- Neste artigo, são detalhadas as principais ferramentas e necessidades a serem consideradas na gestão de ativos, conforme o II Relatório Anual do Setor de Securitização de Ativos 2024-2025, desenvolvido pela FlexFunds em colaboração com a Funds Society.
- As informações são destinadas, principalmente, a gestores de ativos e fundos que desejam conhecer as vantagens e desvantagens do manejo centralizado de contas, a melhoria da distribuição de estratégias e outros aspectos vitais na gestão de ativos.
- Na FlexFunds, oferecemos soluções de securitização de ativos para emitir produtos listados em bolsa (ETP) capazes de melhorar a distribuição de estratégias de investimento. Para mais informações, não hesite em entrar em contato com nosso grupo de especialistas.
Para ser um protagonista importante na gestão de ativos, não basta ter uma ampla base de conhecimentos e experiência; também é necessário aproveitar algumas ferramentas e detectar certas necessidades dos clientes adequadamente.
Segundo o II Relatório Anual do Setor de Securitização de Ativos 2024-2025, elaborado pela FlexFunds em colaboração com a Funds Society, as ferramentas e necessidades mais significativas estão relacionadas ao manejo centralizado de contas, ao cálculo e reporte do NAV automatizado e/ou terceirizado, à melhoria da distribuição da estratégia de investimento e ao processo de onboarding dos clientes.
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Manejo centralizado de contas
O manejo centralizado de contas na gestão de ativos implica administrar todas as contas dos clientes a partir de uma única plataforma ou sistema centralizado.
É fundamental para a eficiência operacional e o controle, pois permite aos gestores ter uma visão holística e lidar com grandes volumes de informação de maneira eficiente.
Vantagens
- Eficiência e economias de escala: redução da duplicação de esforços e erros manuais.
- Controle: maior visibilidade e controle sobre todas as contas.
- Simplificação: processo simplificado de acompanhamento e gestão de ativos.
Inconvenientes
- Custo inicial: implementação e manutenção de um sistema centralizado pode ser custoso.
- Segurança: risco de segurança cibernética ao ter todos os dados centralizados.
- Dependência da tecnologia: requer uma infraestrutura tecnológica robusta.
Cálculo e reporte do NAV automático e/ou terceirizado
Este é um processo fundamental para melhorar tanto a precisão quanto a eficiência, pois libera os gestores para se concentrarem na tomada de decisões estratégicas.
Nesse sentido, o valor líquido dos ativos (NAV, na sigla em inglês) é calculado e reportado automaticamente através de sistemas automatizados ou mediante a terceirização a um fornecedor especializado.
Vantagens
- Precisão: redução de erros humanos no cálculo.
- Rapidez: cálculos e relatórios mais rápidos e frequentes.
- Concentração nas atividades principais: permite aos gestores focar em decisões estratégicas em vez de tarefas operacionais.
Inconvenientes
- Custo de terceirização: pagar a um fornecedor externo pode ser caro.
- Dependência de fornecedores: risco associado à qualidade e confiabilidade do fornecedor.
- Adaptabilidade: sistemas automatizados podem exigir atualizações e adaptações contínuas.
Melhorar a distribuição da sua estratégia de investimento
Esse fator é importante para a gestão de ativos porque serve para atrair e reter investidores, garantindo que os clientes entendam e confiem na estratégia de investimento.
Implica otimizar a forma como se comunica e distribui a estratégia de investimento para os clientes e potenciais investidores.
Vantagens
- Transparência: melhora a transparência e a confiança dos investidores.
- Atração de investidores: uma estratégia bem comunicada pode atrair mais investidores.
- Retenção de clientes: aumenta a satisfação e a lealdade dos clientes atuais.
Inconvenientes
- Esforço de marketing: requer uma estratégia de marketing bem desenvolvida e constante.
- Recursos: pode ser necessário investir em pessoal e ferramentas para comunicação e distribuição.
- Concorrência: estratégias mal executadas podem ser copiadas pela concorrência.
Facilitar o onboarding dos investidores
Por outro lado, facilitar o onboarding dos investidores consiste em otimizar e simplificar o processo pelo qual novos investidores se registram e começam a investir.
As empresas devem tornar mais simples o processo de incorporação de novos investidores através do uso de tecnologias avançadas e processos automatizados.
Vantagens
- Experiência do cliente: melhora a experiência do cliente, tornando o processo mais fluido e agradável.
- Redução de barreiras: menos obstáculos para que novos investidores comecem a investir.
- Escalabilidade: permite gerenciar um maior número de novos investidores sem aumentar significativamente os recursos necessários.
Inconvenientes
- Custo inicial: desenvolver sistemas e processos automatizados pode implicar um custo elevado.
- Regulação: cumprir com regulamentos e normas pode ser complexo e custoso.
- Segurança: é um aspecto crítico; para evitar possíveis fraudes, é vital garantir que os sistemas e suas integrações com terceiros estejam suficientemente protegidos contra o risco de ciberataques.
O mais importante para a gestão de ativos
Os resultados do II Relatório Anual do Setor de Securitização de Ativos 2024-2025 mostraram que todos os fatores são relevantes para a gestão de ativos.
No entanto, ao avaliar cada um em particular numa escala de 1 (menos importante) a 5 (mais importante), determinou-se que o processo de onboarding dos investidores e o cálculo e reporte do NAV se destacam dos demais, com 72% e 71% de avaliação, respectivamente. Em seguida, ficou a melhoria da distribuição da estratégia de investimento, com 65%, e o manejo centralizado de contas, com 61%.
“Facilitar o onboarding dos investidores, juntamente com o cálculo e reporte de NAV, poderia ser considerado os mais importantes em termos de crescimento e escalabilidade do negócio, pois, sem uma entrada contínua e fluida de novos investidores ou um sistema eficiente e ágil de reporting, é difícil manter e expandir a base de clientes, o que é essencial para o sucesso a longo prazo”, detalharam os especialistas responsáveis pelo estudo.
Por outro lado, analisou-se a força da relação entre os quatro fatores por meio de uma matriz de correlações, o que levou à conclusão de que os clientes valorizam uma experiência integral e eficiente na gestão de ativos, onde a automação, a centralização de contas e a facilidade de onboarding desempenham papéis fundamentais e estão inter-relacionados.
Graças às informações coletadas pela FlexFunds e pela Funds Society, com base na opinião de especialistas de 100 empresas de 18 países, foi possível estabelecer quais são as quatro principais táticas que os gestores de carteira devem considerar para se manter e crescer na indústria.
Para conhecê-las, não hesite em baixar o II Relatório Anual do Setor de Securitização de Ativos 2024-2025 de forma simples e gratuita.
