{"id":32934,"date":"2025-03-27T07:37:22","date_gmt":"2025-03-27T11:37:22","guid":{"rendered":"https:\/\/flexfunds.com\/fund-world-news\/securitization-bonds-financial-advisors-2025\/"},"modified":"2025-04-02T05:27:04","modified_gmt":"2025-04-02T09:27:04","slug":"titulos-de-securitizacao-assessores-financeiros-2025","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/tendencias-numeros\/titulos-de-securitizacao-assessores-financeiros-2025\/","title":{"rendered":"Quais s\u00e3o as tend\u00eancias para os assessores financeiros em 2025?"},"content":{"rendered":"\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>A diversifica\u00e7\u00e3o de portf\u00f3lios ser\u00e1 fundamental para enfrentar a volatilidade do mercado. Enquanto isso, a personaliza\u00e7\u00e3o dos servi\u00e7os atrair\u00e1 novos clientes e fortalecer\u00e1 relacionamentos.<\/li>\n\n\n\n<li>A inova\u00e7\u00e3o em produtos responder\u00e1 \u00e0 disrup\u00e7\u00e3o tecnol\u00f3gica, e a adapta\u00e7\u00e3o \u00e0s regulamenta\u00e7\u00f5es globais ser\u00e1 essencial para a estabilidade e conformidade.<\/li>\n\n\n\n<li>A FlexFunds facilita a diversifica\u00e7\u00e3o de portf\u00f3lios por meio do design e emiss\u00e3o de ve\u00edculos de investimento (ETP), com distribui\u00e7\u00e3o simplificada e acesso eficiente ao private banking internacional.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>Desde a diversifica\u00e7\u00e3o dos portf\u00f3lios at\u00e9 a inova\u00e7\u00e3o em produtos e a adaptabilidade, esses s\u00e3o alguns dos principais destaques entre <strong>as tend\u00eancias para os assessores financeiros em 2025<\/strong>, um ano em que, provavelmente, o rumo da pol\u00edtica monet\u00e1ria continuar\u00e1 influenciando as decis\u00f5es de investimento, e as mudan\u00e7as regulat\u00f3rias poder\u00e3o estar na ordem do dia em mercados-chave como os EUA.<\/p>\n\n\n\n<p>Os assessores financeiros ser\u00e3o determinantes para navegar em um 2025 que j\u00e1 se desenha desafiador, em meio aos choques globais gerados pelas incertezas sobre a evolu\u00e7\u00e3o das taxas de juros, as tens\u00f5es comerciais e tarif\u00e1rias que ressurgem entre as principais pot\u00eancias econ\u00f4micas do mundo e a instabilidade persistente no Oriente M\u00e9dio.<\/p>\n\n\n\n<p>Parte do sucesso dos assessores financeiros depender\u00e1 de sua capacidade de simplificar a gest\u00e3o das estrat\u00e9gias, de sua persist\u00eancia em encontrar novas oportunidades que surgem em um contexto como o atual e de garantir uma distribui\u00e7\u00e3o global aos investidores. A seguir, algumas das principais tend\u00eancias para <strong>os assessores financeiros em 2025<\/strong>:<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>\u00canfase na diversifica\u00e7\u00e3o dos portf\u00f3lios<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p><strong>A diversifica\u00e7\u00e3o<\/strong> se posiciona como um dos principais escudos para resistir aos desafios que possam surgir em 2025, tornando-se crucial a habilidade dos assessores financeiros para estruturar portf\u00f3lios de investimento <strong>diversificados, competitivos e resilientes<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n<p>Instrumentos como a securitiza\u00e7\u00e3o, por meio da qual \u00e9 poss\u00edvel converter uma s\u00e9rie de ativos normalmente il\u00edquidos, como hipotecas, empr\u00e9stimos de diferentes tipos e contas a receber, em t\u00edtulos negoci\u00e1veis para obten\u00e7\u00e3o de financiamento<strong>, representam uma alternativa para essa diversifica\u00e7\u00e3o de ativos<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n<p>De acordo com as Perspectivas de Investimento para 2025 do banco de investimento norte-americano JP Morgan<sup>1<\/sup>, a ado\u00e7\u00e3o de ativos alternativos nos portf\u00f3lios de investimento proporciona diversifica\u00e7\u00e3o e prote\u00e7\u00e3o contra a infla\u00e7\u00e3o, <strong>mesmo quando os ref\u00fagios tradicionais s\u00e3o escassos<\/strong>. \u201cSeu valor intr\u00ednseco e sua natureza tang\u00edvel os tornam menos suscet\u00edveis ao efeito erosivo das altas de pre\u00e7os, permitindo conservar o poder de compra e proteger a rentabilidade real durante per\u00edodos inflacion\u00e1rios\u201d, explica.<\/p>\n\n\n\n<blockquote class=\"wp-block-quote is-layout-flow wp-block-quote-is-layout-flow\">\n<p><em>A ado\u00e7\u00e3o de ativos alternativos nos portf\u00f3lios ajuda a mitigar o impacto da infla\u00e7\u00e3o e a diversificar riscos.<\/em><\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n<p>A <strong>FlexFunds<\/strong> se destaca como uma alternativa para a diversifica\u00e7\u00e3o de portf\u00f3lios por meio da cria\u00e7\u00e3o de ve\u00edculos de investimento independentes atrav\u00e9s de um programa de securitiza\u00e7\u00e3o de ativos. <strong>Sua abordagem permite transformar portf\u00f3lios em instrumentos l\u00edquidos e flex\u00edveis, facilitando o acesso de investidores globais<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n<p>Por meio de ETPs listados em bolsa, a FlexFunds otimiza a gest\u00e3o de estrat\u00e9gias e a distribui\u00e7\u00e3o internacional de ativos, proporcionando uma solu\u00e7\u00e3o que agiliza o processo de estrutura\u00e7\u00e3o e capta\u00e7\u00e3o de capital para os projetos que acessam o instrumento.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>Expans\u00e3o do espectro para os assessores financeiros<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>Outra das megatend\u00eancias previstas para 2025 \u00e9 a personaliza\u00e7\u00e3o na gest\u00e3o patrimonial e a conquista de novos clientes para ampliar a base atual, <strong>\u00e0 medida que ocorre uma transfer\u00eancia global de riqueza<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n<p>De acordo com a empresa de servi\u00e7os de an\u00e1lise e dados de investimento MSCI<sup>2<\/sup>, \u201cos clientes agora esperam portf\u00f3lios personalizados que reflitam seus objetivos financeiros \u00fanicos, sua toler\u00e2ncia ao risco e seus valores\u201d, conforme apontado em uma pesquisa com 220 profissionais da ind\u00fastria patrimonial.<\/p>\n\n\n\n<p>Nesse cen\u00e1rio, a prospec\u00e7\u00e3o de clientes tamb\u00e9m estar\u00e1 entre os principais desafios para os assessores financeiros, embora, em m\u00e9dia, <strong>esses profissionais dediquem menos de 10% de seu tempo a essa atividade cr\u00edtica<\/strong>, segundo a Pesquisa Global de Assessores Financeiros 2024, da Natixis Investment Managers<sup>3<\/sup>.<\/p>\n\n\n\n<p>O relat\u00f3rio mostra que, globalmente, os assessores financeiros priorizam a capta\u00e7\u00e3o de clientes em seus anos de maior renda, <strong>mas est\u00e3o deixando de lado as oportunidades oferecidas pelas novas gera\u00e7\u00f5es<\/strong>, com exce\u00e7\u00e3o de regi\u00f5es como a Am\u00e9rica Latina. \u201cDadas as preocupa\u00e7\u00f5es sobre a transfer\u00eancia de riqueza e a reten\u00e7\u00e3o de ativos, os assessores podem querer analisar como podem interagir melhor com esse segmento de clientes\u201d, indicou o relat\u00f3rio.<\/p>\n\n\n\n<p>Em rela\u00e7\u00e3o \u00e0 segmenta\u00e7\u00e3o, a Natixis explica que quase metade dos assessores (48%) utiliza sistemas CRM para gerenciar melhor seus relacionamentos com os clientes e otimizar seu trabalho. Al\u00e9m disso, 37% empregam intelig\u00eancia artificial (IA) para automatizar tarefas repetitivas e obter uma an\u00e1lise de dados mais precisa e eficiente.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>Avan\u00e7o na inova\u00e7\u00e3o de produtos e experi\u00eancia&nbsp;<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>Al\u00e9m da personaliza\u00e7\u00e3o dos servi\u00e7os e da diversifica\u00e7\u00e3o dos portf\u00f3lios, uma das tend\u00eancias esperadas para 2025 \u00e9 a crescente <strong>demanda dos clientes por produtos inovadores alinhados \u00e0s tend\u00eancias do futuro<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n<p>A consultoria <strong>EY antecipa<\/strong> que ser\u00e1 fundamental para os assessores financeiros considerarem os efeitos da disrup\u00e7\u00e3o tecnol\u00f3gica na composi\u00e7\u00e3o dos portf\u00f3lios de investimento, levando em conta, por exemplo, <strong>ativos adequados para tokeniza\u00e7\u00e3o<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n<p>\u201cEm 2025, as empresas devem avaliar as poss\u00edveis oportunidades de crescimento dos ativos digitais e da tokeniza\u00e7\u00e3o, algo que depende do desenvolvimento da tecnologia e das infraestruturas de dados adequadas\u201d, afirma a EY em um relat\u00f3rio<sup>4<\/sup>.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p>As recomenda\u00e7\u00f5es da consultoria incluem melhorar a personaliza\u00e7\u00e3o com novos produtos e colaborar com os reguladores para impulsionar a ado\u00e7\u00e3o de ativos digitais.<\/p>\n\n\n\n<p>Tamb\u00e9m sugere compreender o impacto da tokeniza\u00e7\u00e3o na cadeia de valor, identificar ativos adequados e manter-se constantemente atualizado sobre regulamenta\u00e7\u00f5es.<\/p>\n\n\n\n<p>Al\u00e9m disso, destaca a import\u00e2ncia de desenvolver servi\u00e7os de cust\u00f3dia seguros, fortalecer a seguran\u00e7a de dados e investir em talentos especializados em transforma\u00e7\u00e3o digital e tokeniza\u00e7\u00e3o.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>Adapta\u00e7\u00e3o aos contextos regulat\u00f3rios complexos&nbsp;<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>Diante da globaliza\u00e7\u00e3o dos servi\u00e7os e das constantes mudan\u00e7as regulat\u00f3rias que surgem no horizonte de investimentos, tamb\u00e9m ser\u00e1 essencial para os assessores financeiros manterem-se atentos \u00e0s modifica\u00e7\u00f5es <strong>nas pol\u00edticas de<\/strong> <strong>KYC (Know Your Customer), AML<\/strong> (Anti-Money Laundering), entre outras.<\/p>\n\n\n\n<p>\u201cEsperamos mudan\u00e7as na regulamenta\u00e7\u00e3o e no ambiente regulat\u00f3rio e de supervis\u00e3o em geral no mundo todo, com ritmo e magnitude variando conforme o pa\u00eds\u201d, antecipou a consultoria brit\u00e2nica <strong>Deloitte<\/strong><sup>5<\/sup>.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p>Segundo a an\u00e1lise, neste ano, as empresas do setor de servi\u00e7os financeiros enfrentar\u00e3o um ambiente desafiador, marcado por riscos econ\u00f4micos e geopol\u00edticos interconectados, <strong>al\u00e9m da crescente rela\u00e7\u00e3o entre intermedi\u00e1rios e entidades n\u00e3o banc\u00e1rias<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n<blockquote class=\"wp-block-quote is-layout-flow wp-block-quote-is-layout-flow\">\n<p><em>O endurecimento das regulamenta\u00e7\u00f5es sobre ciberseguran\u00e7a e lavagem de dinheiro marcar\u00e1 o ambiente financeiro em 2025.<\/em><\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n<p>O Bar\u00f4metro de Perspectivas Regulat\u00f3rias da KPMG<sup>6<\/sup> mostra que, entre os principais desafios regulat\u00f3rios para 2025, est\u00e3o a crescente diverg\u00eancia nas normativas e abordagens regulat\u00f3rias globais, que podem gerar desafios operacionais, o fortalecimento dos marcos e das pol\u00edticas setoriais referentes \u00e0 IA e o aumento da supervis\u00e3o relacionada \u00e0 ciberseguran\u00e7a.<\/p>\n\n\n\n<p>Tamb\u00e9m se espera um endurecimento dos controles contra lavagem de dinheiro, financiamento il\u00edcito e fraudes em geral, ao mesmo tempo que os Estados refor\u00e7am o controle para a prote\u00e7\u00e3o do consumidor.<\/p>\n\n\n\n<p>Por outro lado, prev\u00ea-se que a gest\u00e3o de crises e riscos operacionais ser\u00e1 priorizada, ao passo que haver\u00e1 um maior controle sobre terceiros e fornecedores, devido \u00e0s crescentes interdepend\u00eancias e interconex\u00f5es entre empresas e ind\u00fastrias, segundo a KPMG.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>Equilibrar crescimento e rentabilidade<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>Em um cen\u00e1rio marcado por press\u00e3o sobre as margens de rentabilidade e a entrada de novos concorrentes, os especialistas da EY tamb\u00e9m indicam que uma prioridade para 2025 deve ser a busca pelo equil\u00edbrio entre crescimento e rentabilidade.<\/p>\n\n\n\n<p>Segundo a consultoria, fatores como a instabilidade global, os custos regulat\u00f3rios e a evolu\u00e7\u00e3o na oferta de produtos impactam as margens operacionais das organiza\u00e7\u00f5es. De fato, considera-se que <strong>\u201cos custos crescentes continuam sendo a principal preocupa\u00e7\u00e3o dos l\u00edderes em gest\u00e3o de ativos e patrim\u00f4nio\u201d<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n<p>Em 2025, a EY acredita que a gest\u00e3o de ativos e patrim\u00f4nio deve focar na realiza\u00e7\u00e3o de aquisi\u00e7\u00f5es estrat\u00e9gicas para expandir e fortalecer capacidades essenciais, especialmente nos mercados privados e em tecnologia, como a intelig\u00eancia artificial. Tamb\u00e9m ser\u00e1 fundamental identificar quais processos podem ser terceirizados para melhorar a efici\u00eancia e a rentabilidade.<\/p>\n\n\n\n<p>Al\u00e9m disso, a automa\u00e7\u00e3o, as plataformas integradas e os ecossistemas externos ajudar\u00e3o a reduzir custos e otimizar a infraestrutura. Por fim, os servi\u00e7os gerenciados, em \u00e1reas como finan\u00e7as, ser\u00e3o fundamentais para alcan\u00e7ar maior escalabilidade e resili\u00eancia.<\/p>\n\n\n\n<p>Em conclus\u00e3o, os assessores financeiros provavelmente enfrentar\u00e3o um 2025 desafiador, marcado pela incerteza econ\u00f4mica, pela evolu\u00e7\u00e3o tecnol\u00f3gica e pelas mudan\u00e7as regulat\u00f3rias. Para se manterem competitivos, <strong>precisar\u00e3o apostar na diversifica\u00e7\u00e3o de portf\u00f3lios, na personaliza\u00e7\u00e3o de servi\u00e7os, na inova\u00e7\u00e3o em produtos e na adapta\u00e7\u00e3o a um ambiente regulat\u00f3rio em constante evolu\u00e7\u00e3o.<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Al\u00e9m disso, a otimiza\u00e7\u00e3o de custos e a busca pelo equil\u00edbrio entre crescimento e rentabilidade ser\u00e3o cruciais em um mercado cada vez mais exigente. Nesse contexto, a capacidade de antecipar tend\u00eancias e responder com estrat\u00e9gias \u00e1geis definir\u00e1 o sucesso dos assessores financeiros neste ano.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Fontes:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p><sup>1<\/sup>https:\/\/am.jpmorgan.com\/fi\/en\/asset-management\/adv\/insights\/market-insights\/investment-outlook\/portfolio-diversification\/<\/p>\n\n\n\n<p><sup>2<\/sup>https:\/\/www.msci.com\/research-and-insights\/2025-wealth-trends<\/p>\n\n\n\n<p><sup>3<\/sup> https:\/\/www.im.natixis.com\/en-gb\/insights\/investor-sentiment\/2024\/financial-professionals-report&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p><sup>4<\/sup>https:\/\/www.ey.com\/en_vn\/insights\/wealth-asset-management\/2025-global-wealth-asset-management-outlook<\/p>\n\n\n\n<p><sup>5<\/sup>https:\/\/www.deloitte.com\/uk\/en\/Industries\/financial-services\/analysis\/global-regulatory-landscape.html<\/p>\n\n\n\n<p><sup>6<\/sup>https:\/\/kpmg.com\/us\/en\/media\/news\/key-regulatory-challenges-for-2025.html<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Os assessores financeiros podem aproveitar os t\u00edtulos de securitiza\u00e7\u00e3o para transformar ativos il\u00edquidos em instrumentos negoci\u00e1veis, otimizando a diversifica\u00e7\u00e3o de portf\u00f3lios e facilitando o acesso a financiamento em um ambiente desafiador.<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":32931,"comment_status":"open","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"categories":[159],"tags":[],"class_list":["post-32934","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-tendencias-numeros"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/32934","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=32934"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/32934\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/media\/32931"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=32934"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=32934"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=32934"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}