- Este artigo explica quais novas tecnologias e estratégias as empresas de gestão de investimentos devem adotar para se adaptarem a um contexto de taxas de juros mais baixas em 2025.
- O conteúdo é voltado para gestores de ativos e consultores de investimentos que buscam descobrir como permanecer competitivos nos mercados.
- Na FlexFunds, oferecemos soluções de securitização de ativos para emitir produtos listados em bolsa (ETPs) capazes de aprimorar a distribuição de estratégias de investimento. Para mais informações, entre em contato com nosso grupo de especialistas.
Para o final de 2025, as empresas de gestão de investimentos deverão ajustar suas estratégias para se adaptarem ao novo cenário macroeconômico global, caracterizado por inflação controlada e taxas de juros mais baixas.
Especificamente, nos Estados Unidos, a maior economia do mundo, que influencia consideravelmente outros mercados, a inflação anual caiu de 8,2% em setembro de 2022 para 2,4% em setembro de 2024.
Grande parte dessa redução foi resultado da política monetária rigorosa implementada pelo Federal Reserve (Fed), que aumentou as taxas de juros de quase 0% para a faixa de 5,25% a 5,50%.
Atualmente, com a inflação se aproximando da meta de 2% ao ano, as taxas de juros já começaram a cair e devem continuar nesse ritmo. De acordo com o Resumo de Projeções Econômicas (SEP, em inglês), a taxa básica de juros deve estar na faixa de 3,25% a 3,50% até o final do próximo ano.
Nesse contexto, e considerando outras variáveis que vão além das barreiras econômicas, as empresas de gestão de investimentos devem focar em três pilares para continuar liderando:
Diversificação internacional
Primeiramente, devido à redução das taxas de juros pelo Fed, os títulos do Tesouro dos EUA, considerados os ativos “mais seguros do mundo”, oferecerão retornos mais baixos.
Embora outras regiões, como o Banco Central Europeu, também possam adotar políticas de flexibilização monetária, muitos mercados emergentes continuarão a oferecer retornos mais altos.
Para aumentar a rentabilidade de seus portfólios, as empresas de gestão de investimentos devem migrar para títulos públicos, privados e outros ativos, incluindo ações, em países de maior risco.
“As taxas de juros mais baixas nos EUA geralmente incentivam o fluxo de capital para ativos com maiores rendimentos, como os dos mercados emergentes. Um crescimento econômico mais forte nesses mercados também atrai capital, pois os investidores buscam valorização do capital e maiores retornos”,comentaram especialistas da S&P Global.
Adoção de novas tecnologias na gestão de investimentos
O setor de gestão de investimentos precisará adotar tecnologias avançadas para melhorar a competitividade e a eficiência. Três inovações se destacam:
Inteligência Artificial
De acordo com Beaumont Capital Markets, a IA e algoritmos de aprendizado de máquina estão transformando a gestão de investimentos ao otimizar a tomada de decisões. Isso inclui previsões de tendências de mercado e automação de estratégias para maximizar o desempenho.
Blockchain e Criptomoedas
A tecnologia blockchain pode aumentar a segurança das transações ao fornecer registros descentralizados. Além disso, as criptomoedas, que surgiram graças a essa tecnologia, são vistas como ativos alternativos capazes de diversificar e aumentar os retornos das carteiras de investimento.
Computação em Nuvem
A infraestrutura em nuvem possibilita a escalabilidade das operações de gestão de ativos. Com a migração para essas plataformas, é possível acessar recursos computacionais e armazenamento avançados para processar e analisar grandes volumes de dados rapidamente.
Otimização de custos na gestão de investimentos
Por último, mas não menos importante, é fundamental destacar a otimização de custos como um dos pilares em que as empresas de gestão de investimentos devem se concentrar cada vez mais para se manterem competitivas e não perderem participação de mercado.
Ao reduzir sua estrutura de custos, essas empresas poderão diminuir as taxas cobradas de seus clientes sem comprometer a margem de lucro, o que pode atrair uma base maior de usuários e reter os clientes existentes.
De fato, de acordo com uma pesquisa da Kuvera, uma taxa extra de 1,5% ao ano em comissões resulta em um impacto acumulado de 35% ao longo de 20 anos, o que afeta significativamente a criação de patrimônio.
Por essa razão, para otimizar os custos, os executivos de gestão de investimentos devem considerar alternativas custo-eficientes, como os produtos listados em bolsa (ETP) da FlexFunds.
Graças ao seu processo de securitização de ativos e ao suporte de provedores renomados, a FlexFunds pode transformar uma cesta de ativos, líquidos ou ilíquidos, em bankable assets com seu próprio código ISIN/CUSIP, facilitando a distribuição de estratégias de investimento.
Para mais informações sobre os ETPs e o processo de securitização de ativos da FlexFunds, entre em contato com nossa equipe de especialistas. Ficaremos felizes em ajudar!
Fontes:
https://www.conference-board.org/brief/global-economy/fomc-analysis-sept-2024
https://www.spglobal.com/ratings/en/research/articles/240924-economic-outlook-emerging-markets-q4-2024-lower-interest-rates-help-as-pockets-of-risk-rise-13259516
https://beaumont-capitalmarkets.co.uk/technological-innovations-in-asset-management/
https://kuvera.in/blog/25162-2/
