{"id":7290,"date":"2026-04-27T08:05:56","date_gmt":"2026-04-27T12:05:56","guid":{"rendered":"https:\/\/flexfunds.com\/?p=7290"},"modified":"2026-04-27T08:05:54","modified_gmt":"2026-04-27T12:05:54","slug":"securitizacao-como-transformar-ativos-em-bankable-assets-por-meio-de-um-etp","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/solucoes\/securitizacao-como-transformar-ativos-em-bankable-assets-por-meio-de-um-etp\/","title":{"rendered":"Securitiza\u00e7\u00e3o: Como converter ativos em \u201cbankable assets\u201d por meio de um ETP"},"content":{"rendered":"\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Este artigo explica como diferentes tipos de ativos podem ser convertidos em bankable assets por meio da securitiza\u00e7\u00e3o utilizando produtos listados em bolsa (ETPs), juntamente com as principais tend\u00eancias que est\u00e3o moldando esses instrumentos.<\/li>\n\n\n\n<li>\u00c9 particularmente relevante para assessores e gestores de portf\u00f3lio que desejam estruturar e distribuir suas estrat\u00e9gias de investimento de forma mais eficiente e acessar mercados de capitais internacionais.<\/li>\n\n\n\n<li>Gra\u00e7as \u00e0s solu\u00e7\u00f5es da FlexFunds, gestores de ativos podem transformar de maneira eficiente e econ\u00f4mica qualquer tipo de ativo em um bankable asset. Descubra mais sobre os produtos da FlexFunds e encontre a solu\u00e7\u00e3o que melhor se adapta \u00e0s suas necessidades. Sinta-se \u00e0 vontade para entrar <a href=\"#elementor-action%3Aaction%3Dpopup%3Aopen%26settings%3DeyJpZCI6NzM1OCwidG9nZ2xlIjpmYWxzZX0%3D\">em contato com nossa equipe de especialistas<\/a>.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>Distribui\u00e7\u00e3o de bankable assets por meio de plataformas de private banking<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>As plataformas de private banking continuam desempenhando um <strong>papel fundamental<\/strong> na forma como os bankable assets, especialmente aqueles criados por meio de <strong>securitiza\u00e7\u00e3o<\/strong> e <strong>produtos estruturados<\/strong>, s\u00e3o distribu\u00eddos globalmente.<\/p>\n\n\n\n<p>\u00c0 medida que a riqueza se torna mais concentrada e muito mais transfronteiri\u00e7a, essas plataformas tornam-se essenciais para <strong>conectar gestores de ativos<\/strong> com <strong>investidores de alta renda e institucionais<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n<p>De acordo com o <em>McKinsey Global Institute<\/em>, a <strong>riqueza global<\/strong> \u00e9 atualmente estimada em cerca de <strong>US$ 600 trilh\u00f5es<\/strong>, destacando o enorme volume de capital em busca de oportunidades de investimento eficientes e escal\u00e1veis.<\/p>\n\n\n\n<p>Isso ajuda a explicar por que as plataformas de private banking est\u00e3o se tornando ainda mais importantes. Elas atuam como uma conex\u00e3o entre estruturas de investimento complexas e investidores globais que necessitam de solu\u00e7\u00f5es claras, em conformidade e de f\u00e1cil acesso em diferentes jurisdi\u00e7\u00f5es.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Bankable assets securitizados com estruturas de ETP<\/strong> (exchange-traded product) podem ser comercializados para private banks globalmente porque est\u00e3o alinhados com os requisitos de <strong>risco<\/strong>, <strong>conformidade<\/strong> e <strong>liquidez<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n<p>Como resultado, os private banks veem os bankable assets baseados em ETP como atrativos, pois oferecem cr\u00e9dito estruturado ou fluxos de receita alternativos, conforme proporcionado pela <a href=\"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/flexfunds\/what-does-flexfunds-do\/\">FlexFunds<\/a>.<\/p>\n\n\n\n<blockquote class=\"wp-block-quote is-layout-flow wp-block-quote-is-layout-flow\">\n<p>O programa de securitiza\u00e7\u00e3o da FlexFunds facilita o acesso a m\u00faltiplas plataformas de private banking.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>Quais ativos podem ser convertidos em bankable assets?<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>Praticamente qualquer ativo gerador de fluxo de caixa pode ser transformado em um instrumento banc\u00e1vel por meio da securitiza\u00e7\u00e3o, desde que produza <strong>receitas<\/strong> <strong>mensur\u00e1veis<\/strong> e <strong>previs\u00edveis<\/strong> e possa ser estruturado para atender aos <strong>padr\u00f5es regulat\u00f3rios<\/strong> e <strong>dos investidores<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>De acordo com estruturas de finan\u00e7as estruturadas, os ativos eleg\u00edveis para securitiza\u00e7\u00e3o incluem:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Carteiras de empr\u00e9stimos (financiamentos de ve\u00edculos, hipotecas, receb\u00edveis de cart\u00f5es de cr\u00e9dito) com fluxos de pagamento constantes.<\/li>\n\n\n\n<li>Exposi\u00e7\u00f5es de cr\u00e9dito corporativo e ao consumidor, incluindo receb\u00edveis e pools de trade finance.<\/li>\n\n\n\n<li><a href=\"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/tendencias-numeros\/ativos-alternativos-tendencias-impulsionam-crescimento\/\">Ativos alternativos<\/a>, como cr\u00e9dito privado, fluxos de receita de infraestrutura, royalties e arrendamentos alavancados.<\/li>\n\n\n\n<li>Classes de ativos mais recentes, incluindo <strong>ativos do mundo real tokenizados<\/strong> (RWAs) e direitos sobre receitas, onde tecnologias de registro digital permitem propriedade fracionada e maior liquidez.<\/li>\n\n\n\n<li><a href=\"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/flexfunds\/o-que-e-um-fundo-reit\/\">REITs<\/a> listados qualificam-se como bankable assets devido \u00e0 sua estrutura regulada, liquidez di\u00e1ria e distribui\u00e7\u00f5es de renda previs\u00edveis, tornando-os adequados para portf\u00f3lios de private banking, ETPs e produtos estruturados.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<blockquote class=\"wp-block-quote is-layout-flow wp-block-quote-is-layout-flow\">\n<p>Embora os marcos regulat\u00f3rios variem por jurisdi\u00e7\u00e3o, a regra geral nos <strong>mercados de securitiza\u00e7\u00e3o<\/strong> \u00e9 que quanto mais diversificado e est\u00e1vel for o fluxo de caixa, e quanto menores forem as restri\u00e7\u00f5es legais e de licenciamento, mais f\u00e1cil ser\u00e1 estruturar a classe de ativos em um t\u00edtulo banc\u00e1vel.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n<p>A maioria das classes de ativos pode ser securitizada, desde que atenda aos principais requisitos legais, regulat\u00f3rios e estruturais. No entanto, certos ativos esot\u00e9ricos \u2014 como direitos de espectro ou propriedade intelectual espec\u00edfica \u2014 podem apresentar limita\u00e7\u00f5es pr\u00e1ticas.&nbsp;<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>O processo de convers\u00e3o de ativos em instrumentos banc\u00e1veis<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p><a href=\"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/solucoes\/como-se-realiza-um-processo-de-securitizacao-com-flexfunds\/\">O processo de convers\u00e3o<\/a> de ativos em bankable assets por meio de ETPs \u00e9 simples para os <strong>clientes da FlexFunds<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n<p>Os clientes come\u00e7am identificando os ativos a serem securitizados. Em seguida, a <strong>FlexFunds<\/strong> <strong>cuida do processo de emiss\u00e3o do ETP<\/strong>, <strong>dos servi\u00e7os de administra\u00e7\u00e3o corporativa e da contabilidade do fundo.<\/strong><\/p>\n\n\n\n<blockquote class=\"wp-block-quote is-layout-flow wp-block-quote-is-layout-flow\">\n<p>Ap\u00f3s a conclus\u00e3o do processo, o gestor de portf\u00f3lio pode prosseguir com a distribui\u00e7\u00e3o institucional do ETP, consolidando diversos ativos em um \u00fanico ve\u00edculo de investimento.<\/p>\n<\/blockquote>\n\n\n\n<p>Por meio de um <strong>processo definido em cinco etapas<\/strong>, os gestores de ativos podem lan\u00e7ar ETPs nos mercados globais de capitais:<\/p>\n\n\n\n<ol class=\"wp-block-list\">\n<li>Design da estrat\u00e9gia de investimento do ETP<\/li>\n\n\n\n<li>Assinatura da Engagement Letter<\/li>\n\n\n\n<li>Processo de Due Diligence<\/li>\n\n\n\n<li>Cria\u00e7\u00e3o do ETP&nbsp;<\/li>\n\n\n\n<li>Emiss\u00e3o do ETP&nbsp;<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>Sobre os ETPs e seu futuro<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>Os ETPs s\u00e3o listados em bolsas de valores, de forma semelhante \u00e0s a\u00e7\u00f5es, o que significa que seus pre\u00e7os podem variar ao longo do dia de negocia\u00e7\u00e3o<\/p>\n\n\n\n<p>No entanto, seu valor \u00e9 determinado pelo <strong>desempenho dos ativos<\/strong> que acompanham.<\/p>\n\n\n\n<p>Desde o lan\u00e7amento do primeiro ETF em 1993, o mercado cresceu rapidamente. De fato, os <strong>ativos globais em ETFs e ETPs <\/strong>atingiram um recorde de entradas l\u00edquidas acumuladas no ano (YTD) de <strong>US$ 2,37 trilh\u00f5es <\/strong>no in\u00edcio de 2026.<\/p>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\"><strong>Principais tend\u00eancias em securitiza\u00e7\u00e3o de ativos para 2026<\/strong><\/h2>\n\n\n\n<p>De acordo com o <a href=\"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/relatorio-anual-2025\/\"><em>Terceiro Relat\u00f3rio Anual sobre o Setor de Securitiza\u00e7\u00e3o de Ativos<\/em><\/a>, a ind\u00fastria est\u00e1 se tornando mais din\u00e2mica e complexa, com gestores de ativos se ajustando \u00e0s mudan\u00e7as nas condi\u00e7\u00f5es de mercado, novas regulamenta\u00e7\u00f5es e avan\u00e7os tecnol\u00f3gicos cont\u00ednuos.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Aqui est\u00e3o as principais tend\u00eancias que est\u00e3o moldando o setor em 2026:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Condi\u00e7\u00f5es de mercado mais complexas<\/strong>: Infla\u00e7\u00e3o, taxas de juros e incerteza geopol\u00edtica est\u00e3o desempenhando um papel maior na forma como os portf\u00f3lios s\u00e3o constru\u00eddos e geridos.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Combina\u00e7\u00e3o de estruturas de investimento<\/strong>: Gestores est\u00e3o combinando solu\u00e7\u00f5es personalizadas, como SMAs, com op\u00e7\u00f5es escal\u00e1veis como fundos e ETFs para atender a diferentes necessidades dos clientes.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Tecnologia em destaque<\/strong>: Automa\u00e7\u00e3o e ferramentas digitais s\u00e3o agora essenciais para gerir portf\u00f3lios, melhorar a efici\u00eancia e manter a competitividade.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Opera\u00e7\u00f5es mais eficientes<\/strong>: Processos-chave, como relat\u00f3rios, c\u00e1lculos de NAV e rebalanceamento, est\u00e3o cada vez mais automatizados para economizar tempo e reduzir custos.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Maior foco regulat\u00f3rio<\/strong>: As empresas est\u00e3o sob press\u00e3o para melhorar transpar\u00eancia, governan\u00e7a e conformidade \u00e0 medida que as regulamenta\u00e7\u00f5es continuam evoluindo.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Crescimento de ETFs e ETPs<\/strong>: Esses ve\u00edculos continuam a crescer, oferecendo mais flexibilidade, liquidez e acesso a estrat\u00e9gias especializadas.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>De forma geral, a securitiza\u00e7\u00e3o em 2026 est\u00e1 se tornando <strong>mais flex\u00edvel<\/strong>, <strong>orientada por tecnologia<\/strong> e focada em se <strong>adaptar rapidamente<\/strong> \u00e0s mudan\u00e7as do mercado.<\/p>\n\n\n\n<p>O <a href=\"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/tendencias-numeros\/indice-irisk-guia-estrategica-gestao-riscos-asset-management\/\">\u00cdndice IRISK da FlexFunds<\/a> \u00e9 uma ferramenta criada para mostrar o qu\u00e3o bem os gestores de ativos est\u00e3o se adaptando ao ambiente financeiro atual. Com uma pontua\u00e7\u00e3o de <strong>65 em 100<\/strong>, indica que a ind\u00fastria est\u00e1 em um <strong>est\u00e1gio moderadamente avan\u00e7ado<\/strong>, enquanto gerencia desafios como incerteza econ\u00f4mica, novas regulamenta\u00e7\u00f5es e transforma\u00e7\u00f5es digitais, e continua trabalhando para melhorar a efici\u00eancia e a estrat\u00e9gia geral.<\/p>\n\n\n\n<p>Para saber mais sobre <strong>produtos listados em bolsa<\/strong> e como voc\u00ea pode se beneficiar deles, entre em <a href=\"#elementor-action%3Aaction%3Dpopup%3Aopen%26settings%3DeyJpZCI6NzM1OCwidG9nZ2xlIjpmYWxzZX0%3D\">contato com nossos especialistas<\/a>.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Fontes:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>https:\/\/www.mckinsey.com\/mgi\/our-research\/out-of-balance-whats-next-for-growth-wealth-and-debt<\/li>\n\n\n\n<li>https:\/\/etfgi.com\/news\/press-releases\/2026\/01\/etfgi-reports-assets-global-etf-industry-hit-record-us1985-trillion<\/li>\n\n\n\n<li>https:\/\/www.mondaq.com\/unitedstates\/securitization-structured-finance\/1613600\/country-comparative-guides-2025-united-states-securitisation<\/li>\n\n\n\n<li>https:\/\/flexfunds.com\/annual-report-2025\/<\/li>\n\n\n\n<li>https:\/\/www.fidelity.com\/learning-center\/smart-money\/what-is-nav<\/li>\n<\/ul>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Os fundos banc\u00e1veis s\u00e3o definidos como aqueles tipos de ativos que se caracterizam pela sua capacidade de serem distribu\u00edveis atrav\u00e9s de v\u00e1rias plataformas de bancos privados.<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":38183,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"footnotes":""},"categories":[158],"tags":[155],"class_list":["post-7290","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-solucoes","tag-etps-pt-br"],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/7290","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=7290"}],"version-history":[{"count":2,"href":"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/7290\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":38199,"href":"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/7290\/revisions\/38199"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/media\/38183"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=7290"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=7290"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/flexfunds.com\/pt-br\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=7290"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}