p>\n\n\n\n<p>Por outro lado, embora a gest\u00e3o passiva continue crescendo, <strong>a gest\u00e3o ativa deve alcan\u00e7ar USD 87,6 trilh\u00f5es at\u00e9 2025, representando 60% dos AuM internacionais<\/strong>. A diferen\u00e7a ocorre porque a gest\u00e3o ativa permite preservar e aumentar o capital investido em cen\u00e1rios desfavor\u00e1veis.<\/p>\n\n\n\n<p>&nbsp;<em>\u201c\u00c9 importante lembrar que, em um mercado em alta, os retornos passivos s\u00e3o muito atraentes a um baixo custo, mas as inevit\u00e1veis corre\u00e7\u00f5es de mercado trar\u00e3o uma aprecia\u00e7\u00e3o cont\u00ednua do valor dos investimentos ativos\u201d<\/em>, afirmou <strong>Tony Oputa<\/strong>, l\u00edder da Ind\u00fastria de Servi\u00e7os Financeiros na PwC.<\/p>\n\n\n\n<p>Mas afinal,<strong> como a <\/strong><strong>gest\u00e3o de ativos<\/strong><strong> ajuda a preservar e fazer crescer o capital?<\/strong><\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>A import\u00e2ncia da diversifica\u00e7\u00e3o estrat\u00e9gica<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>En primer lugar, el asset management es esencial para <strong>potenciar la <\/strong><strong>diversificaci\u00f3n de una cartera <\/strong>lo que equilibrar\u00e1 la relaci\u00f3n riesgo-retorno de los inversores de cara al largo plazo.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p>Em primeiro lugar, a gest\u00e3o de ativos (asset management) \u00e9 essencial para <strong>fortalecer a<\/strong> <strong><a href=\"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/solucoes\/papel-do-assessor-financeiro-diversificacao-de-carteiras\/\">diversifica\u00e7\u00e3o de uma carteira<\/a><\/strong>, o que equilibrar\u00e1 a rela\u00e7\u00e3o risco-retorno dos investidores a longo prazo.<\/p>\n\n\n\n<p>De acordo com um estudo da RBC Global Asset Management, <strong>um portf\u00f3lio diversificado entre dinheiro, t\u00edtulos e a\u00e7\u00f5es de diferentes pa\u00edses e mercados ofereceu um retorno hist\u00f3rico de 5,8% ao ano<\/strong>, com uma rentabilidade m\u00e1xima de 12,2% e uma m\u00ednima de -0,3%.<\/p>\n\n\n\n<p>Em compara\u00e7\u00e3o, uma carteira composta exclusivamente por t\u00edtulos rendeu 5%, mas seu retorno anual m\u00e1ximo foi de 8,5% e o m\u00ednimo, de 0,1%. Por outro lado, concentrar-se apenas em a\u00e7\u00f5es dos EUA gerou um rendimento m\u00e9dio de 7,3%, com um m\u00e1ximo de 21,9% e um m\u00ednimo de -7,7%.<\/p>\n\n\n\n<p>Da mesma forma, <strong>um portf\u00f3lio de a\u00e7\u00f5es internacionais teve um retorno m\u00e9dio hist\u00f3rico de 4,4%, com um m\u00ednimo de -7,5% e um m\u00e1ximo de 16,8%<\/strong>, enquanto investir em a\u00e7\u00f5es de mercados emergentes exacerbou os retornos: uma m\u00e9dia anual de 7,2%, com um m\u00e1ximo de 27% e um m\u00ednimo de -7,6%.<\/p>\n\n\n\n<p>&nbsp;<em>\u201cLembre-se de que, em determinado momento, uma classe de ativo, regi\u00e3o, setor ou estilo pode liderar o mercado enquanto outros ficam para tr\u00e1s. No entanto, em uma carteira diversificada, uma queda em um investimento pode ser compensada frequentemente pelo crescimento de outros ativos\u201d<\/em>, afirmaram representantes da empresa.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>An\u00e1lise profissional e informa\u00e7\u00e3o de alta qualidade<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>Al\u00e9m da diversifica\u00e7\u00e3o, as empresas de gest\u00e3o de ativos gerenciam os ativos de seus clientes com base em uma <a href=\"https:\/\/flexfunds.com\/solutions\/investment-profile-analysis\/\">an\u00e1lise profissional<\/a> e informa\u00e7\u00f5es de alta qualidade.<\/p>\n\n\n\n<p>Geralmente, os investidores de varejo administram suas carteiras com informa\u00e7\u00f5es gratuitas coletadas da internet e tomam decis\u00f5es de acordo com seu pr\u00f3prio n\u00edvel de conhecimento, que nem sempre \u00e9 o mais adequado.<\/p>\n\n\n\n<p>No entanto, na gest\u00e3o de ativos profissional, <strong>as estrat\u00e9gias s\u00e3o respaldadas por estudos sofisticados realizados por equipes de especialistas que utilizam plataformas de dados pagas<\/strong>, como Bloomberg ou Refinitiv, que permitem acessar uma vasta base de dados em tempo recorde.<\/p>\n\n\n\n<p>Al\u00e9m disso, as empresas de asset management est\u00e3o <strong>utilizando cada vez mais solu\u00e7\u00f5es de intelig\u00eancia artificial (IA)<\/strong> para otimizar suas an\u00e1lises e, assim, administrar melhor as carteiras.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p>Segundo a Global Market Insights, <strong>o mercado de IA na gest\u00e3o de ativos atingir\u00e1 USD 20,54 bilh\u00f5es at\u00e9 2032<\/strong>, o que implica uma taxa de crescimento anual composta de 24,2% a partir dos n\u00fameros de 2023.<\/p>\n\n\n\n<p>Parte dessa expans\u00e3o deve-se ao uso da <a href=\"https:\/\/flexfunds.com\/trends-numbers\/how-technology-transforms-the-financial-industry\/\">nova tecnologia<\/a> para <strong>analisar enormes quantidades de dados<\/strong>. <em>\u201cPara gerar retornos mais altos, os modelos de aprendizado de m\u00e1quina podem ajudar os gestores de portf\u00f3lio a prever movimentos de pre\u00e7os e volatilidades, detectando os sinais certos em fluxos de dados massivos (big data)\u201d<\/em>, afirmaram especialistas da Deloitte.<\/p>\n\n\n\n<p>Os especialistas tamb\u00e9m relataram que a IA n\u00e3o se aplica apenas \u00e0 informa\u00e7\u00e3o quantitativa, mas tamb\u00e9m \u00e0 qualitativa, j\u00e1 que <strong>alguns modelos de machine learning permitem criar indicadores de sentimento com base em coment\u00e1rios nas redes sociais<\/strong>. Assim, o gestor de ativos obt\u00e9m um indicativo de poss\u00edveis movimentos futuros do mercado.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>Instrumentos financeiros sofisticados<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>Por outro lado, o asset management profissional pode e geralmente leva em considera\u00e7\u00e3o alguns instrumentos financeiros mais sofisticados e menos acess\u00edveis aos investidores de varejo, como os <strong>ativos alternativos<\/strong>, o que traz grandes benef\u00edcios.<\/p>\n\n\n\n<p>De acordo com um estudo da JP Morgan, incluir ativos alternativos (hedge funds, im\u00f3veis e private equity) em uma carteira de investimento cl\u00e1ssica composta por a\u00e7\u00f5es e t\u00edtulos ajuda a <strong>gerenciar o risco e melhorar a rentabilidade<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img fetchpriority=\"high\" decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"576\" src=\"https:\/\/flexfunds.com\/wp-content\/uploads\/2024\/10\/alternatives-portfolio-risk-return-1024x576.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-30580\" srcset=\"https:\/\/flexfunds.com\/wp-content\/uploads\/2024\/10\/alternatives-portfolio-risk-return-1024x576.png 1024w, https:\/\/flexfunds.com\/wp-content\/uploads\/2024\/10\/alternatives-portfolio-risk-return-300x169.png 300w, https:\/\/flexfunds.com\/wp-content\/uploads\/2024\/10\/alternatives-portfolio-risk-return-768x432.png 768w, https:\/\/flexfunds.com\/wp-content\/uploads\/2024\/10\/alternatives-portfolio-risk-return.png 1299w\" sizes=\"(max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><figcaption class=\"wp-element-caption\"><em>Fonte: Bloomberg, Burgiss, HFRI, NCREIF, Standard &amp; Poor&#8217;s, FactSet, JP Morgan Asset Management.<\/em><\/figcaption><\/figure>\n\n\n\n<p>Al\u00e9m disso, o banco detalhou que, entre os ativos alternativos mais utilizados, <a href=\"https:\/\/flexfunds.com\/real-estate\/real-estate-trusts-portfolio-diversification-stability\/\">os reais, como os im\u00f3veis<\/a>, tendem a ter uma menor correla\u00e7\u00e3o com uma carteira tradicional 60\/40, ao mesmo tempo que proporcionam uma gera\u00e7\u00e3o de renda s\u00f3lida.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"576\" src=\"https:\/\/flexfunds.com\/wp-content\/uploads\/2024\/10\/correlations-returns-yields-1024x576.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-30587\" srcset=\"https:\/\/flexfunds.com\/wp-content\/uploads\/2024\/10\/correlations-returns-yields-1024x576.png 1024w, https:\/\/flexfunds.com\/wp-content\/uploads\/2024\/10\/correlations-returns-yields-300x169.png 300w, https:\/\/flexfunds.com\/wp-content\/uploads\/2024\/10\/correlations-returns-yields-768x432.png 768w, https:\/\/flexfunds.com\/wp-content\/uploads\/2024\/10\/correlations-returns-yields.png 1299w\" sizes=\"(max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><figcaption class=\"wp-element-caption\"><em>Fonte: Burgiss, Cliffwater, Gilberto-Levy, HFRI, MSCI, NCREIF, FactSet, JP Morgan Asset Management.<\/em><\/figcaption><\/figure>\n\n\n\n<p>Em todos os casos, os ativos alternativos n\u00e3o precisam enfrentar os problemas cl\u00e1ssicos de iliquidez, pois podem <strong>ser securitizados para se converterem em<\/strong> <strong><a href=\"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/solucoes\/securitization-how-to-convert-assets-into-bankable-assets-through-an-etp-2\/\">produtos listados em bolsa (ETP)<\/a><\/strong>. Esse procedimento, realizado por empresas como a <strong>FlexFunds<\/strong>, facilita a capta\u00e7\u00e3o de capital, motivo pelo qual est\u00e1 ganhando cada vez mais relev\u00e2ncia entre os gestores de portf\u00f3lios.<\/p>\n\n\n\n<p>Mas h\u00e1 mais. Especificamente, a securitiza\u00e7\u00e3o de ativos tamb\u00e9m permite:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Agrupamento de ativos<\/strong>: consolida ativos de diferentes fontes em um \u00fanico t\u00edtulo.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Transpar\u00eancia<\/strong>: todos os ativos s\u00e3o relatados pelo administrador do portf\u00f3lio.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Prote\u00e7\u00e3o<\/strong>: utiliza-se uma sociedade de prop\u00f3sito espec\u00edfico (SPV) para isolar o ativo do risco de cr\u00e9dito do emissor.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Preven\u00e7\u00e3o de dilui\u00e7\u00e3o<\/strong>: o ETP evita a dilui\u00e7\u00e3o das participa\u00e7\u00f5es existentes ao realizar subscri\u00e7\u00f5es com base no valor patrimonial l\u00edquido (NAV) recente.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>Por essas raz\u00f5es, cada vez mais especialistas do asset management est\u00e3o optando por <a href=\"https:\/\/flexfunds.com\/solutions\/why-should-asset-managers-consider-etpswhy-asset-managers-should-consider-offering-etps\/\">aproveitar a securitiza\u00e7\u00e3o de ativos<\/a> para criar estrat\u00e9gias de custo eficiente. Lembre-se de que, para mais informa\u00e7\u00f5es sobre esse procedimento realizado pela FlexFunds, voc\u00ea pode <a href=\"#elementor-action%3Aaction%3Dpopup%3Aopen%26settings%3DeyJpZCI6NzM1OCwidG9nZ2xlIjpmYWxzZX0%3D\">entrar em contato com nossa equipe de especialistas<\/a>.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Fontes:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>https:\/\/www.pwc.com\/ng\/en\/press-room\/global-assets-under-management-set-to-rise.html<\/p>\n\n\n\n<p>https:\/\/www.rbcgam.com\/en\/ca\/learn-plan\/investment-basics\/why-its-important-to-diversify\/detail?disclaimer<\/p>\n\n\n\n<p>https:\/\/www.gminsights.com\/industry-analysis\/artificial-intelligence-in-asset-management-market<\/p>\n\n\n\n<p>https:\/\/www2.deloitte.com\/content\/dam\/Deloitte\/de\/Documents\/technology\/Asset_Management_Disrupted_Use_Cases.pdf<\/p>\n\n\n\n<p>https:\/\/am.jpmorgan.com\/ca\/en\/asset-management\/institutional\/insights\/market-insights\/guide-to-alternatives<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>O total de ativos sob gest\u00e3o a n\u00edvel global pode crescer para USD 145 trilh\u00f5es at\u00e9 2025, pois a gest\u00e3o de ativos permite preservar o capital e maximizar os retornos.<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":30577,"comment_status":"open","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"categories":[158],"tags":[],"class_list":["post-30568","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-solucoes"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/30568","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=30568"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/30568\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/media\/30577"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=30568"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=30568"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=30568"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}