{"id":33769,"date":"2025-06-30T04:41:24","date_gmt":"2025-06-30T08:41:24","guid":{"rendered":"https:\/\/flexfunds.com\/fund-world-news\/personalization-in-wealth-management-trends-for-2025\/"},"modified":"2025-09-11T04:31:07","modified_gmt":"2025-09-11T08:31:07","slug":"personalizacao-na-gestao-patrimonial-tendencias-2025","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/solucoes\/personalizacao-na-gestao-patrimonial-tendencias-2025\/","title":{"rendered":"Wealth management personalizado: investidores buscam mais do que retornos, querem solu\u00e7\u00f5es sob medida"},"content":{"rendered":"\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>A personaliza\u00e7\u00e3o na gest\u00e3o de ativos responde \u00e0 crescente demanda por carteiras adaptadas aos investidores.<\/li>\n\n\n\n<li>Os avan\u00e7os tecnol\u00f3gicos e a incerteza global impulsionam modelos operacionais mais \u00e1geis e personalizados.<\/li>\n\n\n\n<li>A FlexFunds facilita a diversifica\u00e7\u00e3o de estrat\u00e9gias, atuando como provedora para gestores de ativos no design e emiss\u00e3o de ve\u00edculos de investimento (ETPs).<\/li>\n\n\n\n<li>A digitaliza\u00e7\u00e3o permite aos gestores oferecer experi\u00eancias personalizadas sem sacrificar liquidez ou diversifica\u00e7\u00e3o.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>A <strong>personaliza\u00e7\u00e3o de produtos e servi\u00e7os<\/strong> tornou-se uma das principais prioridades na gest\u00e3o de ativos, que est\u00e1 se transformando com o objetivo de atrair novos clientes em um ambiente altamente competitivo, onde a diferencia\u00e7\u00e3o \u00e9 essencial e a tecnologia vem guiando um novo modelo. A <strong>FlexFunds<\/strong> explica os principais pontos dessa tend\u00eancia:<\/p>\n\n\n\n<p>A personaliza\u00e7\u00e3o tornou-se uma <strong>pedra angular na ind\u00fastria de gest\u00e3o de patrim\u00f4nio<\/strong> diante do aumento da demanda por esse tipo de carteira em escala global. Segundo uma pesquisa do Citi\u00b9, 71% dos gestores de patrim\u00f4nio entrevistados por essa institui\u00e7\u00e3o financeira afirmaram que a experi\u00eancia geral do cliente \u00e9 uma prioridade absoluta.<\/p>\n\n\n\n<p>Uma das conclus\u00f5es \u00e9 que fen\u00f4menos como o surgimento de novas fortunas, a incerteza nos mercados globais e as mudan\u00e7as no cen\u00e1rio regulat\u00f3rio est\u00e3o <strong>levando os gestores de ativos a repensar suas estrat\u00e9gias e fortalecer seus v\u00ednculos com os clientes<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n<p>Transformar os modelos operacionais, tecnol\u00f3gicos e de atendimento \u00e9 uma das principais f\u00f3rmulas consideradas para realizar essas mudan\u00e7as exigidas dentro da ind\u00fastria, com o intuito de avan\u00e7ar na personaliza\u00e7\u00e3o de produtos e servi\u00e7os no <strong><em>wealth management<\/em><\/strong>.<\/p>\n\n\n\n<p>De acordo com um relat\u00f3rio da Natixis\u00b2, o setor de consultoria geriu cerca de US$ 159 trilh\u00f5es em n\u00edvel global em 2024, e projeta-se que esses ativos crescer\u00e3o 10% at\u00e9 2029, <strong>alcan\u00e7ando US$ 178 trilh\u00f5es at\u00e9 o final da d\u00e9cada<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image aligncenter size-full\"><a href=\"#elementor-action%3Aaction%3Dpopup%3Aopen%26settings%3DeyJpZCI6IjMzNTY4IiwidG9nZ2xlIjpmYWxzZX0%3D\"><img fetchpriority=\"high\" decoding=\"async\" width=\"1120\" height=\"200\" src=\"https:\/\/flexfunds.com\/wp-content\/uploads\/2025\/05\/Banner_PT_desktop.png\" alt=\"Banner PT desktop\" class=\"wp-image-33539\" srcset=\"https:\/\/flexfunds.com\/wp-content\/uploads\/2025\/05\/Banner_PT_desktop.png 1120w, https:\/\/flexfunds.com\/wp-content\/uploads\/2025\/05\/Banner_PT_desktop-300x54.png 300w, https:\/\/flexfunds.com\/wp-content\/uploads\/2025\/05\/Banner_PT_desktop-1024x183.png 1024w, https:\/\/flexfunds.com\/wp-content\/uploads\/2025\/05\/Banner_PT_desktop-768x137.png 768w\" sizes=\"(max-width: 1120px) 100vw, 1120px\" \/><\/a><\/figure>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>Crescimento do setor e foco em novos segmentos<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>A Natixis destacou, com base em uma pesquisa, que 56% dos gestores de patrim\u00f4nio apontam que ampliar sua oferta de servi\u00e7os \u00e9 fundamental para o crescimento, enquanto 48% destacam a capta\u00e7\u00e3o de novos segmentos de clientes como um fator essencial. <strong>Para alcan\u00e7ar esses objetivos, a personaliza\u00e7\u00e3o dos produtos ser\u00e1 determinante<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n<blockquote class=\"wp-block-quote is-layout-flow wp-block-quote-is-layout-flow\">\n<p><em>A demanda por solu\u00e7\u00f5es de investimento mais ajustadas \u00e0s necessidades individuais dos clientes est\u00e1 impulsionando uma transforma\u00e7\u00e3o na ind\u00fastria de gest\u00e3o de patrim\u00f4nio, onde a personaliza\u00e7\u00e3o deixou de ser um luxo para se tornar uma expectativa central.<\/em><\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>A diversifica\u00e7\u00e3o como chave na personaliza\u00e7\u00e3o da oferta<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>A securitiza\u00e7\u00e3o como ferramenta estrat\u00e9gica<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>Nesse contexto, a gest\u00e3o de patrim\u00f4nio recorre cada vez mais <strong>\u00e0 diversifica\u00e7\u00e3o das carteiras por meio de instrumentos como a securitiza\u00e7\u00e3o<\/strong>, que transforma ativos il\u00edquidos em instrumentos financeiros negoci\u00e1veis nos mercados.<\/p>\n\n\n\n<p>Para os gestores de ativos, a personaliza\u00e7\u00e3o das carteiras se traduz na estrutura\u00e7\u00e3o de portf\u00f3lios mais espec\u00edficos e alinhados aos interesses de cada investidor em um ambiente din\u00e2mico como o atual, no qual n\u00e3o se busca apenas retornos a qualquer custo, <strong>mas sim estrat\u00e9gias integradas que estejam em sintonia com a vis\u00e3o e o horizonte daqueles que optam por esses instrumentos<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n<p>\u201cOs gestores de patrim\u00f4nio devem colocar no centro de sua proposta uma compreens\u00e3o profunda do prop\u00f3sito e das cren\u00e7as dos clientes, ajudando a fornecer servi\u00e7os e experi\u00eancias personalizadas e significativas que <strong>gerem valor a longo prazo para os clientes, os colaboradores e as empresas igualmente<\/strong>\u201d, indica a consultoria EY em um relat\u00f3rio sobre o tema\u00b3.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<p>Por exemplo, no caso da securitiza\u00e7\u00e3o, os gestores de ativos podem estruturar produtos que agrupam ativos como hipotecas de im\u00f3veis de luxo e oferec\u00ea-los a investidores, permitindo o acesso a receitas de aluguel e diversifica\u00e7\u00e3o do portf\u00f3lio sem a necessidade de gerenciar diretamente os im\u00f3veis.<\/p>\n\n\n\n<p>Outro exemplo pode ser o de um investidor de alto patrim\u00f4nio que deseje exposi\u00e7\u00e3o a investimentos sustent\u00e1veis e opte por adquirir uma participa\u00e7\u00e3o em um fundo de securitiza\u00e7\u00e3o que agrupe cr\u00e9ditos verdes, como empr\u00e9stimos para energias renov\u00e1veis. Esses produtos permitem ao investidor obter retornos ligados \u00e0 transi\u00e7\u00e3o energ\u00e9tica, ao mesmo tempo em que diversifica seu portf\u00f3lio.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>FlexFunds: um parceiro essencial para gestores de ativos<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>A <strong>FlexFunds<\/strong> desempenha um papel fundamental como <a href=\"https:\/\/flexfunds.com\/solutions\/asset-securitization-key-roles-and-participants-in-the-process\/\">provedora para gestores de ativos no design e emiss\u00e3o de ve\u00edculos de investimento (ETPs)<\/a>, simplificando sua distribui\u00e7\u00e3o e o acesso \u00e0 banca privada internacional de maneira \u00e1gil e eficiente em termos de custos.<\/p>\n\n\n\n<p>Por meio da securitiza\u00e7\u00e3o, a <strong>FlexFunds<\/strong> ajuda a transformar carteiras de ativos em produtos l\u00edquidos e flex\u00edveis, como os ETPs, o que permite aos gestores diversificar seus portf\u00f3lios e acessar uma ampla gama de ativos sem comprometer a liquidez.<\/p>\n\n\n\n<p>O processo de titulariza\u00e7\u00e3o de ativos na FlexFunds n\u00e3o apenas simplifica a convers\u00e3o de ativos em t\u00edtulos negoci\u00e1veis, como tamb\u00e9m proporciona uma estrutura de custos eficiente para os gestores, aumentando a viabilidade de seus projetos e estrat\u00e9gias.<\/p>\n\n\n\n<p>Com essa abordagem, a FlexFunds oferece aos gestores de ativos ferramentas para propor solu\u00e7\u00f5es de investimento mais alinhadas \u00e0s necessidades de seus clientes, abrindo caminho para novas oportunidades de investimento diversificadas e com alto potencial de retorno.<\/p>\n\n\n\n<blockquote class=\"wp-block-quote is-layout-flow wp-block-quote-is-layout-flow\">\n<p><em>A FlexFunds facilita a cria\u00e7\u00e3o de ve\u00edculos de investimento, apoiando os gestores de ativos na estrutura\u00e7\u00e3o de portf\u00f3lios que respondam de forma eficiente \u00e0s necessidades e demandas em constante mudan\u00e7a do mercado.<\/em><\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>O avan\u00e7o da personaliza\u00e7\u00e3o na gest\u00e3o de ativos<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>A personaliza\u00e7\u00e3o \u00e9 uma tend\u00eancia crescente \u00e0 medida que as expectativas dos investidores evoluem em paralelo ao aumento da concorr\u00eancia, desafiando os modelos tradicionais de consultoria em um contexto marcado por grandes transfer\u00eancias de riqueza e avan\u00e7os tecnol\u00f3gicos.<\/p>\n\n\n\n<p>A ind\u00fastria da gest\u00e3o de ativos \u00e9 desafiada a aproveitar o potencial das ferramentas tecnol\u00f3gicas, gerar estrat\u00e9gias que considerem m\u00faltiplos fatores e se conectar com seus clientes por meio de seus canais preferidos, a qualquer hora e em qualquer lugar, <strong>oferecendo acessibilidade e tamb\u00e9m transpar\u00eancia<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n<p>O aumento da demanda por carteiras personalizadas foi refletido em uma pesquisa com 220 profissionais da ind\u00fastria patrimonial\u2074 \u2014 incluindo equipes de investimento, gestores de portf\u00f3lio e consultores financeiros \u2014 realizada pela MSCI, provedora de dados e an\u00e1lises de investimento.<\/p>\n\n\n\n<p>De fato, 60% dos entrevistados no relat\u00f3rio \u201cTend\u00eancias Emergentes na Gest\u00e3o Patrimonial\u201d esperam que a maioria das carteiras de seus clientes de alto patrim\u00f4nio <strong>exijam algum grau de personaliza\u00e7\u00e3o, seja agora ou em um futuro pr\u00f3ximo<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n<p>Mas por que isso acontece? Segundo a pesquisa, 73% dos participantes indicaram que as prefer\u00eancias pessoais de investimento s\u00e3o uma das principais raz\u00f5es pelas quais os clientes buscam solu\u00e7\u00f5es personalizadas de portf\u00f3lio.<\/p>\n\n\n\n<p>Embora a personaliza\u00e7\u00e3o na gest\u00e3o patrimonial tenha sido considerada, no passado, custosa e acess\u00edvel a poucos clientes, a tecnologia tornou esse processo mais vi\u00e1vel, transformando-o em um novo padr\u00e3o da ind\u00fastria.<\/p>\n\n\n\n<p>De acordo com a MSCI, \u201ca personaliza\u00e7\u00e3o deixou de ser um complemento de luxo para se tornar uma exig\u00eancia fundamental, j\u00e1 que os clientes esperam as mesmas experi\u00eancias personalizadas que t\u00eam em outras \u00e1reas de suas vidas, como no com\u00e9rcio eletr\u00f4nico ou em servi\u00e7os de <em>streaming<\/em>\u201d.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>A tecnologia como chave para a personaliza\u00e7\u00e3o no <em>wealth management<\/em><\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>As solu\u00e7\u00f5es tecnol\u00f3gicas se tornaram protagonistas na personaliza\u00e7\u00e3o de produtos e servi\u00e7os dentro da ind\u00fastria de gest\u00e3o de ativos. Por isso, a falta de investimentos tecnol\u00f3gicos pode representar uma das principais barreiras para competir de forma eficaz.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>Desafios tecnol\u00f3gicos ainda n\u00e3o resolvidos<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>Segundo a pesquisa da MSCI\u2074, ao serem questionados sobre quais \u00e1reas de suas solu\u00e7\u00f5es tecnol\u00f3gicas precisam de melhorias, 45% dos entrevistados mencionaram que os consultores ainda acompanham manualmente os portf\u00f3lios dos clientes. Outros 42% destacaram a falta de informa\u00e7\u00f5es din\u00e2micas sobre impostos, riscos e demais fatores cr\u00edticos para a tomada de decis\u00e3o.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>Digitaliza\u00e7\u00e3o e experi\u00eancia do cliente<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>A EY aponta em um relat\u00f3rio\u2075 que o uso crescente de ferramentas digitais est\u00e1 mudando a forma como os investidores se relacionam com os gestores patrimoniais. Os investidores, especialmente os mais jovens, est\u00e3o mais dispostos a compartilhar dados em troca de experi\u00eancias personalizadas.<\/p>\n\n\n\n<p>Isso representa uma oportunidade para os gestores patrimoniais criarem experi\u00eancias digitais integradas aos canais de seus consultores.<\/p>\n\n\n\n<blockquote class=\"wp-block-quote is-layout-flow wp-block-quote-is-layout-flow\">\n<p><em>Os avan\u00e7os tecnol\u00f3gicos est\u00e3o revolucionando a maneira como os gestores de ativos interagem com os clientes, permitindo a cria\u00e7\u00e3o de experi\u00eancias mais fluidas e acess\u00edveis, adaptadas \u00e0s prefer\u00eancias pessoais dos investidores.<\/em><\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\"><strong>Modelos h\u00edbridos: a nova normalidade<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>Apesar do avan\u00e7o das ferramentas digitais, o relat\u00f3rio da EY destaca que isso n\u00e3o significa que todos os clientes desejem relacionamentos totalmente virtuais. Os clientes se dividem de forma relativamente equilibrada entre aqueles que preferem a intera\u00e7\u00e3o com um assessor (35%), os que preferem um modelo digital (28%) e os que buscam uma combina\u00e7\u00e3o equilibrada de ambos (37%).<\/p>\n\n\n\n<p>De acordo com a EY, \u201cos provedores de servi\u00e7os patrimoniais podem dar um primeiro passo valioso ao oferecer modelos h\u00edbridos flex\u00edveis, que <strong>proporcionem intera\u00e7\u00f5es personalizadas por meio da digitaliza\u00e7\u00e3o de processos, agrega\u00e7\u00e3o de dados e colabora\u00e7\u00e3o com empresas fintech para desenvolver an\u00e1lises preditivas<\/strong>\u201d.<\/p>\n\n\n\n<p>A personaliza\u00e7\u00e3o tornou-se uma prioridade na gest\u00e3o de patrim\u00f4nio, impulsionada pela demanda por carteiras adaptadas \u00e0s necessidades individuais dos investidores, em um contexto de incerteza global e avan\u00e7os tecnol\u00f3gicos. A FlexFunds desempenha um papel fundamental ao transformar carteiras de ativos em ve\u00edculos l\u00edquidos e flex\u00edveis por meio dos ETPs, permitindo que os gestores ofere\u00e7am solu\u00e7\u00f5es sob medida.<\/p>\n\n\n\n<p><a href=\"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/solucoes\/como-realizar-um-processo-de-securitizacao-com-flexfunds\/\">Por meio de seu processo de titulariza\u00e7\u00e3o de ativos<\/a>, a FlexFunds fornece uma estrutura acess\u00edvel para que os gestores de ativos diversifiquem suas estrat\u00e9gias de investimento e otimizem a distribui\u00e7\u00e3o global em plataformas de banca privada, respondendo \u00e0 demanda por solu\u00e7\u00f5es mais \u00e1geis e alinhadas \u00e0s necessidades atuais do mercado.<strong> <\/strong>Se quiser saber mais, <a href=\"#elementor-action%3Aaction%3Dpopup%3Aopen%26settings%3DeyJpZCI6NzM1OCwidG9nZ2xlIjpmYWxzZX0%3D\">n\u00e3o hesite em entrar em contato com nossos especialistas<\/a>.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Fontes:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><sup>1<\/sup> https:\/\/www.citigroup.com\/global\/news\/press-release\/2023\/global-survey-shows-wealth-management-ecosystem-at-inflection-point<\/li>\n\n\n\n<li><sup>2<\/sup> https:\/\/www.im.natixis.com\/en-ch\/insights\/investor-sentiment\/2025\/wealth-industry-survey<\/li>\n\n\n\n<li><sup>3<\/sup> https:\/\/www.ey.com\/en_gl\/insights\/wealth-asset-management\/how-wealth-managers-can-help-clients-live-their-values-now<\/li>\n\n\n\n<li><sup>4<\/sup> https:\/\/www.msci.com\/documents\/1296102\/52451614\/Emerging+Trends+in+Wealth+Management_Final2.pdf\/417df803-4525-7a39-3915-cc9a1f045912?t=1736444610742<\/li>\n\n\n\n<li><sup>5<\/sup> https:\/\/www.ey.com\/en_gl\/insights\/wealth-asset-management\/how-digitalization-can-drive-personalization-in-wealth-management<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>A personaliza\u00e7\u00e3o na gest\u00e3o patrimonial tornou-se prioridade, impulsionada pela demanda por carteiras sob medida, uso de tecnologias avan\u00e7adas e diversifica\u00e7\u00e3o de ativos.<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":33761,"comment_status":"open","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"categories":[158],"tags":[],"class_list":["post-33769","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-solucoes"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/33769","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=33769"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/33769\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/media\/33761"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=33769"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=33769"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=33769"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}