{"id":32196,"date":"2025-02-06T06:39:35","date_gmt":"2025-02-06T11:39:35","guid":{"rendered":"https:\/\/flexfunds.com\/fund-world-news\/investment-funds-etp-diversification-international-access\/"},"modified":"2025-10-07T07:49:17","modified_gmt":"2025-10-07T11:49:17","slug":"fundos-de-investimento-etp-diversificacao-acesso-internacional","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/solucoes\/fundos-de-investimento-etp-diversificacao-acesso-internacional\/","title":{"rendered":"Fundos de investimento e ETP: uma combina\u00e7\u00e3o eficaz para diversifica\u00e7\u00e3o e acesso internacional"},"content":{"rendered":"\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Neste artigo, explicamos como uma combina\u00e7\u00e3o de fundos de investimento e ETP permite criar uma estrat\u00e9gia inteligente focada em diversifica\u00e7\u00e3o e simplicidade.<\/li>\n\n\n\n<li>As informa\u00e7\u00f5es s\u00e3o direcionadas, principalmente, a gestores de ativos e consultores de investimento que desejam entender a import\u00e2ncia da diversifica\u00e7\u00e3o por meio de fundos de investimento.<\/li>\n\n\n\n<li>Na FlexFunds, oferecemos solu\u00e7\u00f5es de securitiza\u00e7\u00e3o de ativos para emitir produtos listados em bolsa (ETP) capazes de melhorar a distribui\u00e7\u00e3o em plataformas de private banking internacionais de uma carteira de fundos. Para mais informa\u00e7\u00f5es, <a href=\"#elementor-action%3Aaction%3Dpopup%3Aopen%26settings%3DeyJpZCI6NzM1OCwidG9nZ2xlIjpmYWxzZX0%3D\">entre em contato com nosso grupo de especialistas<\/a>.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>Atualmente, <strong>os gestores de ativos podem implementar v\u00e1rias estrat\u00e9gias<\/strong> para atender aos objetivos e necessidades de seus clientes. Uma das mais populares consiste em <strong>combinar<\/strong> <strong>fundos de investimento<\/strong> com <strong>produtos listados em bolsa<\/strong> (ETP, na sigla em ingl\u00eas). Entre as raz\u00f5es, destacam-se <strong>cinco benef\u00edcios<\/strong>:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Diversifica\u00e7\u00e3o.<\/li>\n\n\n\n<li>Gest\u00e3o profissional.<\/li>\n\n\n\n<li>Acesso internacional.<\/li>\n\n\n\n<li>Simplicidade.<\/li>\n\n\n\n<li>Baixos custos.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image aligncenter size-full\"><a href=\"#elementor-action%3Aaction%3Dpopup%3Aopen%26settings%3DeyJpZCI6IjM0NDkwIiwidG9nZ2xlIjpmYWxzZX0%3D\"><img fetchpriority=\"high\" decoding=\"async\" width=\"1120\" height=\"200\" src=\"https:\/\/flexfunds.com\/wp-content\/uploads\/2025\/09\/Banner_PT_desktop-V5.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-34463\" srcset=\"https:\/\/flexfunds.com\/wp-content\/uploads\/2025\/09\/Banner_PT_desktop-V5.png 1120w, https:\/\/flexfunds.com\/wp-content\/uploads\/2025\/09\/Banner_PT_desktop-V5-300x54.png 300w, https:\/\/flexfunds.com\/wp-content\/uploads\/2025\/09\/Banner_PT_desktop-V5-1024x183.png 1024w, https:\/\/flexfunds.com\/wp-content\/uploads\/2025\/09\/Banner_PT_desktop-V5-768x137.png 768w\" sizes=\"(max-width: 1120px) 100vw, 1120px\" \/><\/a><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>Diversifica\u00e7\u00e3o<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>Em primeiro lugar, uma das caracter\u00edsticas mais importantes das estrat\u00e9gias que combinam fundos de investimento e ETP \u00e9 a <strong><a href=\"https:\/\/flexfunds.com\/real-estate\/real-estate-trusts-portfolio-diversification-stability\/\">ampla diversifica\u00e7\u00e3o alcan\u00e7ada<\/a><\/strong>.<\/p>\n\n\n\n<p>Com poucos ve\u00edculos financeiros, um gestor de ativos pode <strong>acessar carteiras com dezenas ou centenas de: a\u00e7\u00f5es, t\u00edtulos, commodities e outros ativos financeiros<\/strong>. Isso ajuda a manter a estabilidade a longo prazo e proteger os retornos obtidos.<\/p>\n\n\n\n<p><em>\u201cUm fundo pode incluir dezenas, centenas ou at\u00e9 milhares de a\u00e7\u00f5es ou t\u00edtulos individuais em um \u00fanico fundo. Portanto, se uma a\u00e7\u00e3o ou um t\u00edtulo n\u00e3o est\u00e1 tendo um bom desempenho, existe a possibilidade de que outro esteja. Isso pode ajudar a reduzir seu risco e suas perdas gerais\u201d<\/em>, afirmam os especialistas da <strong>Vanguard<\/strong>.<em>&nbsp;<\/em><\/p>\n\n\n\n<blockquote class=\"wp-block-quote is-layout-flow wp-block-quote-is-layout-flow\">\n<p>Especificamente, diversificar pode modificar diversos par\u00e2metros essenciais de um portf\u00f3lio, como sua volatilidade, maior perda, retorno anual, entre outros.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n<p>De fato, uma an\u00e1lise <strong>da Credit Financier Invest (CFI)<\/strong> concluiu que um portf\u00f3lio conservador composto por 50% de t\u00edtulos, 30% de investimentos de curto prazo, 14% de a\u00e7\u00f5es americanas e 6% de a\u00e7\u00f5es estrangeiras pode render uma <strong>m\u00e9dia de 6% ao ano com uma volatilidade hist\u00f3rica de 4,5%<\/strong> e uma perda m\u00e1xima de 18%.Por outro lado, um portf\u00f3lio agressivo com 60% em a\u00e7\u00f5es americanas, 25% em a\u00e7\u00f5es estrangeiras e 15% em t\u00edtulos geraria um <strong>retorno m\u00e9dio anual de 9,7%, mas em troca de uma volatilidade hist\u00f3rica de 16%<\/strong> e uma perda m\u00e1xima em 12 meses de quase 61%.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-full\"><img decoding=\"async\" width=\"567\" height=\"507\" src=\"https:\/\/flexfunds.com\/wp-content\/uploads\/2025\/01\/Credit-Financier-Invest.jpg\" alt=\"Credit Financier Invest\" class=\"wp-image-32192\" srcset=\"https:\/\/flexfunds.com\/wp-content\/uploads\/2025\/01\/Credit-Financier-Invest.jpg 567w, https:\/\/flexfunds.com\/wp-content\/uploads\/2025\/01\/Credit-Financier-Invest-300x268.jpg 300w\" sizes=\"(max-width: 567px) 100vw, 567px\" \/><figcaption class=\"wp-element-caption\">Fonte: Credit Financier Invest (CFI)<\/figcaption><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>Gest\u00e3o profissional<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>Por outro lado, as carteiras que combinam fundos de investimento e ETP permitem contar com uma <strong>gest\u00e3o profissional especializada<\/strong>.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p>Embora um gestor de ativos seja capacitado para <a href=\"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/solucoes\/importancia-gestao-de-ativos-preservacao-crescimento-capital\/\">gerenciar investimentos<\/a>, ele pode n\u00e3o ser ideal em \u00e1reas muito espec\u00edficas, como commodities de mercados emergentes ou empresas de private equity baseadas em tecnologia.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p>Por isso, <strong>optar por fundos operados por especialistas ajuda a reduzir riscos<\/strong> e aproveitar as melhores oportunidades de investimento do momento.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>Acesso internacional<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>Al\u00e9m disso, muitos fundos de investimento, mas especialmente os ETP, permitem <strong>acessar investimentos internacionais que n\u00e3o necessariamente s\u00e3o negociados nos mercados locais<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n<p>Por exemplo, algumas a\u00e7\u00f5es de <strong>mercados emergentes<\/strong> n\u00e3o possuem certificados americanos ou europeus correspondentes, de modo que s\u00f3 podem ser compradas e vendidas por meio de <a href=\"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/flexfunds\/what-does-flexfunds-do-4\/\">ETP, como os desenvolvidos pela <strong>FlexFunds<\/strong><\/a>.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p>Estes s\u00e3o obtidos por meio de um <a href=\"https:\/\/flexfunds.com\/solutions\/asset-securitization-key-roles-and-participants-in-the-process\/\">processo de securitiza\u00e7\u00e3o de ativos<\/a> que transforma um ativo ou uma cesta de ativos em <strong>bankable assets<\/strong> com seu pr\u00f3prio <strong>c\u00f3digo ISIN\/CUSIP<\/strong>, permitindo que sejam <strong>comprados de qualquer conta de corretagem<\/strong>.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>Simplicidade<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>As estrat\u00e9gias que utilizam fundos de investimento e ETP se destacam por oferecer <strong>alta simplicidade<\/strong>, tanto para o investidor quanto para o gestor de ativos respons\u00e1vel pela administra\u00e7\u00e3o geral.<\/p>\n\n\n\n<blockquote class=\"wp-block-quote is-layout-flow wp-block-quote-is-layout-flow\">\n<p>N\u00e3o precisar lidar com m\u00faltiplas contas, ativos individuais e condi\u00e7\u00f5es operacionais ajuda a concentrar tempo e energia no que realmente importa: a aloca\u00e7\u00e3o de ativos, tamb\u00e9m conhecida como asset allocation.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n<p><em>\u201cAo combinar e mesclar as qualidades das classes de ativos, um investidor ou consultor financeiro pode tornar uma carteira menos vol\u00e1til e, potencialmente, alcan\u00e7ar os mesmos retornos que uma carteira mais arriscada, ou at\u00e9 melhores. A aloca\u00e7\u00e3o de ativos aproveita o princ\u00edpio da diversifica\u00e7\u00e3o para reduzir o risco\u201d<\/em>, explicam os especialistas da <strong>Fidelity<\/strong>.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>Baixos custos<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>Por fim, \u00e9 importante destacar a <strong>economia gerada ao gerenciar uma estrat\u00e9gia com<\/strong> <strong>fundos de investimento<\/strong> <strong>e ETP<\/strong>, que pode ser repassada ao cliente final por meio da redu\u00e7\u00e3o de taxas, algo extremamente relevante.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p>Nesse sentido, <strong>a Comiss\u00e3o de Valores Mobili\u00e1rios dos Estados Unidos (SEC)<\/strong> apresentou um relat\u00f3rio em que concluiu que, em um <strong>per\u00edodo de 20 anos<\/strong>, USD 100.000 investidos a uma taxa de 4% ao ano se transformariam em USD 210.000 se a taxa anual fosse de 0,25%, em menos de USD 200.000 se fosse de 0,50% e em aproximadamente USD 180.000 se fosse de 1%.<\/p>\n\n\n\n<p>Felizmente, <strong>as taxas dos<\/strong> <strong>fundos de investimento<\/strong> <strong>t\u00eam ca\u00eddo significativamente<\/strong>. Segundo a <strong>Morningstar<\/strong>, nas \u00faltimas duas d\u00e9cadas, <strong>a taxa m\u00e9dia paga pelos investidores caiu de 0,87% em 2004 para 0,36% em 2023<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n<p>Por todos esses motivos, <a href=\"https:\/\/flexfunds.com\/flexfunds\/investment-vehicles-in-times-of-inflation-explore-asset-managers-strategies\/\">montar uma estrat\u00e9gia<\/a> com fundos de investimento e ETP \u00e9 uma das <strong>op\u00e7\u00f5es mais sensatas atualmente para gestores de ativos<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n<p>Lembre-se de que, para saber mais sobre os ETP desenvolvidos pela FlexFunds, <a href=\"#elementor-action%3Aaction%3Dpopup%3Aopen%26settings%3DeyJpZCI6NzM1OCwidG9nZ2xlIjpmYWxzZX0%3D\">voc\u00ea pode entrar em contato facilmente com nossa equipe de especialistas<\/a>. <strong>Ficaremos felizes em ajudar!<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p><strong>Fontes:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>https:\/\/investor.vanguard.com\/investor-resources-education\/etfs\/etf-vs-mutual-fund<\/p>\n\n\n\n<p>https:\/\/cfifinancial.com\/en\/educational-articles\/risk-management\/importance-of-diversification-in-portfolios<\/p>\n\n\n\n<p>https:\/\/www.fidelity.com\/insights\/investing-ideas\/glossary-asset-allocation<\/p>\n\n\n\n<p>https:\/\/www.sec.gov\/investor\/alerts\/ib_fees_expenses.pdf<\/p>\n\n\n\n<p>https:\/\/www.morningstar.com\/funds\/fund-fees-are-still-decliningbut-slower-pace<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Por meio de fundos de investimento e ETP, \u00e9 poss\u00edvel reduzir a volatilidade de uma carteira de investimentos e a perda m\u00e1xima potencial.<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":32242,"comment_status":"open","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"categories":[158],"tags":[],"class_list":["post-32196","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-solucoes"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/32196","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=32196"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/32196\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/media\/32242"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=32196"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=32196"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=32196"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}