- En esta nota, se explica cómo las digital investing solutions de la industria financiera pueden optimizar las tareas de los gestores de activos.
- La información está dirigida a administradores de activos y fondos que busquen implementar y distribuir estrategias de manera más eficiente.
- FlexFunds ofrece un programa de titulización de activos gracias a soluciones digitales de alta tecnología. Para más información, no dude en contactar con nuestros expertos.
Gracias al avance de la tecnología y el desarrollo del mercado de capitales, la industria de la gestión de inversiones puede gozar de múltiples soluciones digitales que faciliten aspectos como la eficiencia, el control y la distribución global de estrategias.
¿Qué implican las soluciones digitales en la inversión institucional?
La digitalización está redefiniendo la gestión de inversiones, ya que nuevas plataformas integran inteligencia artificial (IA) y análisis masivos de datos para mejorar la eficiencia y el control.
Estas soluciones fintech o digital investing solutions han aumentado la accesibilidad y rentabilidad de los mercados financieros y facilitan el análisis y segmentación de perfiles de riesgo, apoyando la toma de decisiones institucionales.
Al mismo tiempo, tecnologías emergentes como la blockchain refuerzan la seguridad y la transparencia en las operaciones financieras.
Por este potencial, según KPMG, la transformación digital debe alinearse con la gestión de activos, aprovechando la analítica avanzada para optimizar la toma de decisiones.
América Latina, frente al desafío tecnológico en la gestión de activos
En América Latina, donde muchas economías aún están en desarrollo, la industria de la gestión de activos enfrenta algunos desafíos al querer implementar cambios tecnológicos, uno de los más importantes es el vinculado a la estructura.
Regionalmente, los gestores de activos afrontan retos estructurales como sistemas convencionales, múltiples entornos regulatorios y procesos fragmentados reducen la eficiencia.
No obstante, se vislumbran importantes oportunidades mediante la digitalización. Por ejemplo, muchos gestores desean convertir sus activos ilíquidos en instrumentos listados para diversificar fuentes de financiamiento y captar nuevos capitales.
Para hacerlo, existe la titulización de activos, llevada a cabo por empresas como FlexFunds. Este procedimiento permite ampliar el alcance de las estrategias hacia inversores internacionales de forma más simple, superando el sesgo local (“home bias”) y la limitada liquidez de mercados regionales.
Al mismo tiempo, se resalta la urgencia de incorporar herramientas clave de gestión, en especial aquellas que permitan un manejo centralizado de carteras, cálculo automático de precios (pricing) y una distribución más eficiente de estrategias.
¿Qué valoran los gestores de activos en las soluciones digitales actuales?
Los gestores de activos exigen ciertas características en las digital investing solutions que les permitan desarrollar mejor sus tareas:
Visibilidad de cartera, acceso global y eficiencia operativa
Los gestores modernos requieren herramientas integrales que brinden visibilidad total del portafolio, acceso a mercados globales y operación eficiente.
Plataformas avanzadas permiten gestionar carteras de manera integral, con análisis de riesgo sofisticado y estrategias personalizadas.
Es esencial además conectar con inversores internacionales. Por ejemplo, los productos listados en bolsa (ETP) de FlexFunds son Euroclearables, lo que habilita su distribución a nivel internacional.
De este modo, las estrategias de inversión pueden llegar a inversores institucionales internacionales de forma ágil.
En la práctica, los gestores buscan soluciones que combinen analítica avanzada (big data e IA) con reportes transparentes. Al exigir estas capacidades, se reducen riesgos operativos y se mejoran las decisiones de inversión en un entorno cada vez más globalizado.
Reducción de fricción operativa y mejora en el time-to-market
La agilidad es otro requisito crítico. Las herramientas digitales deben minimizar la complejidad burocrática y agilizar el lanzamiento de nuevos productos.
Por ejemplo, implementar una plataforma integral puede unificar todos los procesos en una única solución, reduciendo la complejidad y aumentando la eficiencia.
Esto implica automatizar tareas manuales (cálculo de NAV, cumplimiento regulatorio y contabilidad) para acelerar la operativa diaria.
Gracias a estos avances, soluciones como las de FlexFunds permiten emitir un vehículo de inversión en plazos muy cortos. Puntualmente, el proceso para emitir un vehículo de inversión personalizado puede completarse en un plazo de entre 6 y 8 semanas.
FlexFunds como habilitador digital en la emisión de vehículos de inversión listados
FlexFunds es un claro ejemplo de cómo una plataforma digital puede orquestar todo el ciclo de emisión de un ETP.
La empresa coordina el proceso de titulización de activos de principio a fin, diseñando el ETP, gestionando la estructuración legal y operativa y acoplando la liquidez subyacente.
Gracias a su plataforma, FlexFunds integra servicios clave (listados en bolsa, contabilidad de fondos, back office y cálculo del NAV) de forma automatizada.
De este modo, el gestor ve el resultado en tiempo real: los precios del ETP se calculan continuamente y se difunden directamente a las cuentas de corretaje de los inversores.
Además, FlexFunds conecta con redes globales: todos los ETP emitidos tienen sus propios códigos ISIN/CUSIP para operarse desde cualquier cuenta de corretaje convencional.
Valor añadido en entornos altamente regulados y competitivos
Cabe señalar que la propuesta de FlexFunds añade valor especialmente en mercados exigentes.
Al estructurar cada ETP mediante un SPV irlandés, el riesgo queda aislado al activo subyacente, lo que simplifica el cumplimiento regulatorio. No afecta otras operaciones de la empresa y cumple con estándares internacionales de transparencia.
A la vez, las características de los ETP combinan la liquidez y flexibilidad propias de los valores listados con la gestión ágil de fondos, lo que permite ofrecer a los inversores reportes claros (con todos los datos consolidados) mientras se minimizan los costos de emisión.
Para conocer más sobre los productos de FlexFunds, no dude en contactar con nuestros ejecutivos. Estaremos encantados de ayudarle.
Fuentes:
- https://hub.kpmg.de/en/kpmg-2024-asset-management-ceo-outlook
- https://www.mapfream.com/beneficios-digitalizacion-inversiones/
