• Neste artigo, explicamos como as digital investing solutions da indústria financeira podem otimizar as tarefas dos gestores de ativos.
• A informação é direcionada a administradores de ativos e fundos que buscam implementar e distribuir estratégias de forma mais eficiente.
• A FlexFunds oferece um programa de securitização de ativos graças a soluções digitais de alta tecnologia. Para mais informações, não hesite em entrar em contato com nossos especialistas.

Graças ao avanço da tecnologia e ao desenvolvimento do mercado de capitais, a indústria de gestão de investimentos pode contar com diversas soluções digitais que facilitam aspectos como eficiência, controle e distribuição global de estratégias.

O que implicam as soluções digitais no investimento institucional?

A digitalização está redefinindo a gestão de investimentos, pois novas plataformas integram inteligência artificial (IA) e análise massiva de dados para melhorar a eficiência e o controle.

Essas soluções fintech ou digital investing solutions aumentaram a acessibilidade e rentabilidade dos mercados financeiros e facilitam a análise e segmentação de perfis de risco, apoiando a tomada de decisões institucionais.

Ao mesmo tempo, tecnologias emergentes como a blockchain reforçam a segurança e a transparência nas operações financeiras.

Devido a esse potencial, segundo a KPMG, a transformação digital deve ser alinhada com a gestão de ativos, aproveitando a análise avançada para otimizar a tomada de decisões.

América Latina, frente ao desafio tecnológico na gestão de ativos

Na América Latina, onde muitas economias ainda estão em desenvolvimento, a indústria de gestão de ativos enfrenta alguns desafios ao tentar implementar mudanças tecnológicas, sendo um dos mais importantes o relacionado à estrutura.

Regionalmente, os gestores de ativos enfrentam desafios estruturais como sistemas convencionais, múltiplos ambientes regulatórios e processos fragmentados que reduzem a eficiência.

No entanto, vislumbram-se importantes oportunidades por meio da digitalização. Por exemplo, muitos gestores desejam transformar seus ativos ilíquidos em instrumentos listados para diversificar fontes de financiamento e captar novos capitais. 

Para isso, existe a securitização de ativos, realizada por empresas como a FlexFunds. Esse processo permite expandir o alcance das estratégias para investidores internacionais de forma mais simples, superando o viés local (“home bias”) e a liquidez limitada dos mercados regionais.

Ao mesmo tempo, destaca-se a urgência de incorporar ferramentas-chave de gestão, especialmente aquelas que permitam uma gestão centralizada de carteiras, cálculo automático de preços (pricing) e uma distribuição mais eficiente de estratégias.

O que os gestores de ativos valorizam nas soluções digitais atuais?

Os gestores de ativos exigem certas características nas digital investing solutions que lhes permitam desenvolver melhor suas tarefas:

Visibilidade de carteira, acesso global e eficiência operacional

Os gestores modernos exigem ferramentas integradas que ofereçam visibilidade total da carteira, acesso a mercados globais e operação eficiente. 

Plataformas avançadas permitem gerir carteiras de forma integrada, com análises de risco sofisticadas e estratégias personalizadas.

É essencial também conectar com investidores internacionais. Por exemplo, os produtos listados em bolsa (ETP) da FlexFunds são Euroclearable, o que permite sua distribuição internacional. 

Dessa forma, as estratégias de investimento podem alcançar investidores institucionais internacionais de maneira ágil.

Na prática, os gestores buscam soluções que combinem análise avançada (big data, IA) com relatórios transparentes. Ao exigir essas capacidades, reduzem-se riscos operacionais e melhoram-se as decisões de investimento em um ambiente cada vez mais globalizado.

Redução da fricção operacional e melhoria no time-to-market

A agilidade é outro requisito crítico. As ferramentas digitais devem minimizar a complexidade burocrática e acelerar o lançamento de novos produtos.

Por exemplo, implementar uma plataforma integrada pode unificar todos os processos em uma única solução, reduzindo a complexidade e aumentando a eficiência.

Isso implica automatizar tarefas manuais (cálculo de NAV, conformidade regulatória, contabilidade) para acelerar a operação diária. 

Graças a esses avanços, soluções como as da FlexFunds permitem emitir um veículo de investimento em prazos muito curtos. Especificamente, o processo para emitir um veículo de investimento personalizado pode ser concluído entre 6 e 8 semanas.

FlexFunds como habilitador digital na emissão de veículos de investimento listados

A FlexFunds é um claro exemplo de como uma plataforma digital pode orquestrar todo o ciclo de emissão de um ETP.

A empresa coordena o processo de securitização de ativos de ponta a ponta, projetando o ETP, gerenciando a estruturação legal e operacional e ajustando a liquidez subjacente.

Graças à sua plataforma, a FlexFunds integra serviços-chave (listagens em bolsa, contabilidade de fundos, back office e cálculo de NAV) de forma automatizada.

Dessa forma, o gestor vê o resultado em tempo real: os preços do ETP são calculados continuamente e difundidos diretamente para as contas de corretagem dos investidores.

Além disso, a FlexFunds se conecta com redes globais: todos os ETPs emitidos possuem seus próprios códigos ISIN/CUSIP para serem negociados em qualquer conta de corretagem convencional.

Valor agregado em ambientes altamente regulamentados e competitivos

Vale ressaltar que a proposta da FlexFunds agrega valor especialmente em mercados exigentes.

Ao estruturar cada ETP por meio de um SPV irlandês, o risco fica isolado ao ativo subjacente, o que simplifica o cumprimento regulatório. Não afeta outras operações da empresa e está em conformidade com padrões internacionais de transparência. 

Ao mesmo tempo, as características dos ETPs combinam a liquidez e flexibilidade dos valores listados com a gestão ágil de fundos, o que permite oferecer aos investidores relatórios claros (com todos os dados consolidados) enquanto se minimizam os custos de emissão. 

Para saber mais sobre os produtos da FlexFunds, não hesite em entrar em contato com nossos executivos. Faremos questão de ajudar.

Fontes:

• https://hub.kpmg.de/en/kpmg-2024-asset-management-ceo-outlook
• https://www.mapfream.com/beneficios-digitalizacion-inversiones/