- Neste artigo, explicamos por que a inteligência artificial será uma das grandes tecnologias do futuro para os asset managers, com base no II Relatório Anual do Setor de Securitização de Ativos 2024-2025, desenvolvido pela FlexFunds em colaboração com a Funds Society.
- O conteúdo é destinado a gestores de ativos e consultores de investimentos interessados nas principais vantagens da aplicação da inteligência artificial na indústria financeira.
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A área de investimentos está passando por uma transformação profunda, impulsionada por tecnologias emergentes blockchain, big data e, principalmente, inteligência artificial (IA).
Embora ainda esteja em fase inicial, a IA já está revolucionando a rotina dos asset managers, oferecendo uma ampla gama de ferramentas para análise de dados e tomada de decisões, visando minimizar riscos e maximizar retornos ao longo de diferentes horizontes temporais.
De fato, o II Relatório Anual do Setor de Securitização de Ativos 2024-2025 oferece estatísticas relevantes sobre o impacto da inteligência artificial na gestão de ativos.
Uma tecnologia com muito potencial
Os resultados da pesquisa, na qual participaram especialistas de 100 empresas do setor financeiro de 18 países, indicam que grande parte do mercado confia no potencial da inteligência artificial.
82,5% dos entrevistados acreditam que a IA pode ajudar a tomar melhores decisões de investimento ao fornecer informações e análises mais precisas para o rápido reajuste de estratégias.
Apenas 10% dos entrevistados não acreditam que essa tecnologia os tornará mais eficientes e produtivos, e 7,5% restantes desconhecem as vantagens que a IA pode trazer para suas atividades.
Existem várias razões pelas quais a inteligência artificial pode ser útil para os asset managers em análise de investimentos:
- Acesso a grandes volumes de dados: A IA pode processar grandes quantidades de dados de forma rápida e eficiente, permitindo que os gestores identifiquem padrões e tendências que poderiam ser difíceis de detectar manualmente.
- Análise preditiva: A IA pode ser utilizada para desenvolver modelos preditivos que ajudam os gestores de portfólio a prever movimentos futuros do mercado.
- Automatização de tarefas: Esta tecnologia pode ser utilizada para automatizar tarefas repetitivas, como a análise de relatórios financeiros, liberando tempo para que os consultores se concentrem em tarefas mais estratégicas.
É importante ressaltar que a IA não é uma “solução mágica” para análise de investimentos, pois os asset managers ainda precisam ter um sólido conhecimento dos mercados financeiros e uma compreensão clara dos objetivos de investimento de seus clientes.
“A IA pode ajudar os asset managers a tomar melhores decisões, mas não deve substituir o julgamento humano. Além disso, facilita a personalização de portfólios para investidores individuais, adaptando-se às suas preferências e tolerância ao risco”, acrescentaram os especialistas responsáveis pelo relatório.
O presente da inteligência artificial
Apesar dos grandes benefícios que a inteligência artificial traz para os asset managers, atualmente ainda não é uma tecnologia amplamente utilizada.
Conforme o II Relatório Anual do Setor de Securitização de Ativos 2024-2025, apenas 18% das empresas entrevistadas implementaram algum tipo de IA na gestão de seus negócios, enquanto 59% não o fizeram e 23% das empresas não responderam à pergunta. their operations, while 59% have not, and the remaining 23% chose not to respond to this question.
E dentre as empresas que utilizaram essa ferramenta, 12% a utilizaram para consultoria, 3% para melhorar operações de prevenção à lavagem de dinheiro e 3% para analisar investimentos e otimizar processos e pesquisas.
Basicamente, a inteligência artificial está sendo utilizada pelos asset managers para melhorar a eficiência e a tomada de decisões.
Por outro lado, a IA é amplamente utilizada em robo-advisors, que permitem construir e gerenciar carteiras diversificadas automaticamente, reequilibrando-as periodicamente de acordo com as condições do mercado e os objetivos financeiros do investidor, tudo a um custo baixo.
Consequentemente, consultores e asset managers devem oferecer retornos superiores ou serviços personalizados que os algoritmos não possam replicar facilmente para atrair e reter clientes, o que representa um claro desafio para a “parte humana” da indústria financeira.
Vale lembrar que o II Relatório Anual do Setor de Securitização de Ativos 2024-2025 pode ser baixado de forma fácil e gratuita em poucos cliques.
