• Neste artigo, analisamos o posicionamento da FlexFunds como fintech estruturadora institucional especializada em securitização e emissão de veículos de investimento que facilitam a distribuição em múltiplas plataformas de private banking internacional.
• O conteúdo é direcionado a gestores, advisors e empresas de investimento que buscam compreender as diferenças entre soluções fintech voltadas à automação operacional e modelos institucionais de estruturação financeira internacional.
• A FlexFunds oferece soluções de estruturação institucional com emissão de ETPs, integração com a Euroclear e acesso à infraestrutura financeira compatível com padrões internacionais. Para mais informações, entre em contato com nossos especialistas.

A transformação digital do sistema financeiro impulsionou o crescimento das plataformas fintech voltadas à otimização de processos, automação de tarefas e melhoria da experiência operacional de gestores e investidores.

No entanto, nesse universo coexistem modelos de negócios muito distintos. Enquanto algumas empresas se concentram na tecnologia aplicada aos serviços financeiros, outras atuam em uma camada mais complexa: a estruturação institucional de veículos de investimento.

Nesse contexto, a FlexFunds se posiciona como uma fintech especializada na criação e coordenação de veículos financeiros estruturados, com foco na securitização de ativos e na emissão de produtos listados internacionalmente.: 

Diferenças entre fintech B2B e estruturação de veículos

As fintechs B2B geralmente se concentram na solução de problemas operacionais específicos. Entre suas principais soluções estão ferramentas de onboarding digital, automação de compliance, administração de portfólios, integração com corretoras e simplificação de processos administrativos.

Seu principal objetivo é reduzir atritos e aumentar a eficiência por meio da infraestrutura tecnológica.

Por outro lado, a estruturação institucional possui um alcance muito mais amplo. Não se trata apenas de otimizar processos internos, mas de criar um veículo financeiro completo que possa ser distribuído internacionalmente, de acordo com padrões regulatórios e operacionais reconhecidos pelo mercado.

Em relação à FlexFunds, o foco está na coordenação de toda a infraestrutura necessária para emitir instrumentos financeiros lastreados em estratégias de investimento.

Isso inclui:

• Due diligence e validação da estratégia.
• Estruturação jurídica e documental.
• Emissão do veículo.
• Custódia institucional.
• Integração com a Euroclear.
• Publicação de informações financeiras e cálculo do NAV.

Alcance do modelo FlexFunds

Um dos principais diferenciais do modelo FlexFunds é sua capacidade de oferecer uma solução completa de estruturação e emissão de ETPs.

A empresa desenvolveu uma infraestrutura projetada para reduzir as barreiras tradicionais associadas à criação de veículos de investimento internacionais, simplificando processos que historicamente exigiam múltiplos prestadores de serviços e elevados custos iniciais.

Na prática, a estruturação e emissão de um ETP podem ser concluídas em aproximadamente seis a oito semanas, dependendo da complexidade da estratégia.

Além disso, a FlexFunds trabalha com instituições reconhecidas globalmente, como Bank of New York Mellon, Interactive Brokers, Apex, Morningstar e Bloomberg.

A escala alcançada também reflete o posicionamento institucional da empresa. Em seus 15 anos de trajetória, a FlexFunds realizou mais de 500 emissões em mais de 30 países e superou USD 6 bilhões em ativos securitizados.

Outro aspecto relevante é a flexibilidade estrutural. Diferentemente de muitas plataformas fintech focadas exclusivamente em ativos líquidos tradicionais, o modelo da FlexFunds permite securitizar diversas classes de ativos, incluindo ações, títulos de renda fixa, ETFs, opções e futuros, hedge funds, ativos imobiliários, private equity e empréstimos privados.

Vantagens estruturais em relação às plataformas fintech

O posicionamento da FlexFunds se baseia principalmente na combinação entre infraestrutura institucional e eficiência operacional.

Embora as fintechs tradicionais tenham conseguido reduzir custos administrativos por meio da automação e de serviços em nuvem, a proposta da FlexFunds busca solucionar outro desafio: como transformar estratégias de investimento em produtos que possam ser distribuídos institucionalmente.

Um dos principais fatores de diferenciação é o acesso à infraestrutura global do mercado de capitais.

A incorporação de custódia institucional, ISIN/CUSIP, Euroclear e publicação de informações financeiras na Bloomberg permite que os veículos estruturados operem de acordo com padrões reconhecidos internacionalmente.

Isso facilita:

• Acesso a plataformas de private banking.
• Maior credibilidade perante investidores institucionais.
• Compatibilidade com custodiantes globais.
• Escalabilidade internacional.
• Interoperabilidade entre jurisdições financeiras.

Também existem diferenças importantes em termos de governança e rastreabilidade operacional.

Enquanto muitas fintechs priorizam processos ágeis e automatizados, a FlexFunds incorpora um onboarding mais estruturado, que inclui documentação jurídica, acordos de administração e validações institucionais.

Embora isso possa representar uma maior complexidade inicial, também proporciona maior clareza regulatória, melhores controles operacionais e padrões mais sólidos para auditorias e supervisão institucional.

Aspectos-chave da estruturação financeira institucional

Compreender as diferenças entre uma fintech B2B tradicional e uma fintech estruturadora institucional é fundamental para escolher a infraestrutura adequada de acordo com os objetivos de crescimento, distribuição e escalabilidade de cada estratégia de investimento.

O guia completo desenvolvido pela FlexFunds aprofunda aspectos como:

• Time-to-market e emissão de veículos.
• Validação institucional e track record.
• Custódia e padrões de reporte.
• Flexibilidade estrutural.
• Integração com mercados internacionais.
• Diferenças operacionais e regulatórias em relação às plataformas fintech.

Se você deseja conhecer em detalhes como funciona o modelo de securitização institucional da FlexFunds e quais vantagens ele oferece aos gestores internacionais, acesse o relatório completo e entre em contato com nossa equipe especializada para receber orientação personalizada.