{"id":32134,"date":"2025-01-14T03:12:39","date_gmt":"2025-01-14T08:12:39","guid":{"rendered":"https:\/\/flexfunds.com\/fund-world-news\/how-to-choose-right-investment-vehicle\/"},"modified":"2025-01-10T03:00:46","modified_gmt":"2025-01-10T08:00:46","slug":"como-escolher-veiculo-de-investimento-adequado","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/solucoes\/como-escolher-veiculo-de-investimento-adequado\/","title":{"rendered":"Como escolher o ve\u00edculo de investimento adequado para seus objetivos financeiros?"},"content":{"rendered":"\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Neste artigo, detalhamos as principais vari\u00e1veis que um gestor de ativos deve analisar para selecionar o ve\u00edculo de investimento mais adequado e alinhado ao perfil de seus clientes.<\/li>\n\n\n\n<li>A informa\u00e7\u00e3o \u00e9 destinada a gestores de ativos e consultores de investimento que desejam conhecer os diferentes tipos de ve\u00edculos de investimento existentes e suas caracter\u00edsticas.<\/li>\n\n\n\n<li>Na FlexFunds, projetamos e lan\u00e7amos ve\u00edculos de investimento com custos eficientes, que podem potencializar a distribui\u00e7\u00e3o de estrat\u00e9gias nas plataformas de bancos privados internacionais. Para mais informa\u00e7\u00f5es, <a href=\"#elementor-action%3Aaction%3Dpopup%3Aopen%26settings%3DeyJpZCI6NzM1OCwidG9nZ2xlIjpmYWxzZX0%3D\">n\u00e3o hesite em entrar em contato com nosso grupo de especialistas<\/a>.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p><strong>Alcan\u00e7ar os objetivos financeiros por meio de investimentos \u00e9 uma tarefa complexa<\/strong> que exige considerar m\u00faltiplas vari\u00e1veis e possuir um profundo conhecimento dos mercados financeiros. Contudo, esse processo pode ser simplificado e se tornar mais eficiente utilizando ve\u00edculos de investimento, desde que sejam escolhidos adequadamente.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>Como escolher adequadamente um ve\u00edculo de investimento?<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>Para selecionar o ve\u00edculo de investimento mais adequado para alocar seu capital ou o de seus clientes, os gestores de ativos e consultores devem analisar, em profundidade, diversos aspectos-chave:<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>Avaliar necessidades e objetivos<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>H\u00e1 uma grande variedade de ve\u00edculos de investimento projetados para atender diferentes objetivos e necessidades. Por isso, <strong>encontrar o mais adequado requer<\/strong> <strong><a href=\"https:\/\/flexfunds.com\/solutions\/investment-profile-analysis\/\">avaliar rigorosamente a situa\u00e7\u00e3o pessoal<\/a><\/strong> <strong>de cada investidor ou grupo de investidores<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n<p>Por exemplo, se um investidor possui pouco capital para investir, um horizonte temporal de longo prazo e alta toler\u00e2ncia ao risco, recomendar um ve\u00edculo de investimento que contenha apenas <a href=\"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/flexfunds\/as-oito-principais-diferencas-entre-notas-estruturadas-e-titulos-tradicionais\/\">t\u00edtulos de baixa volatilidade<\/a> em vez de a\u00e7\u00f5es de crescimento pode n\u00e3o ser a decis\u00e3o mais adequada.<\/p>\n\n\n\n<p>Por outro lado, se o cliente possui grande capital e busca proteger-se da infla\u00e7\u00e3o com o menor risco poss\u00edvel, investir tudo em um ve\u00edculo de renda <em>vari\u00e1vel seria perigoso e altamente desaconselh\u00e1vel.<\/em><\/p>\n\n\n\n<p><em>\u201cO investimento deve come\u00e7ar com um objetivo espec\u00edfico e um horizonte temporal determinado. O objetivo em si pode ser qualquer coisa: comprar um carro novo em dois anos, adquirir sua primeira casa em cinco anos ou se aposentar em 40 anos. O mais importante \u00e9 que o objetivo seja o foco de sua abordagem\u201d<\/em>, detalhou <strong>Morgan Stanley<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>Conhecer os diferentes tipos de ve\u00edculos de investimento<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>Ap\u00f3s avaliar as necessidades e os objetivos, o pr\u00f3ximo passo \u00e9 conhecer os diferentes tipos de ve\u00edculos de investimento existentes, que podem ser classificados em dois grandes grupos:<\/p>\n\n\n\n<h4 class=\"wp-block-heading\"><strong>Ve\u00edculos de investimento p\u00fablico<\/strong><\/h4>\n\n\n\n<p>Nesses casos, <strong>os ativos contidos nos ve\u00edculos s\u00e3o negociados publicamente no mercado de valores<\/strong>, o que geralmente oferece maior liquidez. Existem in\u00fameros exemplos: a\u00e7\u00f5es, t\u00edtulos, <a href=\"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/flexfunds\/ventajas-riesgos-fondos-cotizados-etf-bolsa\/\">fundos negociados em bolsa (ETF)<\/a>, fundos m\u00fatuos e <a href=\"https:\/\/flexfunds.com\/real-estate\/reits-sustainable-trends\/\">fundos imobili\u00e1rios (REIT)<\/a>.<\/p>\n\n\n\n<h4 class=\"wp-block-heading\"><strong>Ve\u00edculos de investimento privado<\/strong><\/h4>\n\n\n\n<p>Por outro lado, <strong>os ativos privados n\u00e3o s\u00e3o negociados publicamente<\/strong>, o que os torna menos l\u00edquidos e exige uma determinada acredita\u00e7\u00e3o. Alguns dos exemplos mais destacados s\u00e3o os <a href=\"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/solucoes\/private-equity-firms-why-securitization-helps-expand-the-investor-base\/\">fundos de private equity<\/a>, os trusts imobili\u00e1rios n\u00e3o cotados e os <a href=\"https:\/\/flexfunds.com\/solutions\/why-securitize-hedge-fund\/\">hedge funds<\/a>.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>Analisar composi\u00e7\u00e3o e riscos<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>Ap\u00f3s conhecer os diferentes tipos de ve\u00edculos de investimento existentes, o gestor de ativos ou assessor deve analisar sua composi\u00e7\u00e3o para determinar seus riscos e potenciais benef\u00edcios.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p>Evidentemente, <strong>em praticamente nenhum investimento \u00e9 poss\u00edvel estabelecer com 100% de precis\u00e3o como ser\u00e1 o desempenho futuro<\/strong>, mas \u00e9 poss\u00edvel estimar com uma precis\u00e3o aproximada conhecendo os dois grupos de riscos que existem:&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<h4 class=\"wp-block-heading\"><strong>Risco sistem\u00e1tico<\/strong><\/h4>\n\n\n\n<p>Especificamente, o risco sistem\u00e1tico, conhecido como <strong>risco de mercado ou risco n\u00e3o diversific\u00e1vel<\/strong>, consiste no conjunto de fatores econ\u00f4micos, sociais, financeiros, monet\u00e1rios e pol\u00edticos que provocam varia\u00e7\u00f5es generalizadas nas rentabilidades dos ativos financeiros, independentemente da situa\u00e7\u00e3o particular. Por exemplo, embora uma empresa esteja obtendo bons lucros e perspectivas, o pre\u00e7o de suas a\u00e7\u00f5es pode colapsar devido a uma guerra mundial ou uma pandemia.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<h4 class=\"wp-block-heading\"><strong>Risco n\u00e3o sistem\u00e1tico<\/strong><\/h4>\n\n\n\n<p>Por outro lado, o risco n\u00e3o sistem\u00e1tico \u00e9 o <strong>risco pr\u00f3prio de um ativo<\/strong>, o que o torna diversific\u00e1vel. Seguindo o exemplo anterior, se n\u00e3o houver uma guerra ou pandemia, e o mercado em geral estiver atravessando uma s\u00f3lida tend\u00eancia de alta, mas os lucros de uma companhia ca\u00edrem ou sua equipe de gest\u00e3o cometer fraude ou estelionato, ent\u00e3o suas a\u00e7\u00f5es podem despencar igualmente.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<blockquote class=\"wp-block-quote is-layout-flow wp-block-quote-is-layout-flow\">\n<p>Todo ativo e, portanto, todo tipo de ve\u00edculo de investimento englobam essas duas classes de riscos, e somente a diversifica\u00e7\u00e3o pode eliminar um (o n\u00e3o sistem\u00e1tico) para deixar apenas o inevit\u00e1vel (o sistem\u00e1tico).&nbsp;<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n<p><em>\u201cUm portf\u00f3lio bem diversificado \u00e9 formado por grupos de ativos que t\u00eam uma correla\u00e7\u00e3o baixa ou negativa entre si. Um investidor que possui um portf\u00f3lio com 30 a\u00e7\u00f5es tecnol\u00f3gicas diferentes n\u00e3o est\u00e1 diversificado de forma alguma. Mas um investidor com um portf\u00f3lio de 30 a\u00e7\u00f5es que abrange uma variedade de ind\u00fastrias, t\u00edtulos e im\u00f3veis tem um melhor n\u00edvel de diversifica\u00e7\u00e3o\u201d<\/em>, exemplificaram do <strong>Standard Chartered<\/strong>.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>A import\u00e2ncia de contar com um bom suporte<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>Independentemente dos tipos de ve\u00edculos de investimento escolhidos para gerenciar um portf\u00f3lio, \u00e9 importante lembrar que sua <strong>liquidez e distribui\u00e7\u00e3o podem ser melhoradas por meio de um<\/strong> <strong><a href=\"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/solucoes\/securitizacao-como-converter-ativos-em-fundos-bancaveis-atraves-de-um-etp\/\">processo de securitiza\u00e7\u00e3o de ativos<\/a><\/strong> <strong>que os transforme em<\/strong> <strong><a href=\"https:\/\/flexfunds.com\/flexfunds\/webinar-more-efficient-investment-vehicles-than-traditional-investment-funds\/\">produtos listados na bolsa (ETP)<\/a><\/strong>, como o realizado pela <strong>FlexFunds<\/strong>.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p>Especificamente, <strong>os ETPs da FlexFunds s\u00e3o valores mobili\u00e1rios listados com seu pr\u00f3prio c\u00f3digo ISIN\/CUSIP<\/strong>, cujos ativos subjacentes podem ser l\u00edquidos, como a\u00e7\u00f5es ou t\u00edtulos, ou il\u00edquidos, como im\u00f3veis, fundos hedge e fundos de private equity.<\/p>\n\n\n\n<blockquote class=\"wp-block-quote is-layout-flow wp-block-quote-is-layout-flow\">\n<p>Atualmente, a FlexFunds conta com o apoio de provedores de servi\u00e7os de renome global, entre os quais se destacam Interactive Brokers, Bank of New York, CSC, Bloomberg, entre outros.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n<p>Gra\u00e7as aos ETPs da FlexFunds, \u00e9 poss\u00edvel estruturar diferentes tipos de ativos em um ve\u00edculo de investimento, permitindo <strong>que gestores e consultores financeiros distribuam suas estrat\u00e9gias de forma mais facil, eficiente e econ\u00f4mica, alcan\u00e7ando uma base ampliada de investidores<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n<p>Se desejar saber mais sobre os ETPs da FlexFunds e seu processo de securitiza\u00e7\u00e3o de ativos, n\u00e3o hesite em <a href=\"#elementor-action%3Aaction%3Dpopup%3Aopen%26settings%3DeyJpZCI6NzM1OCwidG9nZ2xlIjpmYWxzZX0%3D\">entrar em contato com nossa equipe de especialistas<\/a>. <strong>Ficaremos felizes em ajudar!<\/strong><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Existem m\u00faltiplos tipos de ve\u00edculos de investimento, por isso o gestor de ativos ou assessor deve analisar vari\u00e1veis como os objetivos, necessidades e toler\u00e2ncia ao risco dos clientes.<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":32131,"comment_status":"open","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"categories":[158],"tags":[],"class_list":["post-32134","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-solucoes"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/32134","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=32134"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/32134\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/media\/32131"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=32134"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=32134"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=32134"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}